在定增方案獲證監會批准三個多月後,安信信託如期啓動自然人打折兌付。

近日,安信信託發佈通知稱,公司已啓動轉讓款支付流程。這意味着,安信信託的風險化解正在全速推進中。

界面新聞從多位簽署受益權轉讓的自然人投資者處確認其已收到第一筆轉讓款

多位並未簽署協議的自然人投資者關心安信信託後續是否會安排補籤,目前還未收到回覆。

與此同時,剛剛發佈年報及一季報的安信信託收到了一封上交所的年報問詢函,要求補充披露部分信息,主要集中主營業務、固有業務、訴訟事項、債務重組、交易性金融資產等方面。截至界面新聞發稿,安信信託還未回覆。

5月12日,安信信託發佈公告稱,根據上海維安投資管理有限公司(下稱“維安公司”)與有轉讓意願的自然人投資者簽署的《信託受益權轉讓合同》,維安公司須於2023年5月15日前支付第一筆轉讓款。現公司收到維安公司來函,確認已啓動轉讓款支付流程。

根據《信託受益權轉讓合同》第3.3條約定,安信信託將在收到維安公司提交的轉讓申請和支付憑證後進行信託受益權轉讓登記工作並出具相關證明文件。

界面新聞從多位簽署受益權轉讓的自然人投資者處確認其已收到第一筆轉讓款

這意味着安信信託的自然人風險化解呈現實質性進展接下去這些自然人投資者將繼續按期獲得下一批兌付款

2021年12月,安信信託通過微信公衆號發佈了《關於上海維安投資管理有限公司受讓安信信託自然人投資者信託受益權的通知》,公佈了安信信託自然人投資者的風險化解方案。該方案方案以固定比例累進計算報價,按自然人持有的單一信託受益權本金規模分爲四檔,即1000萬(含)及以上、600萬(含)-1000萬(不含)、300萬(含)-600萬(不含)以及300萬以下(不含),並提供當期和遠期兩種付款方式(遠期付款的固定比例有所提高)。

安信信託2021年年報披露,截至2022年1月28日受讓工作結束,自然人投資者總體簽約率超過94%。

接近安信信託銷售人士向界面新聞表示,最後有200多自然人投資者未簽約。按照此前官方披露的簽約人數和比例推算,安信信託的自然人投資者在4200人左右。

根據合同條款,轉讓款支付日均以安信信託收到證監會對其非公開發行股票的核準批覆之日爲基準,其中第一筆轉讓款爲3個月。

215日晚間,安信信託發佈公告稱,公司於2月15日收到中國證券監督管理委員會(以下簡稱“中國證監會”)出具的《關於覈准安信信託股份有限公司非公開發行股票的批覆》,覈准公司非公開發行不超過約43.75億股新股。

這意味着《信託受益權轉讓合同已於2023年2月15日生效,並明確轉讓款支付時間安排。投資者最早將於5月15日收到第一筆款項最晚支付時間不晚於2026年2月15日。

與此同時,界面新聞在部分安信信託投資者羣發現,部分未籤轉讓協議的自然人投資者非常關心安信信託後續是否會安排補籤,其中大部分爲安信信託新農村項目投資者。在將補籤意向發給對應的銷售人員後,這些投資者表示並未獲得答覆。

據界面新聞了解,同樣以自然人投資者簽署受益權轉讓方式化解風險的新時代信託有同意補籤。某位前期未簽署協議的投資者在受讓工作截止後與新時代信託簽署了協議,並正常得到了兌付。

界面新聞從安信信託銷售人員處獲悉,目前公司還未明確回覆是否後續有安排補籤。

與此同時,剛剛發佈年報及一季報的安信信託收到了一封上交所問詢函,目前還未回覆。

安信信託2022年年報顯示,公司實現營業總收入1.95億元,同比下降13.27%,實現歸屬於上市公司股東的淨利潤-10.42億元。2023年一季報顯示,公司實現營業總收入0.11億元,同比下降33.1%,實現歸屬於上市公司股東的淨利潤-0.22億元。

