原標題：獨家丨重塑業務條線 交銀理財完成組織架構優化

轉自：上海證券報

上證報中國證券網訊（記者 孫忠）規模高達萬億元的交銀理財在一季度悄然完成了組織架構的優化，創設了多個新的部門。

記者獨家獲悉，爲應對新階段對於銀行理財的新要求，交銀理財在一季度已經完成內部架構的整合。

據悉，此番變化最大的是投資前臺部門。交銀理財投資前臺部門此前主要由五部門組成，分別是固收部、權益部、財富管理中心、專戶部和海外資產部。在今年一季度，投資前臺部門整合爲多資產部、固收部、創新資產部。

其中多資產部主要負責“固收+”產品研發，由此前固收負責人呂佔甲負責；固收部由陸維新負責、創新資產部由舒傑主持工作。

知情人士表示，部門進行重整後，部門與產品名稱更加符合，研發也更加聚焦。此前，多個部門均可以發行固收類產品，增大了管理難度。

與此同時，交銀理財按照“縱向嚴格分層、橫向有效制衡”的原則，以流程、系統和部門間交叉管理實現內控有效性爲目標，交銀理財在高管層之下、部門之上建立多個專業管理委員會，有針對性地解決內控手段與目標不匹配的問題。據瞭解，其中包括了產品管理委員會、投資運營管理委員會和信用評審委員會等。

其中，產品管理委員會負責研究決定理財產品的投資策略和方向，解決產品策略和資金性質不一致問題；投資運營管理委員會負責審議委託投資策略的准入，並對投資組合風險進行跟蹤監測，提出調整建議，解決中後臺對前臺制衡有效性問題。

“專業委員會的引入也讓投資專業化程度更高。”上述知情人士表示。

在2022年第四季度，銀行理財公司普遍出現流動性困難。這源於客戶結構單一、負債期限較短、資產負債適配性欠缺、低波穩健的統一需求與以投資經理爲主的分散決策存在衝突等問題。

知情人士表示，從整個架構調整看，交行理財更加強調集團作戰，摒棄了過於強調個人色彩單兵模式。

此外，交銀理財通過增設組合管理部，強化公司組織架構中的風險中臺建設，以專屬風險計量系統爲工具，以深入構建產品組合風險資產負債表爲基礎，全面動態評估組合的盈利性、安全性、流動性。對單一組合構建獨立資產負債表，自下而上開展單體策略性監控，如對多資產組合中倉位因子、純固收組合中久期因子等關鍵要素管理監控。同時從總量組合維度，分析公司整體資產結構及配置情況，自上而下審視公司整體風險暴露水平。

2022年下半年報告顯示，截至去年末交銀理財產品平均餘額12097億元，環比增長0.32%。