(本文由公衆號越聲投顧(yslcw927)整理，僅供參考，不構成操作建議。如自行操作，注意倉位控制和風險自負。)

炒股好比出兵打仗，雖說勝敗乃兵家常事，一旦輸了，便是血流成河，贏了所有人陪你君臨天下。就算是贏了，但是隻要一不小心便讓倉位盡失，所以散戶一定要小心翼翼，步步爲營。以下六方面是在股市中虧錢的散戶都有的致命思維，就連老股民看了，都覺得中槍了。

一、不捨得及時止損：幾乎每個散戶都有這種心理問題，往往出現在這種情況，當股票跌到底部時，反彈回幾個點，散戶就會有僥倖心理覺得不該拋掉手中股票。正所謂有一句話這樣說，截斷虧損，讓利潤奔跑。如果你在股市沒有自己的交易策略，並且不去嚴格執行，這樣最後只會越炒越虧。

二、害怕去追龍頭股：小荷才露尖尖角，當一隻股票在逐漸上漲時，散戶也不知道它是不是龍頭股，當該股強勁的漲勢顯現出來時，散戶才注意到，但是不敢跟進買入，而是買了一個漲幅很小的跟風股。但是跟風股並不一定就會漲，反而在該板塊漲時卻並不怎麼漲，在股票跌時卻領跌。倒騰半天，散戶什麼都沒賺到。

三、喜歡在底位抄底：許多散戶都有這樣的心理，看到自己比別人買在更低位，心理就暗喜覺得比別人更賺。但是你要想啊，一個股票已經出現了一個最低位，可能還會再創出新低。這種抄底思維用不了多久你的股票就會被腰斬了，盲目抄底，最後抄死的是自己。

四、沒有自己的持股策略：許多散戶，沒有自己的持股策略，喜歡道聽途說，總是喜歡讓別人推薦股票，今天聽這個說好，明天聽那個說有內幕消息買那個好，結果就是手忙腳亂拿了十幾只股。不要把雞蛋分在一個籃子裏以便分散風險，但那是對於大資金來說，對於普通散戶來說，三四隻股票足矣。

五、不懂主力的套路：散戶之所以會被瘋狂的割韭菜，一方面是因爲太過於相信自己的技術面分析和基本面分析，喜歡捕風捉影，最主要的還是不懂主力的套路，進而步步誤入了主力的圈套。

六、不能正確區分熊市與牛市的操作策略：散戶們總喜歡自我安慰，在前一天虧了，就安慰自己第二天會漲，這種思維在熊市真的是有多少虧多少。在中國的股市，向來牛短熊長是不變的規律，機構與財經大V喜歡唱多，只有這樣散戶纔會去做多。對於散戶來說，看好自己的倉位與錢包。當發現機會時，等到時機成熟再迅速出手，一定要在至少有七成把我再出手。

穿頭破腳K線組合是劇烈的反轉信號，也是市場中運動最爲激烈的一種K線形態，若它出現在一個漲勢的後期，往往會帶來"崩盤"而如果它出現在熊市的尾部，則可能會出現"井噴"。

主要形態：

是由兩條K線組成，第二根蠟燭的柱身顏色和第一根不同，而且，第一個的燭身短於第二根的燭身，這種情況說明行情將要出現轉向如果是下跌行情那麼第一根蠟燭爲陰線，若是上升行情的第一支蠟燭則爲陽線。而且是陽包陰。

底部口訣：

底部穿頭破腳，又見速買速買

如若錯失良機，虧你

特點：

陽線的長度一定要完全浸沒陰線的全部。主要是在下跌趨勢中產生。

頂部口訣：

頂部穿頭破腳，遇見快跑快跑

如若視而不見，套你無休無止

特點：

與底部的特點剛好相反，陽線的長度必須能夠吞掉陰線的全部。它主要是在下跌的趨勢中產生。

穿頭破腳的操作要點：

1、 股價處在下跌或者盤整的趨勢中。

2、 第二根陽K線的量顯著放大，而且量比大於二。

3、 第二根陽K線的實體要越大越好，包容的K線越多越好。

4、 在穿頭破腳的形態出現在當日尾盤時，激進型玩家可選擇果斷跟進。

5、 在穿頭破腳的形態完成在次日時，穩健型玩家就可逢低介入。

注意：信號越強的情況下，兩根K線的差距就會越大而且第二根K線包容前面的K線越多。

兩條均線定乾坤，一條決策線，一條生命線

生命線“30日均線”

