新加坡央行週三處罰了三家銀行（花旗銀行、星展銀行、華僑銀行）以及一家保險公司（瑞士人壽），共罰款380萬新元（相當於2035萬元），理由是他們違反了新加坡有關打擊洗錢、打擊恐怖組織融資交易的規定。

新加坡金融管理局（該國央行兼金融監管機構）宣佈，在德國電子支付企業Wirecard破產後，該機構對涉及到新加坡居民的一宗Wirecard全球欺詐案展開調查，結果發現了本國一些金融機構的風險控制措施存在不足。

據報道，2020年6月，Wirecard公司申請破產，一共拖欠債權人40億美元資金。審計機構在該公司賬戶中發現了19億歐元的“資金黑洞”，這背後其實是一宗全球性的金融欺詐陰謀。

具體到各家機構，新加坡金融管理局對於星展銀行罰款260萬新元，對於華僑銀行罰款60萬新元，對於花旗銀行罰款40萬新元，對於瑞士人壽公司罰款20萬新元。據悉，星展銀行此次的罰款，也是新加坡金融管理局有史以來根據同一違規行爲開出的最大罰單。

新加坡金融管理局在一份聲明中表示，雖然四家金融機構的違規行爲很嚴重，但是在調查中，該局並未發現四家機構的員工存在故意違規的行爲。

對於四家金融機構是否發生了違法交易活動，新加坡金融管理局答覆稱，他們的調查重點關注是否遵守了相關要求規定。

金融管理局發言人表示，四家金融機構經手的資金是否判定爲非法資金，這屬於新加坡警方的職權範圍。

華僑銀行表示，一名客戶捲入了Wirecard欺詐案，該行很認真的處理了這一問題。

華僑銀行一名發言人表示，該行投入了大量的資源，提升了反洗錢和打擊恐怖組織融資交易的能力。

金融管理局表示，調查中發現，在所服務的兩個企業賬戶上，花旗銀行未能夠理解相關的風險控制體系，即並不瞭解銀行賬戶最終的持有人。

花旗銀行發言人表示，發現問題後，花旗銀行採取了措施，改進了“瞭解銀行客戶背景信息”這一工作的流程。

對於星展銀行，金融管理局發現違規行爲涉及到11個公司賬號，這家銀行沒有及時更新客戶風險評級，沒有了解一些高風險客戶的資金或財富來源。

金融管理局表示，對於出現的不尋常大資金活動，星展銀行沒有認真瞭解這些活動的背景和目的。

星展銀行則表示，所出現的一些漏洞直接關係到Wirecard欺詐案有關的一些銀行客戶，該行進行了改進，能夠更快速處理同樣的問題。

星展銀行發言人表示，一些反常資金活動背後有一個經過精心設計的欺詐陰謀，該行的確沒有能夠整體上發現這一陰謀，但是現在處置問題的能力已經提升。

瑞士人壽公司的發言人表示，2020年，監管機構曾經因爲一個金融合約調查該公司，之後他們很快終止和和一家客戶的合作關係。

這位發言人表示，從那之後，瑞士人壽和監管機構保持了緊密合作，公司內部採取了更多的措施，能夠有效發現客戶的違規金融活動。