隨着A股上市券商2023年年報陸續披露，市場對包括財富管理在內的券商業務條線轉型發展關注度不斷升溫。從多家券商發佈的年報看，儘管財富管理業務整體收入在2023年因市場回調等因素承壓，但公司加強買方投顧思維的種種舉措仍然推動財富管理業務轉型取得積極進展。同時，科技賦能效果也逐漸顯現，先進的數字化平臺和富有經驗的投顧隊伍將被視爲財富管理機構贏得更大發展空間的重要籌碼。

加快向買方投顧轉型

財富管理業務是近年來證券公司持續發力的重點。從二級市場表現看，2023年A股主要股指出現下跌，疊加新發基金規模下滑和市場交投情緒降溫等因素，不少上市券商經紀業務收入下滑帶動財富管理業務整體收入承壓。不過在財富管理市場向“買方投顧”轉型的大趨勢下，一些券商積極擁抱變化，2023年在客戶數量、託管客戶資產規模、代銷金融產品收入等指標上實現了逆勢增長。

國泰君安2023年年報顯示，截至報告期末，公司君弘APP用戶達到4044.07萬，較前一年末增長3.7%，“君享投”投顧業務客戶資產保有規模較前一年末增長超120%，達到127.31億元。國泰君安表示，2023年公司在財富管理業務方面着力加強買方投顧核心競爭力建設，穩步提升資產配置能力。2024年公司財富管理將持續深化客羣經營，加快向買方投顧轉型，推動產品銷售與投顧業務穩步發展。

中金公司在2023年年報中透露，公司財富管理業務的產品保有規模約3500億元，連續四年正增長，財富管理總客戶數及客戶賬戶資產總值均較上年同期增長。中金公司表示，2023年公司創新發布財富規劃賬戶體系，以客戶需求爲基礎深化目標導向的買方投顧服務。2024年公司將在保持買方投顧戰略定力的同時，將買方投顧理念向單品延伸，做好資產配置，同時加強對投顧精細化賦能，實現投顧團隊規模穩步增長及產能提升。

值得注意的是，近年來市場ETF規模迅速擴大也吸引券商在財富管理轉型中加大對ETF的重視。華安證券在2023年年報中表示，2023年，券商對財富管理業務的探索進一步深入，ETF成爲重要抓手帶動基金代銷業務實現較大突破，促進券商加速向買方投顧業務模式進階。就華安證券而言，其在2023年切實以買方視角重塑財富管理業務模式，積極拓寬業務來源，針對高淨值客戶打造體系化的綜合經營策略，針對年輕一代客羣提高線上服務影響力和精準性，零售客戶資產管理規模實現較快增長。

金融科技重要性持續提升

金融科技的持續發展尤其是AI技術在證券行業的應用，爲券商推動包括財富管理在內的業務轉型提供了堅實助力。從多家券商2023年年報看，推動金融科技進一步發展在財富管理業務轉型中發揮不可或缺的作用。

華泰證券2023年年報顯示，報告期內公司持續推進“漲樂財富通”平臺產品及服務創新，並積極探索基於AI技術的應用服務，不斷增強特色交易工具和策略服務的運營效能及場景化滲透力，持續提升交易理財核心體驗。對行業未來發展趨勢，華泰證券預判，依託先進的數字化平臺和富有經驗的投顧隊伍，爲客戶提供一站式、全資產、全週期綜合服務的財富管理機構將贏得更大發展空間。

中信建投在2023年年報中表示，各大券商以及部分第三方機構在財富管理領域等方面的數字化轉型取得成效，帶動了相關業務跨越式發展，金融科技成爲了不可忽視的競爭力量。2023年，中信建投加快科技賦能步伐，在財富管理領域實現了客戶規模與產品收入雙增長。2024年，中信建投將繼續強化科技賦能，優化服務體系，提升運營效率，防範經營風險，不斷推進財富管理高質量發展。