北美兩大加密巨頭危機中內訌：34萬用戶9億美元資產如何追償？

加密貨幣的流動性危機讓美國的加密巨頭們陷入慘烈的生存競爭中。

1月2日，總部位於紐約的加密貨幣交易所Gemini聯合創始人Cameron Winklevoss在社交媒體發佈公開信，向DCG（Digital Currency Group）創始人Barry Silbert公開發難，Cameron Winklevoss代表其Earn產品超過34萬名用戶要求Barry Silbert代表DCG子公司Genesis償還9億多美元。在公開信中，Winklevoss指責Barry Silbert在過去的六個星期裏拒絕配合，惡意採取拖延戰術，且指出DCG欠子公司Genesis 16．7億美元。

隨後，DCG創始人Barry Silbert在Cameron Winklevoss社交媒體對進行了回應，他表示“DCG沒有從Genesis借16.75億美元。DCG從未拖欠Genesis的利息，目前還在償還所有未償還貸款；下一次貸款到期是2023年5月。DCG於12月29日向Genesis和您的顧問提交了一份提案，但尚未收到任何回覆。”

在FTX崩潰之後，這兩位北美加密領域的商業領袖及其代表的公司也都陷入了巨大的流動性危機，成爲雙方關係破裂的導火索。

Digital CurrencyGroup（DCG）集團是加密領域最龐大的金融機構之一，旗下擁有三大加密貨幣巨頭，分別是全球最大的加密貨幣借貸機構GenesisGlobalCapital，全球持有比特幣數量最多的基金灰度資本（截至目前持有超60萬枚比特幣），以及知名行業媒體CoinDesk。除此之外，DCG旗下還擁有包括礦業、風險投資等多領域的子公司。其創始人Barry Silbert 2013年就開始投資加密貨幣企業，並於2015年創立了DCG集團，總部位於紐約大都會區域。

Gemini同樣是美國老牌的加密巨頭之一，它由Cameron Winklevoss和TylerWinklevoss兩兄弟於2013年成立，是美國第一家獲得牌照的以太坊交易所，在北美、東南亞、歐洲都有自己的業務，2021年11月，Gemini融資4億美元，使紐約母公司Gemini Space Station.LLC的估值達到71億美元。但2022年，Gemini也陷於裁員潮，它稱因“加密寒冬”而裁員10%的公司員工。

雙方的矛盾源自於FTX崩潰，在2022年11月，全球最大的加密借貸平臺Genesis向客戶宣佈，將暫停其貸款部門的提款，理由是FTX造成“前所未有的市場動盪”。此前因FTX崩潰，Genesis確認了1．7億美元的資金損失。且在去年5月的三箭資本暴雷危機中，Genesis同樣損失慘重。根據三箭資本清算人公佈的文件，三箭資本共虧欠27家加密公司約35億美元，其中僅虧欠Genesis的違約貸款就高達約23.6億美元。隨後其母公司DCG爲Genesis承擔了12億美元的債務。短短一年多，這家大型加密借貸平臺的貸款規模已經縮水了超100億美元。

Genesis暫停提款後，Gemini也陷於連環的流動性危機，11月17日，Gemini警告客戶，旗下金融產品的提款可能會延遲。該金融產品允許用戶通過存放閒置加密貨幣賺取利息，利率因加密貨幣而異，但範圍從低至0.45%到8%不等，原因正是這類名爲“Earn”的做市商正是Genesis。在Gemini聯合創始人Cameron Winklevoss的公開信中，他稱有35萬用戶超9億美元資產借貸給Genesis，用戶人羣包括單親媽媽、警察、教師、拿出畢生積蓄的夫婦等。