原標題：近七成粵港澳大灣區投資者傾向跨境投資產品

21世紀經濟報道 記者辛繼召 深圳報道  9月8日，奧緯諮詢與世界經濟論壇聯合發佈的最新報告指出，粵港澳大灣區蘊含極爲廣闊的戰略發展機遇，隨着跨境理財通等互聯互通機制的落地，區內旺盛的投資需求將被進一步激發，推動中國資產管理行業開啓3.0時代。

該報告題爲《從創新沙盒到核心紐帶：粵港澳大灣區助力中國資產管理行業全球化連接》，是奧緯諮詢與世界經濟論壇合作發佈的第二份中國資產管理行業報告。奧緯諮詢董事合夥人周之行表示：“過去一年，中國資產管理市場繼續高速發展，總資產管理規模達到人民幣118萬億元。在政策創新的大背景下，大灣區以其得天獨厚的優勢順勢成爲新產品和新服務的試驗田。若新的舉措獲得成功，大灣區的角色將從創新沙盒轉變爲核心紐帶，可進一步促進成功的創新試點向全國推廣。”

調研發現，大灣區居民對新產品有強烈的投資意願：在風險和回報狀況相近的情況下，有66%的投資者傾向於選擇境外投資產品；70%的超高淨值和高淨值人士願意在時機成熟時通過大灣區的相關渠道投資更多境外金融產品。報告指出，面對如此可觀的市場機遇，資產管理機構應通過升級產品、服務和價值主張，滿足投資者的跨境投資需求。

當前市面上以固定收益類產品爲主的環境限制了需求端潛能的進一步釋放。要提高投資者對專業投資管理解決方案的興趣，行業和監管機構需要加強針對境內投資者需求的產品研發，例如創新資產類別和策略；此外還需要改善服務，並加強投資者教育。在大灣區，這些轉型方向可以體現爲大灣區內的產品創新，以及通過大灣區現有的跨境投資渠道——包括跨境理財通、ETF通、養老通、房地產投資信託基金等——獲取香港的產品。

即將落地的跨境理財通可進一步拓展投資產品類別，滿足更廣泛的投資需求。與其他現有跨境投資渠道相比，跨境理財通實現了更便捷的零售客戶觸達，使境外居民得以投資大灣區的內地銀行銷售的理財產品，大灣區的內地居民也能夠投資香港和澳門銀行銷售的產品。跨境理財通還可以享受更爲便利的監管政策優惠，如更快捷的跨境產品審批。

奧緯諮詢董事合夥人葉琮澔表示：“雖然跨境理財通剛剛起步，但它已成爲促進推廣大灣區金融市場和監管體系融合的專項基礎設施的鮮活案例。我們認爲，在大灣區擁有大量境內外分支機構的銀行獨具優勢，他們可通過建立集中的一體化的合規運作方式實現跨境開戶、審覈、交易等流程，支持境內外同步展業。”

除了跨境理財通的落地，大灣區還應在可持續發展等新興戰略領域推動創新，助力實現政策目標。中國的環境、社會和治理（ESG）投資仍處於起步階段，ESG投資策略的應用程度很低，而大灣區作爲歷來擔當新政策和產品創新的試驗田，應當積極參與ESG投資的生態系統建設。而且ESG是展示大灣區示範效應的理想機遇。基於此，報告建議大灣區積極引入全球資本爲產業轉型升級提供資金，並對接全球碳交易平臺，幫助中國實現“碳中和”目標。

同時，資產管理行業也需要主動擁抱這一機會，在開發ESG產品方面做好準備，同時應開始對投資者進行教育，確保客戶經理在ESG產品方面得到足夠培訓，能夠教育客戶並進一步培養客戶的投資興趣。

世界經濟論壇“中國和世界金融服務的未來”倡議負責人姚凱力（Kai Keller）總結道：“大灣區將繼續發揮作爲資金出入的門戶作用，促進中國與全球市場互聯互通，開啓中國資產管理的3.0時代。資產管理行業領袖應積極推動轉型，尤其是促進人員、信息和產品流動，並利用大灣區的基礎設施和政策優勢，爲建立具有全球競爭力的中國資產管理行業創造條件，確保中國這個冉冉升起的市場能早日融入全球大循環。通過各方合作，境內外投資者們將能把握更豐富多元的金融產品帶來的投資機遇。論壇將繼續致力於推動中國和全球金融行業領袖和政策制定者的對話，在金融市場日益開放的背景下探討如何塑造中國金融體系的未來。”