“投資兩三萬元，即可每四天獲取幾百元的收入！”

“錢自由進出，資產都在自己手裏，絕對靠譜！”

“有手機就能炒幣！趕上‘區塊鏈’紅利！”

當你的親朋好友，給你帶來一個誘人的“賺錢路子”，操作簡單、成本低、無門檻...你是不是會迫不及待地加入這個“好項目”？先別急，看守哥給你盤一盤！

炒虛擬貨幣就能躺着賺錢

平臺跑路數萬元血本無歸

今年四月，年過半百的劉女士接到了一通來自昔日好友慧麗的電話，電話那端，許久未聯繫的慧麗熱情地向劉女士介紹了一個賺錢的好法子，邀請劉女士與她一起炒“虛擬貨幣”。

據慧麗所言，只需要在一個叫“MARK交易所”的平臺上購買一定數額的“MKC虛擬貨幣”即可成爲平臺的“頭寸管理團隊”中的一員。通過操作使“MKC虛擬貨幣”的幣值產生波動，從而吸引外圍“韭菜”入局炒幣。

慧麗告訴劉女士，平時只需要負責在幣值低點時買入，在幣值高點時賣出，這波操作叫做“虛擬貨幣維護”，只需要投入2萬塊錢進行操盤，就可獲得大量收益。

劉女士並不瞭解什麼是“虛擬貨幣”，但在疫情期間收入銳減的劉女士對“賺錢”產生了濃厚的興趣。在利益的驅使下，劉女士投入了20000元的本金。在簡單的“買入賣出”操作下，一個月不到的時間裏，就賺了兩三千元。

賺到了一筆小錢，劉女士對“MARK交易所”越發信任，開始希望通過“虛擬貨幣維護”這一手段，賺取更多的資金。

這時，慧麗進一步告訴劉女士，平臺的“頭寸管理團隊”有“晉升機制”，自上至下分爲：十大創始人、常務理事、理事、大羣主、小羣主、普通社員。劉女士只要拉到10人“入局”，就可以成爲小羣主，便可分得手下這十個普通社員利潤的20%。

於是，劉女士開始茶不思飯不想地“發展下線”，不斷地給自己身邊的親朋好友洗腦，成功拉到十個人成爲了“小羣主”，一個月的收入超過了一萬元。

△團隊洗腦話術

然而，並不是成爲“小羣主”後，就可以高枕無憂地享受收益，團隊“大佬”還給成員們定下了一個規矩，“小羣主”需要達到每月團隊成員新增35%的指標，否則就會被罰款，或是取消“小羣主”的身份，不再能夠獲得下線的收益分成。

爲了持續“撈金”，劉女士只能持續拉人入夥，瘋狂擴張自己的“下線”。到2020年10月，劉女士的下線已經有16人之多。而爲了達到團隊指標，劉女士將自己作爲小羣主獲得的全部收益，統統投進了“MARK交易所”裏，累計投入了70000元。

令劉女士沒想到的是，2020年10月17日，MARK交易所突然宣佈暫停交易，10月23日，劉女士登錄到平臺上，驚覺“MKC虛擬貨幣”的市值已經變成了“0元”，錢包裏的七萬餘元一夜之間變成了“0”。

這時，劉女士聯繫到自己的上家“慧麗”，發現對方也遇到了和自己一樣的情況，而自己拉入夥的16位下家，錢包裏的餘額也不翼而飛。這一刻，劉女士才恍然大悟，自己可能掉入了一個精心設計的圈套，無論是自己的上家還是下家，統統都是圈套的“局中人”。

十餘萬人被騙超1800億元

非法集資+傳銷騙局難以防備

區塊鏈、炒幣、“頭寸管理”、“虛擬貨幣維護”...這場據說受害人累計受騙金額達1800多億元的“炒幣”生財之道的“高大上”外衣下，掩蓋的是一場赤裸裸的“非法集資+傳銷”騙局。

在這場騙局裏，幕後的大佬搭建了這個“MARK交易所”平臺，發展出一批“頭寸管理團隊”成員。隨後，這些受害者爲了獲取抽成和利潤，化身“騙子的幫兇”，積極的幫助詐騙團伙頭目搭建資金盤。

