想選到1只優質基金?看好這3個指標就對了
選基金猶如選人,選對了天天情人節,選錯了天天情人劫。
那麼在挑選基金的時候大家比較看重基金的哪方面呢?怡心想這個就因人而異,有人在乎的是基金的業績,也有人在乎的是基金的風險。
但不管怎麼說,挑選到優質基金才能不畏牛熊安穩賺錢。
那麼對於優質基金來說,如何才能判斷它比較優質呢?
怡心覺得主要有三個指標:最大回撤率、夏普比率、業績比較基準
一、最大回撤
怡心在買基金的時候,不管別人說這隻基金有多好業績有多優秀,怡心都只認準一個指標,那就是最大回撤率。
假如一隻能賺50%的基金和一隻只能賺20%的基金,前者回撤非常大,一旦大盤下跌可能會虧損100%,把自己所有賺來的收益回吐掉。
爲了拿到這50%的收益,有種坐山車的感覺,而且拿着它還不安穩,每天提心吊膽,那我還不如不要。
而收益只有20% 的基金,雖然收益低點,但比較平穩,拿着比較放心,那還是拿着20%的比較妥當。
這個指標就是最大回撤,最大回撤會告訴你,當你買入這隻基金以後,最壞最糟糕的虧損是多少?
比如,一隻基金最大回撤是30%,那麼說明這隻基金當你買入以後最大虧損可以達到30%。30%的虧損幅度已經不小了,虧了30%要上漲60%才能回本。
當你覺得自己風險承受能力承受不起30%的時候,就不要買30%的基金。
買入10%或者20%以內的即可。
比如“中歐新藍籌混合A”這隻基金的最大回撤爲14.29%,那我們還可以承受得了。
這種基金拿在手頭上就更放心一點。
那麼最大回撤率一般在哪裏查詢呢?
天天基金App-基金詳情頁-往下拉特色數據就可以找到這隻基金的最大回撤率了。
二、夏普比率
夏普比率也是衡量基金到底優不優秀一個非常關鍵的指標。
是綜合了收益和風險的係數,數值越大越能證明這隻基金是一隻收益高風險低的好基,一般情況下夏普比率高於1就算不錯,能夠達到2就很牛了,如果還能突破3那絕對是隻優質基金。
諾貝爾經濟學獎得主“馬克維茨”在《現代投資組合理論》當中提出,投資就是爲了在同等風險水平下獲得儘可能高的收益,或者在同等收益水平下承擔最小的風險。
因此我們需要藉助“夏普比率”這個數據來進行分析,在同樣的風險程度下我們獲得的收益是多少,風險相同,哪隻基金收益高,哪隻基金就是好基金。
計算公式爲:
夏普比率 =(投資收益率 - 無風險利率)/ 標準差
例如定期存款或國債(無風險收益率)的回報是3.5%,而某隻基金的投資回報率爲15%,標準差爲6%,夏普比率則爲(15%-3.5%)/5.5%=2.09。
夏普比率爲2以上就證明這隻基金是隻非常不錯的高收益低風險基金了。
夏普比率查詢方法:一般以晨星基金網-基金詳情頁-風險數據-夏普比率爲準。
三、業績比較基準
這個就更不用說了,一隻基金優不優質,業績比較基準很重要,雖然我們需要控制風險。
但它的業績比較基準也很重要,這意味着一隻基金能不能跑贏大盤和同類平均,假如很長時間都不能跑贏大盤和同類平均,那說明這隻基金業績比較差。
但也有一種可能就是在某一段時間裏業績跟不上滬深300和同類平均。那就是這隻基金前期漲幅過大,目前開始回調。
這個時候可能會跑輸大盤,此時也不必緊張,等回調完畢以後自然又可以輕鬆跑贏大盤。
那麼這樣的基金依然是優質基金,值得我們長期持有。
其實買基金非常簡單,挑選優質基金,長期持有,達到目標收益獲利了結,繼續投資,實現財富增值。
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文章來源:隨手記社區怡心尋財