2020年5月18日，經內江市中級人民法院二審終審，以黃志彬爲首的“套路貸”惡勢力集團四名成員受到法律嚴懲。

首犯黃志彬犯敲詐勒索罪、虛假訴訟罪，數罪併罰合併執行有期徒刑十五年，並處罰金45萬元。其餘多人獲刑三年八個月至六年三個月不等，並處罰金。

該案判決後，在資中當地引起強烈反響，羣衆爲內江公檢法重拳除惡拍手稱快。

高息放貸暴力討債

警方成立專案偵辦

2018年5月5日，一名謝姓男子走進資中縣公安局報案，稱其被黃志彬等人敲詐勒索40餘萬元。

謝某稱，他原本從事客運工作，一家人的日子過得不錯。可自從2014年他因急需用錢，向黃志彬借了一筆錢後，他的生活便被徹底打亂了。

謝某告訴警方，2014年至2015年期間，經他人介紹，他先後多次向黃志彬借款，約定月息10%。2015年，他因失去工作，不能按時支付本金及高額利息，事情的發展至此超出了他的想象。

謝某稱，他累計借款不超過10萬元，可對方利滾利合併計算，卻要求他償還20餘萬元。而在這之前，他已經累計償還了對方部分本金及利息達數萬元。

謝某還告訴民警，爲了向他討債，黃志彬等人在2016年期間，先後多次找到他，限制他的人身自由，並採取辱罵、毆打等方式逼迫他寫欠條或找人擔保還錢。

在他們的逼迫下，他被迫寫下了40萬元的借條。之後，對方又讓他去辦理了銀行卡，他們將40萬元“借款”轉入了他的賬戶，然後再轉出，由此製造出有40萬元過賬給他的資金交易假象。

2017年1月8日，黃志彬持借條和銀行轉賬憑證，向法院提起訴訟，要求謝某償還欠款40萬元及利息。

法院受理該案後，通知謝某前往法院處理和黃志彬的經濟糾紛，謝某卻因害怕而沒有出面。法院對此作出了缺席判決，判決謝某償還黃志彬借款本金40萬元及相應利息。

直到2018年2月，資中法院執行局聯繫他履行還款計劃，謝某才意識到嚴重性，這才把這件事情告訴家人並選擇了報警。

考慮到這起案件背後可能牽涉到黑惡勢力犯罪，資中縣公安局高度重視，立即成立了專案組開展偵查工作。

根據報案人提供的線索，辦案民警很快鎖定了黃志彬。至此，一個以黃志彬爲首的“套路貸”惡勢力犯罪集團進入了專案組的視線。

在偵查過程中，公安民警還發現，被害者遠非謝某一人，有人甚至在借款30萬元後，被迫還款達150萬元之多。

最終，一個以黃志彬爲首的犯罪集團成員相繼落網。

非法放貸套路深

製造銀行流水欺騙法院

2019年4月22日，資中縣人民檢察院向資中縣人民法院提起公訴，指控被告人黃志彬等人犯敲詐勒索罪、虛假訴訟罪等多項罪名。

法院受理後，依法組成合議庭，於2019年6月至12月期間，先後三次公開開庭審理了這起案件。本案因社會影響較大，每一次庭審，都吸引了許多市民前來旁聽。

庭審期間，黃志彬等人的具體犯罪事實被逐一還原。審理查明，2011年以來，被告人黃志彬爲索取非法債務和謀取不法經濟利益，先後糾集被告人黃某軒、魏某、曾某林與曾某進（另案處理）等人，採取毆打、威脅、拘禁、滋擾、糾纏等暴力或“軟暴力”手段，通過逼打借條虛增債務、製造資金走賬流水、提起虛假訴訟等“套路貸”方式，對多名被害人多次實施敲詐勒索、虛假訴訟等違法犯罪行爲。

庭審期間，黃志彬等人實施高息放貸的主要套路手段同時被揭曉。如，放貸時先扣除頭期利息（又稱“砍頭息”），被害人在借款時實際上並未拿到足額的款項；其次，當被害人不能按照要求還款時，黃志彬等人便將非法的高額利息作爲新增債務，通過利滾利的方式重新計算，逼使被害人重新出具借條虛增債務，致使被害人欠下的債務越來越多。

同時，爲了讓受害人或其家人按照虛增後的債務還款，併爲了規避法律風險，確保所謂新增債務的“合法性”，以達到非法佔有的目的，他們還會帶受害人去銀行製造銀行流水痕跡，僞造受害人借款的資金往來假象。

法院認定

該團伙爲非作惡，嚴重擾亂經濟、社會生活秩序

法院審理認爲，黃志彬等人爲非作惡，嚴重擾亂經濟、社會生活秩序，造成惡劣的社會影響，形成了以黃志彬爲首，黃某軒、魏某、曾某林等爲成員的非法高利放貸、暴力討債的惡勢力犯罪集團。

法院認定，黃志彬等人夥同他人，以非法佔有爲目的，敲詐勒索他人財物。其中，黃志彬敲詐勒索數額特別巨大，黃某軒、魏某、曾某林敲詐勒索數額巨大，其行爲均已構成敲詐勒索罪。另外，黃志彬捏造事實提起訴訟，妨害司法秩序，嚴重侵害他人合法權益，其行爲同時構成虛假訴訟罪。黃志彬在惡勢力犯罪集團中起組織、領導作用，是首要分子，應按照集團所犯的全部罪行處罰。

據此，資中縣人民法院根據庭審查明的事實、各被告人在共同犯罪過程中所起作用、是否具有從輕或減輕處罰的情形等，依法作出一審判決：判決被告人黃志彬犯敲詐勒索罪，判處有期徒刑十三年六個月，並處罰金人民幣四十萬元；犯虛假訴訟罪，判處有期徒刑二年，並處罰金人民幣五萬元，決定執行有期徒刑十五年，並處罰金人民幣四十五萬元。

該惡勢力犯罪集團其餘三名成員黃某軒、曾某林、魏某均犯敲詐勒索罪，被判處有期徒刑三年八個月至六年三個月不等，並處罰金七萬元至九萬元不等。

一審判決後，被告人黃志彬等人不服判決，向內江市中級人民法院提出上訴。2020年5月18日，內江市中級人民法院對本案作出了駁回上訴，維持原判的二審刑事裁定。

法官點評

踩着法律走捷徑，必將受到法律的嚴懲。

合法的借貸是受國家保護的，但是要想通過放高利貸來掙錢，這是國家法律所不允許的，進行非法的暴力討債和非法佔有他人財產，更是嚴重的違法犯罪行爲，踩着法律走捷徑，也必將受到法律的嚴懲。

來源：內江日報

文稿：閔厚銘、高 波

編輯：張佳瑜

圖片：閔厚銘、高 波