爲進一步完善反洗錢監管制度，提高反洗錢工作水平，經中國人民銀行行務會審議通過和銀保監會、證監會審籤，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會日前聯合印發《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 中國銀行保險監督管理委員會 中國證券監督管理委員會令〔2022〕第1號，以下簡稱《辦法》），自2022年3月1日起施行。

《辦法》的發佈實施是貫徹落實黨中央、國務院關於完善反洗錢監管體制機制，提升我國反洗錢工作水平，有效防範金融風險的重要舉措。《辦法》根據我國金融行業發展現狀，完善金融行業反洗錢義務主體範圍，明確各金融行業客戶盡職調查具體要求，強調基於風險的盡職調查措施和持續的盡職調查措施，要求金融機構對高風險情形強化盡職調查，允許金融機構對評估出的低風險業務、客戶採取簡化盡職調查措施，參照國際通行標準，完善受益所有人識別要求以及代理行、匯款、通過第三方開展盡職調查、高風險國家或地區等特殊業務下的盡職調查要求。《辦法》完善了客戶身份資料及交易記錄保存的具體要求。

下一步，中國人民銀行等部門將持續做好《辦法》的落地實施工作，督促金融機構不斷提高反洗錢工作水平，規範反洗錢履職行爲，切實做好我國洗錢和恐怖融資風險防控工作。