在期貨市場，我們聽了太多造富神話，昨天這個賺了1000萬，今天那個盈利1個億，彷彿除了自己，每個人都拿了“草根逆襲”、“逆天改命”的劇本。

但，事實真是如此嗎？

一將功成萬骨枯，在那些“一夜暴富”的故事背後，更多的是千萬級別的賬戶被消滅，而工薪階層的小散更是數不勝數。多少人做着“一夜暴富”的美夢走進市場，又有多少人因爲“一夜赤貧”狼狽離開，或者僅僅只是在市場苟延殘喘？

在這個市場，賺錢的終究只是少數，賺大錢的更是鳳毛麟角。對大部分投資者來說，不虧錢，並且能賺出點生活費，就已經是很好了。

所以今天，我們不說那些一年十倍、十年百倍，動輒千萬、多則上億的勵志故事，因爲那看起來似乎有些遙遠，而是來聊一聊更接地氣、更符合目前大多數交易者現狀的期貨經歷。

（以下內容整理自期貨論壇及知乎

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因爲做期貨，我成了家裏的小偷

“最後5000”：7年，虧了19W，不僅把自己私下積攢的11萬“小金庫”虧得顆粒不剩，還倒欠了5W透支卡。在此希望以我的血淚史來警醒還在賭的“期聖”們：期貨是極少數人賺錢的行業，不要以爲自己就是那1%的聰明人，不要再犧牲自己的血汗錢和時間，要玩也只能拿出極少的錢，千萬不能借錢，否則失控後的結局就是墜入萬丈懸崖。

2013年，一次偶然的機會，我在網上看到某人通過一個叫“期貨”的東西，只憑2000元本金賺到了上億的財富。一時心動不已，自認爲不笨甚至還有幾分小聰明，只要肯鑽研，賺錢一定不在話下，就這樣走上了不歸路。

一開始也謹小慎微，只搞了5000元，但那時運氣特好，不到2個月就變成了2萬，本金翻了4倍。自信心爆棚，認爲假以時日億萬富翁非我莫屬。

然而爆虧緊隨而至，在一波極端單邊行情中，我出現鉅虧，人直接傻了，開始不斷入金加倉攤平成本，希望能夠像之前那樣出現回調然後賺錢離場。但最終沒有逃過爆倉的噩運，追加的5萬，加上剛開始的2萬，一共7萬最後只剩4000多。這可是我兩年的工資啊！

之後陸陸續續賺賺虧虧，不斷地快進快出，手續費累計都去了10多萬，總認爲自己有朝一日能成爲賺貨。但到了今年3月9日，真正的噩夢將我喚醒。當時，我看燃油跌了很多，認爲原油不會跌破50美元，加上OPEC會議在即，以爲會達成減產協議，於是在2025處多了15手，美美地期望週一會給我豐厚的回報。沒想到，當晚外盤原油出現大跌，到了週一繼續大跌近30%。我徹底懵了，不到8:30就守在電腦前，一到8:55就馬上掛跌停價平倉，當天成交17037手，但是沒有輪到我。上週五3.5萬本金滿倉多的15手，一下虧了2.6萬，權益只剩8000多。期貨公司一個接一個地打電話叫追加保證金，但我根本拿不出錢了，還欠着5W的透支。

週二更可怕，又是一個跌停，這次不用我掛單，期貨公司早早地替我掛跌停價了。一個人默默地盯着顯示屏，在11:28時看到有大喫單，想撤單，但又怕已被期貨公司鎖死，猶豫了一下就成交了。想不到下午衝了105點，我穿倉了，倒欠期貨公司2萬多元。這下更怕了，怕老婆知道，怕期貨公司起訴……在不斷的電話催促中，在害怕得通宵無眠的煎熬中，我成了家裏的小偷：偷偷拿出家裏本金5萬的炒股銀行卡，把上面虧剩的3萬元全部轉出還賬……