而“MARK交易所”的創始人就是抓住了受害人們對金錢的渴望，和對虛擬貨幣交易市場的不瞭解，步下了這個局：

1、以理財或兼職形式包裝騙局，吸引受害人上鉤

首先，交易平臺創始人會對騙局做一個包裝，通過“投資理財”或是“兼職”的名義，降低受害者的警惕性。而他們的洗腦形式分爲兩種：

投資理財：上家告訴受害人，他們是通過成爲“頭寸管理團隊成員”的形式進行投資理財，通過“低價買入，高價賣出”的方式對虛擬貨幣進行操盤，吸引散戶入場。

△“頭寸管理”宣傳海報

網絡兼職：將騙局包裝成“數字貨幣刷單兼職”，以“只需4天做一次工作，按時結算工資”的名義，誘導受害人向交易平臺裏充錢，要求他們按照規定的操作買入賣出，收益則被稱之爲“工資”。

在這些洗腦話術的包裝下，很多人稀裏糊塗地就在交易平臺中投入了上萬元的資金。

2、建立“利潤分成”制度，要求會員發展下線

一開始投入資金後，受害人會象徵性的賺到幾百元或是幾千元，從而加深了對平臺的信任。這時，“上家”便會再爲受害人拋出一個賺錢的“橄欖枝”——拉人入局。

爲了吸引更多人蔘與到這個項目中，此類交易平臺多半會設置獎勵機制，用戶可通過“拉人入局”的形式獲取高額返點，拉的人越多，賺得就越多。

於是，很多用戶會不斷進行傳銷式地拉人頭賺取“返利”。在這個階段，受害人儼然成爲了“騙子的幫兇”，而很多人的“下線”都是自己身邊的人，當騙局暴露後，不僅會蒙受金錢損失，甚至可能被親朋好友“上門追債”。

3、利用培訓等形式持續洗腦，設置規則讓人無法自拔

詐騙團伙會定期邀請拉人積極、業績好的成員到線下參與培訓，在培訓會上，會包裝出一些通過“虛擬貨幣交易”身價過億的會員等形象上臺，進行慷慨激昂的演講，對參與培訓的成員進行持續洗腦。

同時，爲了擴展“商業版圖”，詐騙團伙還會爲會員設置一些“獎懲機制”，如每個月拉新沒有達到增幅35%就會罰款，而達到50%就可以升職拿獎金等形式，甚至一旦停止拉人頭，便會取消可以獲得的所有收益，用這種方法迫使受害人持續拉人頭，沒有回頭路可走。

4、待到時機成熟，主要創始人攜款跑路

MARK平臺通過線下發展會員拉人頭投入資金，實際就是資金盤遊戲，平臺的買賣交易實際都是平臺操控的虛假交易，一旦平臺的資金到達一定的量，或是平臺用戶過多，平臺無力支付用戶所獲得的收益時，平臺便會選擇跑路。

多半情況下，受害人會面臨軟件/平臺直接無法登陸，錢財無法提取的境遇。

看到這裏，守哥想大家應該已經明白了，無論是所謂的“投資理財”還是“虛擬貨幣刷單兼職”，實際上是集“非法集資+傳銷”於一體的龐氏騙局。

而此類案件中的受害人，輕則被騙取一定的財產，重則全部身家被騙子們洗劫一空，甚至有些受害人，勤勤懇懇拉了很多親朋好友“入局”，最後可能還會因爲涉嫌傳銷罪，將要面臨法律的制裁。

在此，守哥要提醒大家：

1、不要相信他人推薦的非正規的“賺錢路子”，就算是親朋好友，也有可能在被洗腦的情況下，爲了完成自己的業績，拉攏親戚、朋友加入傳銷組織或非法集資騙局；

2、只要滿足“交入門費”、“拉人頭”、“形成層級返利關係”這三點，就涉嫌傳銷。找工作、找兼職時小心謹慎，不要掉進“傳銷”的圈套，及時向有關部門舉報；

3、投資理財、資金交易過程中要保留聊天記錄、資產往來記錄、轉賬記錄等關鍵證據，一旦發現被騙請及時向公安部門報警。

來源：守護者計劃

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