原標題：圍堵地下錢莊！外匯局通報10起案例，個人最高被罰1372萬

7月2日，國家外匯管理局（下稱“外匯局”）通報了10起外匯違規典型案例。與以往案例通報有所不同，此次通報主要是通過地下錢莊非法買賣外匯的典型案件。

第一財經梳理發現，此次案例包括8起個人案例和2起企業案例。外匯局對這些案例進行了嚴厲查處，共涉及違規金額3600餘萬美元，總計處罰金額2400餘萬人民幣。

外匯局相關部門負責人對第一財經記者表示，地下錢莊爲涉賭、貪污、走私、販毒、恐怖融資等上游犯罪資金提供了非法跨境轉移通道，嚴重破壞金融市場秩序，危害經濟金融安全與穩定。外匯局持續保持對地下錢莊的高壓打擊態勢，僅2020年以來，配合公安機關重點破獲一批地下錢莊大要案，查處交易對手500餘起，罰款8700多萬元。

個人最高罰了1372萬元

8起個人案例均涉及通過地下錢莊非法買賣外匯，涉案金額和處罰金額最多的爲趙某的非法買賣外匯案。

2017年1月至3月，趙某通過地下錢莊非法買賣外匯34筆，金額合計2211.5萬美元。該行爲違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構成非法買賣外匯。根據《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款1372萬元人民幣，同時，處罰信息納入中國人民銀行徵信系統。

通報中的8起個人案例

近年來，個人外匯違法違規行爲時有發生，其中個人私自買賣外匯、以分拆或通過地下錢莊向境外轉移資產是典型的違規行爲。

外匯局相關部門負責人告訴記者，這次通報與以往案例通報不同，是針對通過地下錢莊非法買賣外匯典型案件的一次專項集中通報，旨在及時加強宣傳警示，向廣大市場主體揭示地下錢莊的非法性和嚴重危害性，提醒遠離地下錢莊，並通過正規金融渠道辦理外匯業務。

嚴打涉地下錢莊違規機構

通報的兩起企業案例也均爲非法買賣外匯案。其中，涉案金額和處罰金額較大的爲深圳市博馳供應鏈管理有限公司非法買賣外匯案。

2018年6月，深圳市博馳供應鏈管理有限公司通過地下錢莊非法買賣外匯3筆，金額合計301.4萬美元。該行爲違反《外匯管理條例》第四十五條，是非法買賣外匯行爲。根據《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款248.7萬元人民幣，處罰信息納入中國人民銀行徵信系統。

此外，2018年11月至2019年2月，北京金盛泰投資諮詢有限公司通過地下錢莊非法買賣外匯2筆，金額合計101.6萬美元。該行爲違反《外匯管理條例》第四十五條，構成非法買賣外匯行爲。根據《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款48.2萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行徵信系統。

外匯局相關部門負責人介紹，此次通報案例涉事主體主要通過地下錢莊，多采取境內外資金對敲方式，完成資金非法匯兌和跨境轉移，資金運作手法隱蔽化、多樣化。外匯局在對這些違法違規行爲嚴厲處罰的同時，協同相關部門將其納入徵信記錄，並在日常監管中重點關注，加大懲戒力度。

當前，打擊和整治地下錢莊工作形勢依然嚴峻和複雜。

上述負責人強調，外匯局將繼續在服務實體經濟發展、保證企業個人合法合理用匯需求的同時，配合公安機關加大打擊地下錢莊及交易對手的打擊力度，切實維護國家經濟金融安全。