心痛得刀割一樣，時常一個人躲在無人處偷偷流淚。原本一個幸福的家庭難道也要被我弄得支離破碎嗎？本人在一個餓不死的單位混日子，月薪3000出頭。老婆畢業分配在一個國企，月薪1800，雖然工資不高，但工作輕鬆，可以照顧家。兒子聰明、懂事、上進。小日子雖然緊巴巴，卻很幸福。去年老婆單位團購房子，內部價2900，市場價3500，爲了長遠打算，決定參與團購。貸了27萬房貸，剩下的老婆多年來省喫撿用存下6萬，向親戚借了5萬。扣除每月還房貸3000多點，只剩2000多點保證日常生活開支，緊巴得不敢生病、出一點點事。如今出了這檔子事，我真是既害怕，又後悔，覺得對不起兒子，更對不起在我一窮二白時就一心跟我的老婆！

兩個月，36萬資金幾乎歸零

“DuangDuang”：本人十幾年老期貨，技術流，趨勢交易，爆倉2次，在“死人堆”里長期掙扎，也拿過某期貨大賽重量級組第二名的成績，說一些個人感悟和建議吧。

最早通過做股票進入交易市場，自認憑着小聰明可以在裏面叱吒風雲，誰知半年熊市賠了五成，隨後轉戰期貨。在期貨交易中，用賭徒式的交易手法，僅兩個月時間就把36萬資金幾乎歸零。這是市場給我上的第一課。慘敗之後，我決定老老實實上班，遠離交易市場。然而，在每個下班回家的夜晚，我心裏總有一顆種子在慢慢發芽，提醒着我，交易這件事我還沒做完，我必須要回去。

於是，我開始在工作之餘瘋狂看書，把市面上所有叫得出名的交易類書籍看了個遍，還四處託關係尋訪期貨名家討教經驗，併爲第二次“殺”進市場籌錢，準備打個翻身仗。兩年內後，我重回市場，帶着幾套不完善的交易體系以及40萬本金，小心翼翼地做着交易。但再好的交易體系也存在着不應期，一旦某套體系出現回撤，我就自以爲是地換另一套繼續交易，這也是我第二次爆倉的主要原因，錢就這樣一點點變少，半年後賬戶餘額5000。

之後的我徹底頹了，錢沒有了、身體垮了、女朋友跑了，事業也停滯不前。我無法面對每一個熟悉我的人，因爲我知道自己在他們的眼裏就是個loser，一個荒廢了青春的賭徒，我進入了前所未有的低谷，甚至想過結束生命。

但也許這就是我的宿命，頹歸頹，我心裏那顆種子卻在一天天長大，工作生活之餘我並沒有完全放下交易，在一次次的模擬交易中不斷的完善交易體系，重建信心。兩年過去，我決定第三次回到交易市場，帶着完善後的交易體系和3萬塊錢。之所以這麼少，是因爲我明白了如果小錢都做不好的話，是沒有辦法讓大錢活下去的，也知道自己再也輸不起了，錢雖然可以掙，但信心一旦被粉碎，可能再也撿不回來了。3萬、3.2萬、2.9萬、3.5萬、3.9萬……我從沒見過我的賬戶以這種方式向上增長過，三年時間，我不僅收回了所有賠進去的錢，還有那一直嚮往着的大數字！

後面的事情就變得順利多了，日內和趨勢交易都有不錯的收益，財務自由，辭職，打比賽獲獎，一切都變得不一樣，包括親友看待我的眼神。如果僅以賺錢爲目的的話，我想我成功了，但我覺得這一切都不值得。如果讓我重新選擇，我絕不會選擇交易市場，因爲這世界上有太多美好的事物是錢買不到的，錯過了就是永遠。

最後給點建議吧：1.不要進入交易市場。每逢身邊有人詢問是否可以進入交易市場，我都用這世界上最惡毒的語言勸其遠離，在小白的眼裏，交易市場只有機會沒有風險。如果你還愛他們，希望他們可以好好生活的話，狠狠地罵他，讓他想起交易就作嘔，這是積德。2.交易體系。人的心理會隨市場不停波動，一個成熟的交易者大多數時間都是處於理性狀態的，但一年中總有那麼一、兩個月是情緒化佔上風的，一旦開始情緒化交易必犯大錯，大錯一出，全年白乾。索性放棄小我，機械的交給體系去運營。3.儘量不做日內交易。入門階段可以用少量資金或模擬盤做日內交易積累盤感，一旦到中期資金量上去之後你會發現，盤面已經不允許你自由進出了，那時再轉型大級別交易是很難受的一件事，我個人推崇做15min-60min的趨勢交易，大小錢通用。

