財聯社3月19日訊（編輯 童古）香港證監會委員、負責監督法規執行部的執行董事魏弘福（WILSON， Christopher）在泛亞監管和反腐敗合規峯會上發言。討論了證監會爲打擊金融罪行及不當行爲而實施的一些策略。

以下內容翻譯自香港證監會官網的魏弘福英文版發言原文。（有刪節）

像《十一羅漢》這樣的好萊塢電影的複雜情節此前可能需要兩個小時才能展現出來，但今天在現實生活中使用deepfake技術和Zoom呼叫只需要15分鐘。這比包括喬治·克魯尼和朱莉婭·羅伯茨在內的演員陣容成本低得多。

隨着每一波新的技術顛覆，欺詐者可用的方法和工具都在不斷升級，我們必須確保我們的戰略適應這些新威脅。

單靠監管機構無法成功應對這些新挑戰。我們需要整個金融界的幫助，共同維護我們的金融體系，保證每個市場參與者都有一個公平的競爭環境。

今天，我將首先討論我們面臨的威脅，這些威脅在數量、複雜性和規模上都有所增加。然後，我將談到我們證監會如何利用技術和公衆參與來保護投資者和維護市場誠信。

隨着欺詐計劃在全球範圍內擴大其影響範圍，我還將分享我們如何與其他監管機構合作應對跨境調查挑戰，並重點介紹我們最近的一些執法行動。

金融不當行爲日益複雜

首先，我們非常清楚地看到，金融犯罪正在“變得更大”——就數量和複雜性而言。

我們從各種來源接收轉介和情報：我們的金融中介機構提交的自我報告、公衆投訴、我們的內部市場監督團隊以及包括香港警務處（警方）在內的其他機構的轉介。

2023年，證監會投訴團隊處理了400多起與欺詐相關的投訴，比2022年增長了60%。請記住，典型的投訴案件可能涉及來自香港特別行政區、Mainland China和世界任何地方的多方。

在過去幾年中，構成我們主要工作內容的裝卸計劃經過多次迭代，已經發展成爲高度組織化和複雜的跨境業務。

隨着人們對虛擬資產越來越感興趣，我們也看到了金融不當行爲傳播的新媒介。如今，騙子有很多方法可以通過社交媒體平臺、影響者或即時通訊應用程序上的私人聊天羣輕鬆接觸和影響受害者。經營者、推廣者、資金接受代理人以及受害者分散在世界各地。這給執法工作帶來了巨大挑戰。

技術

所以我的第二點來了。

爲了解決這種日益增加的複雜性，我們正在轉向一種新的工具庫。我們必須創新。我們必須適應。

數字和技術創新的指數級增長改善了我們市場的連通性，創造了新的資產類別，並拓寬了投資者獲得投資產品的渠道。然而，這些進步也使犯罪分子能夠利用新興技術，擴大他們的計劃並使其更加複雜。

正是在這種背景下，我們仔細研究瞭如何更好地部署技術。我們的重點是最大限度地提高我們的調查效率，以便我們能夠發現、破壞和提供更好、更快的執法結果。

香港證監會已着手實施一項穩健的數據戰略，以利用我們掌握的大量數據集。這些數據包括從交易活動和調查過程中產生的數據，以及由我們專有的情報數據庫收集的數據。目標是識別新的市場濫用模式，突出需要干預的領域，並預測監管政策變化的影響。作爲我們數據驅動計劃的一部分，我們正在整合涵蓋香港證券市場主要參與者的證監會各部門的風險數據，以打擊集團犯罪。

在線詐騙的興起使我們加快了人工智能（AI）的應用，以監控社交媒體平臺並標記潛在的風險內容。我們現在可以在早期階段進行干預。

運營效率是我們的另一個關鍵領域。我們繼續關注人工智能輔助自動化如何發揮作用。通過在整個調查週期中自動執行重複但必要的任務，我們的工作人員可以將時間用於制定具有最大威懾力的高影響力案件的策略。

投資者教育

我們都知道預防遠勝於治療。所以我的第三點是關於投資者的參與。

有效的投資者教育計劃對於打擊金融犯罪和補充監管機構的工作至關重要。我們必須讓投資大衆更好地掌握技能和知識，以做出明智的財務決策。

香港證監會的附屬機構投資者與金融教育委員會（Investor and Financial Education Council，簡稱“IFEC”）開展了年度散戶投資者研究，爲我們投資者的投資心態和習慣提供了寶貴的見解。從2023年的研究中，我們瞭解到社交媒體已成爲許多股票投資者的主要信息來源，72%的受訪者承認其影響力。此外，從我自己對家裏兩個十幾歲孩子的詳細縱向研究中，我可以確認社交媒體基本上是他們的主要信息來源。然而，他們不太願意承認其影響力。