5月10日,安信信託收到上交所《關於安信信託股份有限公司2022年年度報告的信息披露監管問詢函》,要求公司披露以下信息。

一是關於主營業務情況。問詢函指出,報告期內,公司實現營業總收入1.95億元,已連續三年下滑。其中信託業務手續費及佣金收入1.91億元,均爲信託報酬,根據三季報問詢回覆,其中1.5億元來自於單一信託項目A終止後形成的信託報酬。2023年一季報顯示公司營業總收入0.11億元。同時公司2022年及2023年一季度收取利息、手續費及佣金的現金流入均爲0。

上交所要求公司補充披露:(1)結合信託業務開展及清收情況說明營業收入持續下滑的原因;(2)相關信託項目已終止情況下未有回款的原因,相關收入是否滿足確認條件;(3)2022年主要收入來自於單一信託項目且規模較小,相關收入是否具有可持續性,公司擬採取的改善措施。

二是關於固有業務。2022年末,安信信託發放貸款及墊款賬面餘額 77.01億元, 計提減值準備61.58億元,賬面價值15.43億元,且均被列入信用風險與預期信用損失情況第三階段,公司僅確認利息收入151.78萬元,2023年 3月末,發放貸款及墊款賬面價值6.64億元。債權投資期末餘額44.04億元,減值準備30.15億,賬面價值13.89億元。

問詢函要求公司補充披露:(1)結合《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》與相關貸款、債權投資合同利率等,說明公司固有業務利息收入確認的具體方法、依據以及確認金額是否符合相關會計準則要求;(2) 結合《企業會計準則第 22號——金融工具確認和計量》與各債務人信用風險,說明公司貸款、債權投資減值準備計提金額以及計提依據,相關減值準備金額是 否充足;(3)2023年一季度公司發放貸款及墊款賬面價值大幅下降的原因及合理性。

三是關於訴訟事項。截至2022年財務報表批准日,安信信託作爲被告涉訴案件 78 宗,涉訴金額爲102.80億元。另外公司尚餘保底承諾本金16.84億元。其中,2.50億元已根據法院審理結果計提了相應損失,一審未判決涉訴8.36億元。2022年末,公司就未決訴訟計提預計負債20億元,其他應付款訴訟賠償支出39.43億元。

問詢函要求公司補充披露:(1)區分訴訟階段披露訴訟事項的具體情況,包括案件數量、合計涉案金額、判決結果等,並進一步說明相關賠償是否會對公司生產經營、財務狀況、未來發展產生重大不利影響;(2)尚餘保底承諾事項的具體情況及相關進展;(3)請結合訴訟判決、被擔保方償付能力等,說明針對訴訟事項計提20億元預計負債的依據及合理性。

四是關於債務重組。2021年度,安信信託與中國信託業保障基金有限責任公司(代表中國信託業保障基金,簡稱信保公司)就44.5億元流動性支持本金及利息債務達成和解,2022年9月,信保基金法院裁定以上海國之傑投資發展有限公司持有的14.55 億股公司股票抵償公司對信保公司所負債務42.63億元。2022年12月28日,信保公司向公司出具了函件,同意確認司法償債將相對於36.5 億元本金及其利息合計47.20億元的待和解債務進行清償,同時豁免差額合計4.57億元的債務,增厚公司歸母淨資產12.61億元。

問詢函要求公司補充披露相關信息,包括債務豁免事項的正式生效時點,報告期內確認權益的依據,並進一步說明公司是否存在通過本次債務豁免規避實施退市風險警示的情形,並充分提示相關風險。

五是關於交易性金融資產。2022年末,安信信託交易性金融資產餘額41.47億元,其中信託計劃產品餘額19.59億元,股權投資9.73億元,股票產品自期初 5.33億元減少至242萬元,基金產品增加至7.51億元。2022年,公司公允價值變動損益-1.24 億元。2023年3月末,交易性金融資產餘額 32.9 億元。

問詢函要求公司補充披露: (1)2022 年,股票產品及基金產品餘額大幅變動的原因;(2)結合相關產品預計未來現金流入等情況,覈查並說明公司交易性金融資產公允價值變動損失確認的準確性;(3)2023年一季度末交易性金融資產大幅減少的原因。

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