金融產品和投資者之間的溝通與匹配，相當一部分依賴紮在這些網點的銀行理財師們。他們承擔起衆多家庭“餘糧”配置的重任，防止這些“餘糧”被通脹和意外事件吞食，促進財富的良性增長。

五年前，新浪財經和銀華基金聯合主辦“銀華基金盃新浪銀行理財師大賽”（以下均簡稱“理財師大賽”），希望能選出其中的佼佼者，共同普及國民理財知識，推動中國財富管理事業健康繁榮發展。

五年來，理財師大賽越發知名，吸引了各類銀行的選手參賽。在五年的時間節點上，我們採訪了5位對大賽具有特別意義的角色。希望從他們的故事中，感受大賽的初心和歷史脈動，更是去試圖瞭解在行業一線眼中，理財師的職位是什麼，意味着什麼。

本期對話2018年第二屆銀華基金盃新浪銀行理財師大賽個人賽冠軍餘迪佳。

問：您在哪一年參與的理財師大賽？當時參加大賽有什麼印象？

餘迪佳：我是在2018年參加的理財師大賽。在準備大賽的過程中把這些知識運用在工作中幫客戶解決問題時是令我印象最深刻的時刻，我幫助客戶進行資產分析及配置，給予客戶充分的投資意見，真正地做到了以客戶需求爲導向，實現產品和客戶之間的匹配。

通過這次比賽使我成爲了更專業的理財師，使我對各類產品的風險及特性有了全方位的瞭解，真正的從客戶的需求出發幫助客戶解決問題，在控制風險的前提下，幫助客戶進行合理的資產配置。

問：您在多年從事理財師工作的過程中，有什麼印象深刻的故事？爲什麼會選擇這個職業？

餘迪佳：在從事理財師工作的這麼多年中，令我印象最深刻的故事是一位年紀比較大的阿姨讓我幫忙做資產配置，她當時和老伴的退休金差不多是兩萬，當時他們想可以給子女購買保險，後來瞭解到他們的子女都在國外，幾年不能回國見面，所以我也儘自己最大的努力幫助他們進行資金配置，也把他們當成自己的親人看待。

我選這個職業的主要原因是可以通過客戶的真實需求、風險偏好及家庭動態，來幫助客戶獲得更多的利益，幫助和服務客戶的同時，自己也特別有成就感。

問：您會用什麼詞來形容理財師？

餘迪佳：我想用“樣樣精通”來形容理財師，理財師需要全方位瞭解各類產品的特性及風險，不僅要了解證券、保險，還要有豐富的金融、投資、基金、法律等知識，因爲客戶的需求也是全方位、個性化的。

問：最近這些年，您感覺到理財行業發生了哪些變化？

餘迪佳：我感受到的變化是數字化的轉型，隨着金融科技和互聯網金融的不斷發展，銀行也通過大數據，對客戶進行需求挖掘以及精準營銷等。這也對金融科技的發展，爲銀行轉型發展大財富業務提供了可能。

問：對大賽您有什麼想說的？對這一屆參加比賽的理財師們有什麼建議或希望？

餘迪佳：我想對大賽說感謝你爲我們提供了可以展示自我、提升價值的舞臺，讓我們提升專業理財能力，讓我們更有志於在財富管理行業繼續深耕。

對參加這一屆比賽的理財師們的希望是，希望大家可以在大賽的過程中收穫成長，參加這次比賽是很好的鍛鍊機會，要不斷滿足客戶的需求，豐富自己的專業能力。