此外，該研究強調了人們對虛擬資產越來越感興趣，尤其是在年輕人羣中。值得注意的是，大多數虛擬資產投資者是由潛在或感知的短期收益驅動的。這凸顯了我們開展教育活動和警惕監控社交媒體騙局的重要性。

我們制定了一系列措施來加強有關虛擬資產相關活動的信息傳播和投資者教育。這些措施包括在香港證監會網站上發佈一份可疑虛擬資產交易平臺的專門警報名單，通過新聞稿和社交媒體帖子宣傳每一個新帖子，併發起宣傳活動，提醒公衆注意金融欺詐者的常用伎倆。

在中斷一段時間後，我們與香港電臺再度合作，並於今年一月推出電視劇《證監會行動》第四季。這部真實的戲劇展示了普遍存在的投資騙局和其他形式的市場不當行爲，以幫助防止公衆成爲這些騙局的受害者。

合作

這就引出了我的下一個觀點，即合作的重要性，這是我們打擊金融不當行爲的關鍵。我們繼續與其他監管機構和執法機構建立牢固的工作關係。

去年，我們與廉政公署及會計及財務報告委員會（AFRC）就兩家涉嫌虛構公司交易的上市公司聯合執行了首次三方搜查行動。我們一起成功地逮捕了涉嫌違反《防止賄賂條例》的3人。

我們還與AFRC發表了一份聯合聲明，以應對上市發行人提供可疑貸款的案例增多的問題。就在兩週前，我們宣佈與香港聯合交易所有限公司開展聯合調查，一家上市公司的兩名前董事因挪用公司資金而受到紀律處分。

我們的執法工作還要求我們與全球所有主要金融市場的監管機構保持高效的執法合作，以防止不良行爲者進行監管和司法套利。

去年十一月，我們與中國證監會、中國公安部經濟犯罪偵查局及香港警務處商業罪案調查科的高層代表會面，探討創新方法，以解決跨境調查中的司法管轄權挑戰。

執法行動

我們的團隊在過去的一年裏一直很忙，我想強調一下我們在此期間採取的一些重大執法行動。

我們獲得了針對兩名涉嫌內幕交易者的臨時禁令。這兩人共獲利逾四百萬港元並企圖將所有資產轉移出香港。

爲了強調我們的執法重點是打擊各種形式的市場不當行爲（無論規模大小），我們還對一家上市公司董事長的私人助理進行了內幕交易定罪。此人獲利約2萬港元，被判240小時社區服務，並罰款2.5萬港元。

在另一起正在進行的涉嫌公司欺詐案件中，在我們收到表明存在資產流失實際風險的情報後，我們迅速獲得了針對一家上市公司執行董事的臨時禁令，以保護現在可用於在訴訟結束時補償投資者的資產。

我們還在領導對一個複雜的“唱高散貨”（小財注：騙徒散播某股票的假消息，將股價推高後沽貨圖利）集團核心成員的訴訟。這是第一次在地方法院審理此類案件，這意味着可以適用更高的刑罰。這是一個令人鼓舞的發展。我們希望這一趨勢繼續下去，類似的案件也將得到更高水平的司法審查。

至於虛擬資產，隨着公衆對這一領域的興趣日益增加，相關的不當行爲現在是我們關注的另一個焦點。我們與警方成立了一個專門的工作組，以加強在監測和調查可疑平臺方面的合作。應香港證監會的要求，警方將封鎖可疑虛擬資產交易平臺網站的訪問權限，並下架相關社交媒體頁面。

女士們，先生們，在結束髮言之前，讓我重申，我們今天面臨的金融犯罪更加複雜和具有挑戰性，因此我們必須保持敏捷並願意創新我們的監管方法。沒有任何一個實體或司法機構能夠單獨應對它們面臨的挑戰。

在這個房間裏的每一個人都是維護金融市場誠信和公平的利益相關者。通過聯手，我們可以共享情報、彌補監管漏洞、解決潛在漏洞，並始終領先壞人一步。