剛做期貨那兩年 我交了50萬學費

“無極”：2015-2016年，做螺紋虧48萬，那時候還是一枚期貨小白，開始瘋狂學習技術，在外匯上交了3萬塊錢學費。

2017年，對市場有了初步理解，但還是虧，少幾萬，主要是也沒錢虧了。

2018年開始，堅持做中長線，主要成績是做了一波PTA，5500~9200三千多點，小倉位賺了十幾萬。

2019年，基本上沒做國內期貨，主方向是外匯、黃金、原油和指數，資金量比較小，以波段和短線爲主。曾有過一個月5倍，一個月13倍。另外，幫我岳父在我的賬戶上做了一波白糖，賺了30多萬。

2020年打算繼續拿小資金做外匯爲主，如果期貨有大波動機會的話，也會做一兩波。我在期貨上不做短線，國內期貨市場沒有國外大，好的策略一旦賺錢就容易被莊家盯上。

分享一點個人心得：1、跟對人。這樣可以少走彎路，學習效率能提高好幾倍。不過，不要去找網上的野雞老師學交易，至少得跟有5年以上穩定盈利經驗的老交易員學習。人家賺得多不多先不說，能在這個市場中活下來就有學習的地方。前提是人家願意帶你。我碰到了兩位好老師，有一位是手把手教我的，所以學得比較快。

2、勤奮。我看過太多人做交易等於賭博。從來不分析自己交易的問題，也不學習。要善於發現和分析問題，總結經驗。

3、別想着一夜暴富。想一夜暴富就會賭博，而不是交易。先活下來，保住大部分本金，沒本金了不要大量舉債做交易。特別是做交易的前三年先別想着賺錢，該上班的就去上班。交易沒那麼容易，就算你是天才，也不可能一蹴而就。就像行情不可能一天走完，要學會慢慢等待。

4、如果讓我再選一次，我真不會選擇做交易。這幾年爲了交易付出了太多，失去了太多，本來我的生活會更精彩。

做交易5年，虧了5年

“散場的電影”：2015年5月進入期貨市場，感覺還沒什麼進步，竟然已經過去5年了。前前後後虧了不到10萬，現在還沒有放棄。

我剛期貨市場就虧了5千。當時買了一單豆粕，做錯了方向，不僅沒有止損，還越虧越買，最後突破了心理極限纔出來。後面就開始反覆學習止損，但一直到現在，也不敢說已經學會。因爲真的虧得多的時候，還是下不去手砍倉。當然，多數時候還是能控制住，到止損點就止損。

後來，我又陸陸續續虧了幾萬，最多的一次是2016年的雙十一。那天晚上，我一遍刷購物籃，一邊看盤，結果出現了一個暴漲和暴跌。還好當時沒有放太多錢，虧損金額不至於影響生活。

2018年，又虧了1萬。

2019年，一開始只放了2萬本金，並制定了交易系統，小心操作。到9月份的時候賺了8000，算起來有40%的收益，於是加大投入，本金變成20萬。結果操作卻不靈了，每次都是虧多賺少，2個月就虧了18000。當時覺得心裏接受不了，就趕緊把加進去的本金拿出來，再次變成2萬，並繼續打磨系統。

2020年，還是隻有2萬在賬戶裏，一單一單操作，前兩天蘋果上漲到快20均線突破，入了一單，結果下午反轉，跌了3%。這一次，沒有執行止損，結果第二天又跌了3%。盤中出來，本金變成16000。