30日均線稱之爲生命線，如果說趨勢線--120日線是行情分界線，那麼生命線絕對就是波段強弱分界線，如何規避波段風險把握波段收益我們都能從生命線走勢中得到啓示。當然和其他均線一樣，生命線也可用於分時、周線、月線等。

(1) 生命線拐頭向上挺拔，波段行情看好，大膽跟進

實戰範例一：

大家看，大盤從2009年1月份在1800點附近生命線一改頹勢變得陡峭，這說明波段上漲行情已經開始，臨盤堅決加倉，後市大盤走出了波瀾壯闊的行情一直狂奔到3478點。從上圖走勢來看，只要生命線陡峭向上，回調生命線即構成買點。

實戰範例二：

000570蘇常柴，2009年就是沿着堅挺的生命線不斷的奔向新的高點，一年翻了十倍，從上圖大家可以看到，真正的波段強勢股是不會破掉生命線的，上圖僅有兩次達到生命線即被反彈了回來，主力操盤手對生命線的依賴和重視可見一斑。

(2) 生命線拐頭向下要及時減倉規避風險

生命線拐頭一旦向下，這說明行情開始了波段調整，雖然行情趨勢可能沒壞，但波段走勢卻往往會發生逆轉，由原來的上漲趨勢變爲調整趨勢，投資者要及時減倉規避風險。

從上圖可以看到，從3478點開始的調整擊破生命線，大盤在3200點處生命線拐頭向下，此時投資者要及時減倉，雖然僅以生命線操作來看還是沒能第一時間逃頂，但也在一定程度上避免了不少損失，從上圖看，後市大盤繼續跌了600點。

(3) 生命線的綜合使用

實戰範例：

大家看，這是A股這幾年的日線走勢圖，如果我們僅以生命線爲操作依據可以獲取可觀的利潤，自2005年1000點開始生命線一直陡峭向上，只有在2007年7月份20多天裏需要減倉，其餘時段都可重倉持有。從上圖看2007年11月從5600點生命線開始拐頭向下，此時必須減倉，在下跌途中僅有一次加倉機會，其餘時間都必須輕倉持有或出局處理。

從上圖看以生命線爲操作依據可以較完美的獲取可觀收益，同時也規避了系統風險，但缺點就是沒有抄到絕對底部，也沒有逃在絕對頂部，想來世上很難有十全十美的事情，這或多或少都有些遺憾吧。這裏需要說明的是，生命線拐頭向上時倉位可以提高到八層，拐頭向下時倉位一般需控制在兩層左右，從實踐操盤經驗來看，這種倉位控制較爲合理。

決策線“60日均線”

許多投資者知道最多的是：10日均線是短線的生命線，30日均線是中線的生命線，250日均線是長線的生命線，但是很少人知道，其實作爲中線和長線的過度線——60日均線(季度線)，也是長線的保護線，而它更大的作用是揭示主力的命門線。

60 日均線是主力的命門線，它最大的作用是揭示主力的成本和動向。在典型的下跌趨勢末期，如果出現了60日均線方向開始由向下逐漸轉爲走平，那麼必定可以判斷該股有主力在建倉如果60日均線方向向上則代表主力建倉完畢，開始拉昇如果60日均線朝下，則代表主力出貨基本完畢，開始下跌。

如果我們手有中60日均線下方的股票,有時候會出現騙線，區別是真和假一般是跌破60日均線後，三天還站不上去，應該注意股票的取捨股票。

我們用下圖來揭示60日均線在實戰中的真正應用：

利用60日線的操作要點是：

1、股價處於低價區時，60日均線拐頭向上前後的區域可認爲是主力的成本區。

2、股價突破60日線前下跌的時間越長，一旦突破之後反轉的可能性越大。股價上穿60日均線時，必須連續放量，否則不可認爲有效，特別小心突然間的偶爾放量，可能會造成又一次的下跌。

