6月9日，熊貓金控 （600599.SH）發佈2019年財務報表。2019年，熊貓金控營業收入1.35億，同比降低52.03%；歸屬於上市公司股東的淨利潤-9292萬，虧損同比擴大。

對於此次年報，天健會計師事務所出具了保留意見的審計報告。

天健會計師事務所說明，2019年12月16日，熊貓金控子公司銀湖網絡科技有限公司（下稱 “銀湖網”）委託熊貓金控另一個子公司熊貓大數據信用管理有限公司（下稱 “熊貓大數據”）向融信通商務顧問有限公司（下稱 ”融信通“）支付1.668億元。銀湖網將其確認爲其他應收款，並計提壞賬準備834.17萬。

審計方表示，因爲缺少資金拆借合同及內部審批流程，無法判斷銀湖網支付該筆款項至融信通的具體目的及用途，無法確定該筆款項的最終流向，因此對出具的財務報表持有保留意見。

熊貓金控闡述原因稱，公司在19年12月12月，和磴口縣浩長諮詢服務有限公司 （下稱 “浩長諮詢”）在當地市場監督管理局辦理了轉讓熊貓資本100%股權的過戶手續；20年1月，當地市場監督管理局撤銷熊貓資本上述股權過戶手續。在撤銷前，熊貓金控對熊貓資本旗下銀湖網等子公司不具備實質控制權，未能對資金流向進行把控。

天眼查數據分析，1.6億款項流入的融信通與原本要收購熊貓資本的浩長諮詢存在關聯。融信通旗下的多家分支機構的法人正是浩長諮詢法人劉海。由於浩長諮詢在收購協議簽訂前不久剛成立，上交所曾質疑交易對手方是否專爲收購熊貓資本而成立。熊貓金控回覆稱，浩長諮詢及其股東與上市公司控股股東、實控人之間沒有關聯關係。

浩長諮詢成立於2019年11月28日，法人劉海旗下存續的關聯公司還有北京巨浪時代投資管理有限公司（下稱 “北京巨浪”）、寧波公鏈網絡科技有限公司、融信通商務顧問有限公司大慶分公司等，其設立的北京市熊貓金融信息服務有限公司新成分公司等已註銷。在2015年前，原熊貓煙花集團股份有限公司曾是北京巨浪全資股東，北京巨浪原法人爲曾雪。雙方或爲舊識。

由於熊貓資本當時資產爲負，雙方協議轉讓價格爲1元整。上述事件涉及的銀湖網和熊貓大數據均爲熊貓資本管理有限公司子公司，熊貓資本現更名爲磴口縣久利信息技術有限公司。

截至審計報告出具，1.6億款項尚未收回。

年報披露，截至報告期末，熊貓金控應收賬款壞賬準備較期初增加3171萬元，主要系銀湖網平臺借款人逾期率達96%以上，相應服務費收回的可能性很低，故對其全額計提相應的壞賬準備所致。銀湖網在2019年被北京市公安局東城分局經偵支隊立案調查。截至報告期末，熊貓金控計提應收銀湖網借款人服務費5619萬。

熊貓金控自煙花起家，曾有意進軍影視行業，後轉型互聯網金融。2018年出現兌付問題後，熊貓金控就開始出清其金融業務。2018年9月，熊貓金控公告剝離熊貓金庫；同年10月，擬作價2.1億元轉讓廣州市熊貓互聯網小額貸款有限公司。18年11月中旬，趙偉平出售手中的萊商銀行股權，斥資逾10億收購電力公司，計劃轉型新能源行業，後終止收購歐貝黎。

8日，熊貓金控公告，收到《民事起訴狀》，中泰信託要求趙偉平、公司控股股東支付其股份質押回購基本價款及違約金等共計10.34億元，並請求法院對萬載銀河灣、銀河灣國際以及趙偉平名下合計74,024,829股股票及其全部派生權益進行拍賣、變賣或以其他方式進行處置以償還上述款項。若質押股份遭司法拍賣，熊貓金控實控權或變更。