做交易5年，前前後後虧了不到10萬，還算管得住自己，沒有放太多錢，就是感覺自己進步不大。現在不甘心放棄，還想繼續在期貨市場裏飄着，說不定哪天靈光一現，就開竅了。

爲驗證交易策略，我一筆虧了7萬多

“關愛通積分JD卡”：從開始接觸期貨到目前的穩定盈利狀態，中間少不了虧損，最大單筆平倉虧損7萬多，當時頭上直冒冷汗。

2011年開了期貨戶，開始小資金參與，但嘗試了各種方法，包括日內炒單、套利等等，但最終都逃不過一個字：虧。

2016年7月的某一天，爲了在滬銅上驗證自己的交易策略，投了幾十萬進去，到了晚上快11點的時候，滬銅價格一路下跌，看着賬面上虧損的金額越來越大，我的心理壓力也很大，最終顫抖着按下平臺。當時可以說是萬念俱灰，趴在電腦桌上，腦門上全是冷汗珠子，那是一筆7萬多的虧損。我心裏想着，可能這輩子都沒法在這個市場上賺錢了，接受現實吧。

但也許是因爲不甘心，也許是因爲真的喜歡交易，在離開交易以後，我每天晚上躺在牀上想的還是交易的問題。2016年10月的一晚，我突然想通了一個策略問題，感覺自己好像離賺錢只有一層窗戶紙的距離了，於是又重新回到期貨市場。經過3、4年的努力，我已經將之前的虧損全部追回，並進入了穩贏盈利的狀態。

我自己的經歷體會：夢想是真的有可能實現的；如果確實在交易中無法賺錢，選擇退出是正確的，因爲要賺別的人錢真的不容易。

我每天都要交易，每天都要虧損

“穩定虧損”：我已經穩定虧損快1年了，還在苦苦掙扎。我每天都要交易，每天都要虧損，時而短線，時而高頻，時而追漲殺跌，時而抄高摸頂，我不是在亂交易，而是在不停找適合自己穩定盈利的方法。時而大止損，時而小止損，不管我怎麼做，每天要虧掉資金的10%左右。

每次虧損，都似曾相識，盤後行情那麼清晰，盤中，我不管怎麼做都賺不到錢。虧損後我狂刪自己耳光，我原來以爲是上班影響交易，後來專職交易，更是天天虧損。有時盈利，一平就出行情，一拿就打止損。更有盈利止盈行情過快喫不掉單子造成虧損，讓我心態失衡。

螺紋1805突破看多的，我確陰差陽錯做個空單，瞬間被套。接着看甲醇走勢和螺紋差不多，立馬重倉進多，剛進去就下跌，浮虧巨大，雙重打擊。短短几十分鐘，虧10%的資金。大部分單子不管怎麼做都是下單立馬見虧損，盈虧比嚴重不對稱。面對行情無序的波動，我總是虧錢，不停地總結、不停地犯錯，這樣下去我會瘋掉。我沒法耐心，總覺得哪有這麼背的人，就算是傻子，也總該盈利一次吧？本來是想來賺錢的，結果卻天天穩定虧損。

我交易的矛盾在於，行情將往上走，我卻不停試空、止損，幾次以後，行情真的朝我想的方向下去的時候，我又開始因爲前面幾次做空導致不停止損而猶豫，然後眼睜睜看着行情走出近百點。我不知道自己怎麼突然亂的，猶豫虧損太多，就算僥倖做對一次，盈利的單子也拿不住，不敢拿，就怕行情突然回頭，原本幾十個點的盈利，最後什麼都賺不到。

我耐住交易的衝動，看了一晚螺紋的走勢，當局者迷旁觀者清，心裏想着跌破某個點位行情會快速下跌，沒想到單子不進去，行情真的朝我預期的方向走了。如果只是單純的觀察行情，一切都那麼清晰，但真要進去做了，不管是順着做還是逆着做，虧損的概率都會變大。不知道，有多少和我一樣的交易者？