3、股價突破60日線前後需同時滿足60線拐頭上行的條件，若該線保持下行趨勢時突破該線往往是反彈行情，可視爲突破無效。

4、股價在高價區跌破60日線，則爲中級行情的終結。

所謂低價區，是指股價處在中長莊主力的收集區間，從最低點算起升幅一般不超過30%。這種情況下，60日線附近就是主力的成本區間。突破60日線之後再度向該線靠攏，多爲主力的洗盤行爲。股價第一次衝上60日均線幾乎100%回調。操作策略：在低價區股價突破已拐頭上行的60日線時，表明中級行情已啓動，這是低風險、高收益、高效率的買進時機，宜及時跟進，重倉買入。

所謂高價區，是指股價在主力成本的相當升幅以上，特別是100%以上。在這個區域，如果股價有效跌破60日線，一般都已經過一段較長時間的橫盤震盪，主力的貨也出得差不多了。所以，股價在高價區經過一段時間橫盤而跌破60天線時，尤其回抽時無力上穿60日均線又下跌，此是大跌的前兆，不要有幻想，及時出貨能使你迴避即將到來的暴風雨。

在買股票，我們不應該在60日均線撿便宜，股票買在最低點的想法是錯的，在大盤展開一波行情時，強勢的個股早上率先啓動了，那些始終在60日均線之下蠕動的個股就是不漲，我不買60天平均價格線下方的股票說幾點理由：

1、60日均線下方是重要空頭信號，空轉多比較慢長。

2、60日均線下方可能是主力集中籌碼的地方，我搶不過的。

3、60日均線下方是不少散戶喜歡去的地方，散戶多的地方沒主力。

4、60日均線下方看上去便宜，往往隱藏着更大的殺機。

5、60日均線破位往往是長空的開始，套你沒商量。

6、60日均線上方的股票市場上多多，爲何棄強選弱。

見頂信號——離場

VAR1:=(CLOSE-LLV(LOW,36))/(HHV(HIGH,36)-LLV(LOW,36))*100

VAR2:=SMA(VAR1,3,1)

VAR3:=SMA(VAR2,3,1)

VAR4:=SMA(VAR3,3,1)

波: VAR3

段: VAR4

VAR6:=CROSS(VAR3,VAR4)AND VAR3<20

DRAWTEXT(FILTER(VAR6,10)=1,40,'底'),LINETHICK3

STICKLINE(FILTER(VAR6,10)=1,0,30,10,0),COLORGREEN

VAR7:=CROSS(VAR4,VAR3)AND VAR3>80

STICKLINE(FILTER(VAR7,5)=1,80,100,10,0),COLORYELLOW

DRAWTEXT(FILTER(VAR7,5)=1,70,'頂'),LINETHICK3,COLORYELLOW

VAR8:=CROSS(VAR2,VAR3)AND VAR3>80ANDVAR3>VAR4

STICKLINE(VAR8,85,100,10,0)

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散戶虧損被套虧錢原因總結

1、選錯股票。

買入一隻股票後，發現它的股價走勢與自己的判斷差異很大，並且長期不斷的虧錢，只能說明你選的股票不好，還是趕緊賣掉離場吧。

2、買的股票是別人推薦的。

別人推薦的畢竟自己不熟悉，賺錢了還好，要是虧錢了怎麼辦?所以買股票一定是自己經過研究決定的股票。

3、買入時機不對。

是指買入價格太高，甚至是虛高有泡沫的。可能大家都還記得08年股神巴菲特8塊買的中石油，10年10塊買的比亞迪，都大賺了，但是如果那些股民是在幾十塊錢時買的，那就是時機不對，價格太高了，就只有被套的命運了。

4、發現行情大漲時纔買入。

乍一看覺得沒有什麼不對的，但是你可知道它爲什麼會大漲麼?是主力出貨了，還是主力在拉昇?是股東在套現還是投資者在建倉?

5、不知道何時離場。

股民不知道什麼時候賣出，一般來說，你如果選對成長性好的公司，是可以長期持有的，幾年甚至十年都可以，但如果遇到短期漲幅太大，或者公司發展不理想，就應該考慮全部賣掉了。

6、因恐慌而拋售。

有的股民買入股票後一虧損就拋售，及時以後有傷漲了，也賺不到錢，更離譜的是有的股民因下跌賣了，見到上漲又買入，結果又下跌，又賣出。雖然似乎很難理解，但是這是人性的恐慌心理，自己的錢虧損，誰不害怕?但是投資必須要克服這種心理。

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