6月份以來，又有多家銀行收大額罰單。近日，金華銀行因虛增存貸款、挪用貸款資金等“8宗罪”，被處罰款525萬元。此外，重慶銀行也因爲委託貸款資金違規流入房地產企業等違法違規事實，被罰230萬元。

因虛增存貸款等 金華銀行被罰525萬元

6月6日，浙江監管局披露的金銀保監罰決字〔2020〕17號行政處罰信息公開表顯示，金華銀行股份有限公司因8項違法違規事實，中國銀保監會金華監管分局對其罰款525萬元。

金華銀行涉及的違法違規行爲包括：違規掩蓋不良資產；虛增存貸款；違規收費；信貸管理不審慎，項目貸款資金被挪用於支付土地款；辦理無真實貿易背景銀行承兌匯票業務；繞道信託公司違規向土地儲備中心提供信貸資金；員工違規保管經客戶簽章但關鍵條款空白的借款合同、最高額保證合同等重要資料；部門負責人未經任職資格審查實際履行高管職責。

重慶銀行被罰款230萬元 涉及貸款風險分類不準確等

6月1日，渝銀保監罰決字〔2022〕13號行政處罰信息公開表顯示，重慶銀行股份有限公司因存在委託貸款資金違規流入房地產企業；同業投資項目資本金不充足，項目土地款超概算，投後管理不到位；同業投資資金投向不合規；貸款風險分類不準確；員工行爲管理不到位，借用銀行員工賬戶爲貸款客戶過渡資金等違法違規事實，中國銀保監會重慶監管局決定對機構罰款230萬元；對相關負責人處以警告。

工商銀行多家分、支行收罰單

6月1日，雲南監管局網站披露的昭銀保監罰決字〔2022〕3號行政處罰信息公開表顯示，中國工商銀行股份有限公司昭通分行因存在如下行爲：員工行爲管理不到位；違規發放個人汽車消費貸款並形成不良；銀團貸款轉讓未遵循整體性原則；變相越權簽發銀行承兌匯票，銀保監會昭通監管分局對其罰款人民幣140萬元。

此外，中國工商銀行北京海淀支行、中國工商銀行北京懷柔支行都是因爲個人貸款管理嚴重違反審慎經營規則被罰款，北京銀保監局責令上述兩家支行改正，分別給予40萬元罰款的行政處罰。

6月8日，溫銀保監罰決字〔2022〕13號行政處罰信息公開表顯示，中國工商銀行溫州分行存在以下違法行爲：員工管理不到位，員工參與虛構信貸材料騙取貸款。郭榮衛是上述違法行爲的直接責任人。中國銀保監會溫州監管分局決定對其處罰款人民幣40萬元；對直接責任人郭某某禁止從事銀行業工作5年。

多家銀行收大額罰單

除此之外，6月份以來，還有多家銀行收到大額罰單，處罰原因多涉及信貸資金未按約定用途使用、個人貸款資金違規流入房地產市場等。

6月8日披露的溫銀保監罰決字〔2022〕8號行政處罰信息公開表顯示，蒼南農商銀行因“四宗罪”被處罰款人民幣120萬元。違法違規行爲包括：流動資金貸款被用於固定資產項目建設；個人貸款資金違規流入證券第三方存管或期貨投資賬戶；個人貸款資金違規流入房地產市場；向公務員發放經營性貸款。

招商銀行溫州分行因個人貸款資金違規流入房地產市場；流動資金貸款違規流入房地產市場；違規保管借款人已簽字但關鍵要素空白的文書等違法行爲，中國銀保監會溫州監管分局對其處罰款人民幣85萬元。

寧波銀行溫州分行因未按項目建設進度發放貸款；個人貸款資金違規流入第三方證券存管賬戶；個人貸款資金違規流入房地產市場違法違規事實，被處罰款人民幣95萬元。

6月8日，浙江監管局官網披露的一則行政處罰信息公開表顯示，永嘉農商銀行存在3項違法行爲：個人貸款資金違規流入證券第三方存管賬戶；流動資金貸款違規流入房地產市場；月末存貸款“衝時點”。銀保監會溫州監管分局根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第五項，決定對其處罰款人民幣95萬元。

6月2日，中國民生銀行信用卡中心因信用卡催收嚴重不審慎，北京銀保監局根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，決定對其給予合計80萬元罰款的行政處罰，並責令中國民生銀行信用卡中心改正。

6月2日，交通銀行股份有限公司麗水分行因違規向小微企業轉嫁保險成本；信貸資金未按約定用途使用，信貸資金流入第三方存管賬戶。中國銀保監會麗水監管分局對交通銀行股份有限公司麗水分行罰款人民幣50萬元，並沒收違法所得1.36萬元。