最慘的時候，我滿身只有2000塊

某期貨論壇用戶：鄙人1994年入市，到1999年綠豆關停，總體暴倉8次。自己的，家裏的，親戚的，所有來錢門路幾乎斷絕。臨近2000年時候，滿身只有2000塊。那時侯我和老婆與別人合租一套房子，房租150，穿衣喫飯能省則省，一次買了幾十斤土豆，天天喫。理髮是老婆給我理，顧不上好不好看，理短就行。最辛酸的時候，我還跑到未來大廈的衛生間找衛生紙拿回家用！

後來，我原來所在的期貨公司找做飯的，我就去了，條件是不要工資，但管我和老婆的飯。就這樣幹了小半年，混到了2000年冬天。

2000年底的時候，我有幸認識了一個客戶，自己生意忙，把3萬塊委託給我做，到2001年春天也就賺了1萬多，他後來撤戶時給了我3000。,拿着這3000，加上原有的2000，近一年沒自己開戶的我，又開了個小戶，並苟延殘喘至今！

期貨的確是個能賺錢的行業，但難在穩定持久地賺。有時候說起來也一套套的，可是很難堅持原則操作。總結起來，大體兩點最重要，順勢和輕倉，其中輕倉比順勢還要重要。鄙人以前在綠豆上總是滿倉、超倉，所以總爆，2000年以後再也不敢了，所以沒有爆倉過了。我錢少膽小，這幾年也只敢做大豆，並總結出一個經驗，大豆上只要輕倉，只要不是買頂賣低，即使被套，總有回來的機會。

之前還做了個夢，夢見自己又爆倉了，到處借錢，真是苦啊！囉嗦了這麼多，真心希望諸位朋友吸取教訓，能夠在交易中總結出一套適合自己的操作原則，和期貨拼了！

我做多了，合約卻跌停了……

某期貨論壇用戶：本來和老婆感情非常好，結婚以後，對生活有無限嚮往。1994年，我剛開始做股票的時候，我和妻子一起看《股票操作學》和《短線法寶》，她幫我計算強弱指數和移動平均數，我畫圖。好多股票的K線圖都貼到牆上，當時覺得很幸福。

但我天生屬於“不務正業”那號人，沒有事業心，沒有目標，或者說不能持之以恆。儘管2000年辭職專職做股票以後沒有虧掉多少錢，但始終不成功，讓我老婆漸漸失去了耐心——她是個要強的人，而我一直沒有目標。

2002年底，眼看股市無望，我開始涉足期貨，中途還被人拉去做安利。拿了3萬元開戶，買了4手天膠，準備持有到14000，結果賺了640元就平倉（扣掉手續費），出金了。後來，我一到期貨公司，他們就跟我說：真可惜，你可以賺10萬的！也是，天膠後來的價位甚至超過了我預期的目標位，到達15000之上！

做了一陣子安利以後，我發現這根本不適合我，於是又下定決定回到期貨市場。開戶的資金只剩2萬，因爲做安利花掉不少，還要留點生活費。4月份，我做到了一波豆粕行情，一週賺了近200點，資金上升到三萬六左右，這無疑是一個好消息。

但喜悅並沒有持續很久，2003年6月，我最慘的日子來臨：天膠經歷暴跌後反彈，在11000上方震盪，這一天向上假突破！我本來一直看空，認爲調整不充分，雖然中期看牛，到9月13000沒問題！但次日早盤鬼使神差地買開6手，心想應該能賺個300-400點，當時的資金是32000多一點。開倉以後，我就去了書城，一直到快收盤纔回來，發現基本上兩個合約都跌了200點，止損似到未到，猶豫了一下就留下過週末了。結果不幸一步步逼近，週一的時候，早上八點半家裏居然斷網了，於是我趕緊往期貨公司跑（不捨得打車），9:05到期貨公司，低開低走，接近跌停了！我一下就沒了主意，在第二次要封跌停的瞬間平倉，沒用，沒有幾筆成交。然後就是強平、強平，到最後一手時是我自己平的。

後來，轉折點出現，我沒有勇氣開倉，眼看着一口氣衝到了13000上方。不過，我始終相信，我會成功的！在這裏也祝福大家，享受期貨帶給我們的一切！最終走向成功！

七禾研究中心綜合整理自網絡