券商員工爲了業績，竟然替客戶考研，結果在考場被抓獲，令人大跌眼鏡。

12月8日，中國檢查網公佈了一例起訴書。該起訴書內容稱，中信證券大連分公司員工李某某爲證券行業新人，客戶少、銷售業績不佳。興某某擔心自己考研不通過，就對李某某承諾，如果其同意代替參加考試，就給李某某拉客戶購買證券，以提高李某某的年底銷售業績。2020年12月26日，李某某代替興某某考試時被發現。

在財富管理轉型的大背景下，對營業部員工交易通道佣金、產品銷售等考覈的討論越來越多。券商中國記者注意到，中信證券在財富管理轉型方面一直走在行業前面，考覈比較注重資產保有量。中信證券實行全員投顧模式，強調員工需要有更強的資產配置能力，能夠真正做到爲客戶的資產保值增值。

爲了業績替客戶考研

起訴書內容顯示，被告人興某某，男，1982年出生，本科文化，因涉嫌代替考試罪於2021年1月16日被取保候審。

被告人李某某，男，1996年生，研究生文化，在中信證券公司大連分公司工作，因涉嫌代替考試罪於2020年12月28日被取保候審。

經依法審查查明：被告人興某某報考參加全國研究生招生考試，考場位於遼寧省錦州市淩河區上海路六段6號錦州市第十八初級中學。興某某因害怕考試不通過，找到被告人李某某要求其代替自己參加考試。

被告人興某某瞭解到被告人李某某是證券行業新人，客戶少、銷售業績不佳，就對李某某承諾，如果其同意代替被告人興某某參加考試，興某某就給李某某拉客戶購買證券，以提高李某某的年底銷售業績，李某某遂應允。

2020年12月26日，李某某代替興某某考試時被考務室監考老師發現並帶至派出所。經覈實李某某代替興某某進行考試的情況屬實，被告人李某某被當場抓獲。2021年1月15日被告人興某某投案自首。

認定上述事實已經有證據支撐。證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人興某某、李某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，並自願認罪認罰。

檢察院認爲，被告人興某某、李某某的行爲已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百八十四條之一第四款之規定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以代替考試罪追究其刑事責任。被告人興某某系自首，依據《中華人民共和國刑法》第六十七條的規定，可以從輕或者減輕處罰。被告人興某某、李某某認罪認罰，依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規定，可以從寬處理。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規定，提起公訴，請依法判處。

業績考覈之爭

爲了業績鋌而走險，最終被起訴，上述案例令人感嘆。與此同時，事件也引發了行業對於營業部員工績效考覈的熱議。

記者瞭解到，有的營業部對於新人有規定的KPI考覈指標，比如新開戶指標、產品代銷指標，或者創收指標等等。不達到一定的標準，可能沒法轉正。即便是正式員工，各種直接業績考覈指標也與個人收入密切掛鉤。

業內人士向券商中國記者表示，經紀業務人員各種業績指標的完成需要客戶資源，而客戶資源需要時間來積累。對於大多數普通人而言，都不具備自身攜帶資源的條件，需要慢慢積累。對於行業新人，這一塊就表現得尤其明顯，資源積累不多，業務開展難度較大。

記者獲悉，出於維護客戶關係的角度考慮，營業部員工平時會幫助客戶做一些力所能及的小事。有的營業部員工偶爾會幫助客戶接送子女上學放學，有的營業部員工還會幫助客戶的子女推薦工作等等。很多事情倒也是舉手之勞，像是朋友之間的互幫互助。

行業在轉型

這幾年行業一直在探討經紀業務的轉型之路，上述事件中涉及的中信證券其實在這方面早已走在行業前面。

中證協的最新數據顯示，中信證券一般經紀業務營銷人數爲1人，投顧爲3529人。中信證券（山東）一般經紀業務營銷人數爲0人，投顧爲1366人。中信證券華南一般經紀業務營銷人數爲4人，投顧爲239人。

券商中國記者獲悉，中信證券對經紀業務人員實行的是全員投顧模式，人員素質是業內最高的。包括替考的中信證券大連分公司員工，也是碩士學歷。全員投顧是中信證券亮點，投顧考試是證券行業要求最高的考試。這也一定程度上反映了，中信證券員工的整體專業素養。

記者瞭解到，在考覈層面，中信證券在往財富管理方向轉。

中信證券財富管理考覈重保有量，需要員工有更強的資產配置能力，能夠真正做到爲客戶的資產保值增值。而不是單純的拉客戶找資源。

券商股7天有6天上漲

事件的主角單位中信證券12月9日股價繼續上漲。實際上，近期券商股表現都比較亮眼，不時有券商股盤中爆發。

12月9日上午，券商板塊繼續走強，華林證券衝擊漲停，這已是該股連續第二個交易日衝擊漲停。

就在本週一，Wind券商行業指數盤中一度暴漲超過4%，盤中創下最近3個月最大漲幅。算上12月9日，12月以來，券商指數在7個交易日內6天上漲，整體漲幅超過8%。

整體來看，12月以來，已有華林證券、興業證券、東方證券、長城證券、廣發證券等多隻券商股漲幅超過10%。另外，不少券商股階段漲幅已處於類似牛市時期的連續大漲狀態。比如大型上市券商股之一的廣發證券是今年7月以來股價表現最好的券商股之一，目前股價已較今年7月低位接近翻倍。