36氪首發 | 財富管理科技服務商「棲盟科技」獲A+輪融資，凌志軟件領投
作者 | 鄧詠儀
編輯 | 蘇建勳
36氪獲悉，棲盟科技正式宣佈，近日獲得來自科創板上市公司凌志軟件（股票代碼：688588）的A+輪融資。
棲盟科技是36氪長期關注的公司，成立於2018年，定位是財富管理領域的TAMP（Turnkey Asset Management Platform）科技平臺，其主要產品——iTAMP基金投研平臺提供基金投顧工具和系統，面向家族辦公室提供資產配置平臺服務。
TAMP是起源於美國的財富管理領域科技服務模式，典型企業如Envestnet、Assetmark等。相較於傳統理財機構——通常是大資管、銀行等，TAMP的核心是爲獨立理財機構提供從產品、展業到運營等全流程的科技支持。
棲盟科技創始人牟慧玲對36氪表示：“基金投顧是未來十年確定性最大的財富管理主流形態，但目前在整個行業，從業人員專業能力及投顧服務質量，與和行業快速發展的需求並不匹配。這讓一批具備投資能力和客戶信任的獨立家族辦公室快速崛起，他們成爲了金融機構體系外的獨立基金投顧主體。”
經過近五年的發展，棲盟科技已經爲數萬名財富管理從業人員提供基金投顧SaaS與內容服務，爲數百個投資型家族辦公室的創業團隊提供投資與運營平臺。
具體到產品體系，除了上述的iTAMP基金投研平臺，棲盟科技還爲企業客戶提供高度靈活可定製的基金資管服務，以及基金評價及組合策略研發體系。
我國國民財富仍然處於增長階段，高淨值客戶不斷擴容。麥肯錫在今年3月的報告中指出，截至2022年底，中國居民個人金融資產已接近250萬億元，成爲全球第二大財富管理市場。
而從市場前景來看，未來10年，預計個人金融資產將繼續以9%的年複合增長率平穩增長，到2032年全國整體個人金融資產將達到571萬億元。在宏觀經濟與政策環境的變化下，居民的資產配置方向，也有從非金融資產向金融資產轉移的趨勢，這會讓基金投顧業務迎來黃金髮展期。
在以前，財富管理行業尚處於早期時，客戶購買理財產品，往往是以“機構銷售”模式爲主。但隨着行業逐步走向成熟，理財產品類型豐富，基金投顧業務也開啓了從“賣方銷售”向“買方投顧”模式的轉變。
棲盟科技以兩個有潛力的發展場景舉例，其一是基金投顧業務——自2019年開始，中國證監會發布證券投資基金投資顧問業務試點通知，基金投顧業務就快速興起。比如，公募基金投顧業務試點數量，就已擴容至60家機構，其中，54家試點機構開始展業，涉及440萬個賬戶，管理規模近1200億元。
另一個機遇則是養老金制度的改革，“個人養老金”的到來，也爲基金投顧業務帶來了新的發展“藍海”。據公開數據顯示，截至2023年1月末，公募基金行業管理境內養老金總規模約4.39萬億元，佔我國養老金委託投資運作規模的一半。
面對這些新賽道，券商、銀行等主流財富管理機構和中小型機構都希望能夠押注，也正是棲盟科技瞄準的服務機會。
棲盟科技也介紹了本輪融資後的發展計劃。
本輪投資方凌志軟件是一家金融軟件公司，並已經爲超過70家證券公司提供精準營銷、財富管理、投行業務、投研等場景的軟件解決方案，以及服務包括嘉實基金、華泰期貨等10多家基金、期貨和資產管理公司。
在本輪融資後，棲盟科技和凌志軟件將會在市場、業務和技術等資源上進行整合，完善凌志軟件的財富管理和資產管理產品線，爲基金投顧業務提供系統和諮詢服務。
比如，爲基金投顧人員，棲盟科技能夠對基金產品、賬戶組合、用戶偏好進行更精細的標籤化評價，同時通過模型進行更有效的關聯從而實現更有效的策略生成與用戶匹配。其二，對基金的投資人，棲盟科將能夠提供個性化的投顧服務。
相關閱讀
36氪首發｜做財富管理行業數字化基礎平臺，「棲盟科技」獲數千萬人民幣A輪融資