12月24日，福布斯中國聯合平安銀行私人銀行正式發佈《2020中國家族辦公室白皮書》（以下簡稱《白皮書》），爲未來中國財富管理行業的發展提供借鑑、參考和支撐。

《2020中國家族辦公室白皮書》

《2020中國家族辦公室白皮書》發佈會現場

福布斯中國長期關注國內的企業家及其家族，擁有製作中國富豪榜、慈善榜等具有社會影響力榜單的豐富經驗。平安銀行私人銀行則擁有廣泛的高淨值客戶羣基石，豐富的財富管理行業實踐經驗和強大的行業洞察能力。雙方優勢互補，聯合研究和製作了《白皮書》，從“中國家族財富及家族管理現狀”、“中國家族辦公室現狀”、“解析中國家族辦公室的發展前景”、“中國式家族辦公室的選擇”四個維度切入，更好地探究了國內企業家對於家族辦公室的真實需求、疫情對中國企業及企業家家族投資的影響、以及目前中國企業家家族對於慈善活動的參與度及具體的參與方式。

《白皮書》顯示，中國財富逆風前行，企業家家族仍對國內經濟環境和市場充滿信心，使得國內家族辦公室服務前景廣闊。疫情並沒有放慢中國造富巨輪的前進速度，2020年福布斯中國富豪榜上榜者的總財富值由一年前的9.1萬億人民幣飆升至14.1萬億人民幣，近三分之二的上榜者的財富在過去一年時間有所上漲。同時，今年的上榜門檻爲15.5億美元（約110億人民幣），一年前爲10億美元（約71億人民幣）。我們相信，國內家族辦公室市場將持續釋放可觀的增長潛力和巨大的市場價值。

中國企業家家族仍然會優先選擇商業銀行作爲家族辦公室的合作機構，主要認可其品牌價值、財富傳承的專業規劃和執行能力。我們的調研發現，仍未使用國內家族辦公室的參與者在未來最期望的合作機構是商業銀行。同時，專業可靠的財富傳承服務、隱私保護和具有綜合金融優勢是參與者選擇合作機構時是最看重的三個衡量標準，這進一步佐證了商業銀行及其下屬的私人銀行因具有“更強的業務整合能力、與客戶間更好的信用基礎及更具影響力的品牌效應”而被中國企業家家族優先選擇的觀點。

此外，家族辦公室是國內家族財富傳承業務最重要的平臺，能夠滿足企業和家族的全方位的需求。參與者目前會優先使用的家族財富傳承工具是家族信託、保險計劃和保險金信託。可以看出，這三類工具均爲目前國內家族辦公室財富傳承服務的有效落地執行工具。參與者也希望能夠由家族辦公室管理家族的慈善活動，因慈善活動已成爲了其家族繼承人培養計劃的一部分，目的在於希望自己的子女能夠在長大成人後具有社會責任感、爲人善良、富有愛心，從而給家族和企業帶來積極正面的影響，也能傳承優良的家族文化。

最後，年初突發的疫情對中國企業家家族的投資策略起到了警醒作用，財富保障、規避風險成爲兩大新目標。疫情給國內企業經營帶來的負面影響不可避免，且直接拖累了國內企業盈利的增速。但受益於投資策略的改變，超過60% 參與者的家族投資回報與過去持平及獲得了增長。可以看出今年的疫情直接導致了家族財富管理及傳承理念的轉變，越來越多的中國企業家家族開始注重不可控事件發生前的風險防範、未雨綢繆。

2020年即將畫上句點，中國有望成爲今年世界主要經濟體中唯一實現正增長的經濟體。展望即將到來的2021年，我們相信隨着高淨值人羣和企業家家族對家族財富管理需求的日益增長，國內的家族財富管理行業也將迎來前所未有的發展機遇。希望本次《白皮書》的調研結果能對中國家族辦公室的發展有所啓迪，對未來中國財富管理事業有所裨益。

本次《白皮書》的成功出版離不開各方的專業支持與幫助。特此真摯鳴謝平安銀行私人銀行、安永、參與調研的中國企業家以及廣大平安銀行私人銀行的客戶。感謝各位抽出寶貴的時間，與我們分享您的真知灼見，爲本報告的撰寫成文做出了巨大的貢獻。

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