12月24日，福布斯中国联合平安银行私人银行正式发布《2020中国家族办公室白皮书》（以下简称《白皮书》），为未来中国财富管理行业的发展提供借鉴、参考和支撑。

《2020中国家族办公室白皮书》

《2020中国家族办公室白皮书》发布会现场

福布斯中国长期关注国内的企业家及其家族，拥有制作中国富豪榜、慈善榜等具有社会影响力榜单的丰富经验。平安银行私人银行则拥有广泛的高净值客户群基石，丰富的财富管理行业实践经验和强大的行业洞察能力。双方优势互补，联合研究和制作了《白皮书》，从“中国家族财富及家族管理现状”、“中国家族办公室现状”、“解析中国家族办公室的发展前景”、“中国式家族办公室的选择”四个维度切入，更好地探究了国内企业家对于家族办公室的真实需求、疫情对中国企业及企业家家族投资的影响、以及目前中国企业家家族对于慈善活动的参与度及具体的参与方式。

《白皮书》显示，中国财富逆风前行，企业家家族仍对国内经济环境和市场充满信心，使得国内家族办公室服务前景广阔。疫情并没有放慢中国造富巨轮的前进速度，2020年福布斯中国富豪榜上榜者的总财富值由一年前的9.1万亿人民币飙升至14.1万亿人民币，近三分之二的上榜者的财富在过去一年时间有所上涨。同时，今年的上榜门槛为15.5亿美元（约110亿人民币），一年前为10亿美元（约71亿人民币）。我们相信，国内家族办公室市场将持续释放可观的增长潜力和巨大的市场价值。

中国企业家家族仍然会优先选择商业银行作为家族办公室的合作机构，主要认可其品牌价值、财富传承的专业规划和执行能力。我们的调研发现，仍未使用国内家族办公室的参与者在未来最期望的合作机构是商业银行。同时，专业可靠的财富传承服务、隐私保护和具有综合金融优势是参与者选择合作机构时是最看重的三个衡量标准，这进一步佐证了商业银行及其下属的私人银行因具有“更强的业务整合能力、与客户间更好的信用基础及更具影响力的品牌效应”而被中国企业家家族优先选择的观点。

此外，家族办公室是国内家族财富传承业务最重要的平台，能够满足企业和家族的全方位的需求。参与者目前会优先使用的家族财富传承工具是家族信托、保险计划和保险金信托。可以看出，这三类工具均为目前国内家族办公室财富传承服务的有效落地执行工具。参与者也希望能够由家族办公室管理家族的慈善活动，因慈善活动已成为了其家族继承人培养计划的一部分，目的在于希望自己的子女能够在长大成人后具有社会责任感、为人善良、富有爱心，从而给家族和企业带来积极正面的影响，也能传承优良的家族文化。

最后，年初突发的疫情对中国企业家家族的投资策略起到了警醒作用，财富保障、规避风险成为两大新目标。疫情给国内企业经营带来的负面影响不可避免，且直接拖累了国内企业盈利的增速。但受益于投资策略的改变，超过60% 参与者的家族投资回报与过去持平及获得了增长。可以看出今年的疫情直接导致了家族财富管理及传承理念的转变，越来越多的中国企业家家族开始注重不可控事件发生前的风险防范、未雨绸缪。

2020年即将画上句点，中国有望成为今年世界主要经济体中唯一实现正增长的经济体。展望即将到来的2021年，我们相信随着高净值人群和企业家家族对家族财富管理需求的日益增长，国内的家族财富管理行业也将迎来前所未有的发展机遇。希望本次《白皮书》的调研结果能对中国家族办公室的发展有所启迪，对未来中国财富管理事业有所裨益。

本次《白皮书》的成功出版离不开各方的专业支持与帮助。特此真挚鸣谢平安银行私人银行、安永、参与调研的中国企业家以及广大平安银行私人银行的客户。感谢各位抽出宝贵的时间，与我们分享您的真知灼见，为本报告的撰写成文做出了巨大的贡献。

【关于福布斯中国】

福布斯于2003年进入中国，秉承“创业精神、创富工具”的理念，为中国读者提供关于财富创造、财富管理、财富伦理、财富生活等更深入、更独到的分析与报道。福布斯中国擅长于用数据说话，比如图表和榜单。凭借长期对于富豪、潜力企业、商业城市、风险投资等领域的数据调查和研究，福布斯中国生产了大量对商业社会产生巨大影响的深度解析内容，每年编制一百多个有关人物、公司和生活时尚的排行榜。福布斯中国的权威榜单在中国财经媒体中独树一帜，在其所涉及的领域中都成为引起广泛关注和媒体争相报道的标杆。时至今日，福布斯中国富豪榜，已成为中国企业家所取得成功的最重要指标之一。

【关于平安银行私人银行家族办公室】

平安银行私人银行家族办公室通过家族宪章顶层法律架构设计、专业的资产配置体系、法律税务专项服务、强大的综合平台及金融科技实力，为超高净值客户提供一站式传承及全方位财富管理服务，助力客户平安传家，传承平安。

秉承“懂您点滴所需，达您一心所愿；为您守护所爱，与您共创所想”的理念，平安银行私人银行家族办公室致力打造“更懂中国人的家族办公室。