原標題：現代支付及付臨門四年前反洗錢罰單公示，樂刷因違反清算規定被罰近300萬 來源：藍鯨財經

2021年1月25日，中國人民銀行太原中心支行公示的行政處罰信息顯示，兩家支付公司現代支付和付臨門旗下山西分公司均因客戶身份識別問題，在2016年被央行作出行政處罰決定，要求罰款20萬元，填報部門爲反洗錢處。

現代金融控股（成都）有限公司（下稱 “現代金控”）山西分公司未按規定履行客戶身份識別義務。現代山西分公司時任高級管理人員趙旭煒對上述違法行爲負有直接責任，被罰款1萬元。

現代金控系現代支付主體，由全國現代金融控股有限公司全資控股，其背後股東包括四川永安投資置業有限公司、二連浩特市金融控股有限公司、華南新能源基地有限公司、北京朗正地產有限公司等，多關聯四川企業，現代支付本身也在成都註冊建立。現代支付官網介紹，其提供銀行卡收單、聚合支付掃碼盒、都付電子錢包等服務。

此外，同期被處罰的上海德頤網絡技術有限公司（下稱 “付臨門”）山西分公司，即付臨門支付旗下分公司。其也因未按規定履行客戶身份識別義務被罰，時任山西分公司高級管理人員王家齊被罰款1萬元。

付臨門在2017年更名爲付臨門支付有限公司，部分已註銷的分公司未更名，山西分公司也已更名。

天眼查信息顯示，付臨門由上海銀嘉金融服務集團有限公司（下稱 “銀嘉金服”）通過旗下孫公司全資控股，銀嘉集團高管孔建國和張秀英分別通過旗下公司持有付臨門40.5%和36%股份。銀嘉金服實際控制的公司包括銀嘉（深圳）商業保理有限公司、上海銀嘉數據服務有限公司以及黑龍江開元盛世煤化工產品交易中心有限責任公司等。

銀嘉金服官網介紹，其創立於2009年，主營業務包括第三方支付、非銀類綜合金融服務、個人及中小微企業徵信服務、商業保理服務等，旗下產品主要是付臨門大POS、付臨門智能POS、MPOS等POS機業務。

華軟科技（002453）曾戰略投資付臨門母公司銀嘉金服。2018月3月，華軟科技原名天馬精化，曾從銀希投資、永銀投資、孔建國處收購銀嘉金服10%股權。2019年12月，華軟科技公告，多方簽訂股權轉讓協定銀希投資、永銀投資受讓公司持有的銀嘉金服10%股權，轉讓金額合計爲20952萬元。退股計劃曝光。據天眼查數據，目前，華軟科技仍持有銀嘉金服10%股份。

付臨門曾多次收到罰單。2018年7月，付臨門因存在違反商戶實名制管理規定等多項違規問題，被央行給予警告，沒收違法所得147.33萬元，並處罰款744.95萬元，合計罰沒金額892.28萬元。不久前，諾付寶參與者非法經營案一審判決書公佈，付臨門等多家支付公司爲合作方。

同日，中國人民銀行杭州中心支行公示信息顯示，樂刷科技有限公司（下稱 “樂刷”）浙江分公司因違反有關清算管理規定，被沒收違法所得145.17萬元，並處罰款145.17萬元，合計罰沒290.34萬元。樂刷浙江分公司總經理董昱對上述違法行爲負有責任，被處以警告，並被罰款10萬元。

樂刷系移卡（HK.09923）旗下支付品牌，移卡在2020年6月赴港上市。近期，樂刷科技法定代表人變更，創始人劉穎麒不再擔任法人一職，由樂刷科技副總裁孫陽代替。

移卡旗下業務包括一站式支付服務，涉及基於APP的支付服務與傳統支付服務，科技賦能商業服務包括商戶SaaS產品、營銷服務、金融科技服務。一站式支付服務是移卡的營收支柱。2020年上半年，移卡實現總收入10.77億元，一站式支付業務實現收入8.85億元。