本文轉自：大衆日報

近年來，電信網絡詐騙案件持續高發，而非法開辦販賣銀行卡、電話卡正是案件高發的根源之一。東明縣警方近日根據公安部提供的線索，打掉一個特大洗錢犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人14人，該團伙利用非法開辦的銀行卡、電話卡等，涉嫌爲境外犯罪團伙轉賬洗錢達10億多元。

前不久，東明警方接到公安部轉發的線索，稱東明縣居民梁某名下的銀行卡涉嫌幫助電信詐騙團伙轉賬洗錢。根據線索，警方很快鎖定了梁某，並將他傳喚到縣公安局。

“梁某說把他的銀行卡借給了他的朋友崔某，當時崔某以工地需要發工資爲由，借他（梁某）的銀行卡。一個月後，梁某的銀行卡因爲有大額轉賬，被銀行封控，限制了非櫃面業務，崔某又找到梁某，讓梁某幫忙去銀行取了三萬多塊錢，給了梁某兩千元好處費。”東明縣公安局反詐中心民警費景坤告訴記者。

反詐民警調取了梁某的銀行卡信息後發現，短短一個多月時間，梁某的轉賬流水竟高達1.5億元。因此警方斷定，借走梁某銀行卡的崔某，很有可能是在幫助電信詐騙團伙轉賬洗錢。

“我們將崔某傳喚到公安局之後，通過詢問崔某，崔某稱他認識一個叫徐某的人，徐某承諾讓崔某幫他找銀行卡，通過銀行卡轉賬，給崔某提成，崔某先用三四張銀行卡，給徐某試了一下，試完之後，發現每個星期每張銀行卡可以掙四五千塊錢佣金。”費景坤告訴記者，崔某覺得有利可圖，便發動全家人一起辦卡，然後提供給上線徐某。爲了賺取更多的佣金，他又從朋友手中收購銀行卡，梁某便是其中的一位。

“賣卡人員呈現家族式特點，犯罪嫌疑人崔某發動其大哥，多個兄弟，以及他們的愛人，共十人辦理銀行卡，出售獲利，該團伙已經形成產業鏈，專門爲境外賭博、電信詐騙組織洗錢！” 副縣長、縣公安局局長楊軍告訴記者，爲了儘快打掉這一洗錢團伙，東明警方立刻成立專案組，對崔某的上線徐某展開抓捕工作。

費景坤告訴記者，徐某居無定所，沒有固定工作，平時不在家住，對他的抓捕難度比較大，民警通過多日摸排，在牡丹區某小區附近，發現徐某經常出現。今年三月份，反詐民警將徐某抓捕歸案，徐某到案後，警方立刻展開審訊。

“發現徐某認識一個叫李某的人，這個李某之前爲詐騙團伙跑分洗錢，但是李某因爲沒有這個銀行卡來源，他不幹了，把他的技術和一些設備全部轉讓給徐某，讓徐某接着幹！”費景坤介紹，徐某通過一個專門的聊天軟件，跟境外的電信詐騙人員聯繫，詐騙人員把騙來的錢，轉到徐某提供的銀行卡里，徐某再根據詐騙人員的要求，把錢打到指定的賬戶裏，給警方設置物理屏障，干擾警方辦案。

徐某在社會上召集了多名閒雜人員，指使他們用租借和買來的銀行卡，爲境外的犯罪團伙轉賬洗錢，每轉款10000元，就會得到30元的佣金。

“徐某在洗錢的過程中，有部分銀行卡因爲流水異常，被銀行所封控，但是徐某沒有認識到自己是在犯罪，依然抱有僥倖的心理，去銀行將（非法轉賬的）銀行卡解凍，並將其中部分贓款取出。”東明縣公安局城關派出所副所長崔家振說，據警方統計，短短兩個多月時間，以徐某爲首的洗錢團伙非法盈利高達200多萬元。根據徐某的交代，警方又抓獲了洗錢團伙的前頭目李某。同時，多名非法辦理併爲徐某團伙提供銀行卡的涉案人員也被抓獲。

“經過統計，該團伙核心成員共八人，涉卡人員四十餘人，涉及銀行卡八十餘張，流水超過十億元，這些錢絕大多數都流入了境外的電信詐騙組織。”東明縣公安局反詐中心民警陳存領說。

目前，犯罪嫌疑人徐某、李某等14人因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪，被東明警方依法採取刑事強制措施，此案還在進一步深挖細查中。