新浪财经联合网智天元金融声誉研究中心发布金融行业声誉风险管理双周刊（2024.4.1—2024.4.14），重点内容节选如下：

一、政策新规发布

（一）国务院印发《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》

日前，国务院印发《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》。《意见》指出，要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大和二十届二中全会精神，紧紧围绕打造安全、规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场，以强监管、防风险、促高质量发展为主线，更好发挥资本市场功能作用，推进金融强国建设，服务中国式现代化大局。

（二）国家金融监督管理总局县域监管支局统一挂牌

4月8日上午，国家金融监督管理总局县域监管支局统一挂牌，标志着国家金融监督管理总局系统“四级垂管”架构正式建立，金融监管组织体系进一步完善，金融管理体制改革取得重要进展。国家金融监督管理总局党委书记、局长李云泽和内蒙古自治区副主席、政府党组成员杨进出席国家金融监督管理总局察右后监管支局挂牌仪式并揭牌。

（三）财政部：中国经济长期向好趋势没有变

近日，惠誉国际信用评级公司发布报告，维持中国主权信用评级不变，但将评级展望由“稳定”调整为“负面”。对此，财政部有关负责人接受采访表示，中国政府一直坚持统筹兼顾支持经济发展、防范财政风险和实现财政可持续等多重目标，根据形势变化，统筹需要与可能，科学合理安排赤字规模，保持赤字率在合理水平。2024年赤字率按3%安排，整体看是适度、合理的，有利于经济稳增长，也能较好控制政府负债率，为应对将来可能出现的风险挑战预留政策空间。中国经济长期向好的趋势没有改变，中国政府维护良好主权信用的能力和决心也没有改变。

（四）三部门：鼓励保险机构对普惠养老、普惠托育企业和机构提供金融支持

4月2日，国家发展改革委、民政部、国家卫生健康委修订印发《“十四五”积极应对人口老龄化工程和托育建设实施方案》，提出引导金融机构对普惠养老、普惠托育企业和机构提供金融支持，鼓励银行、保险、基金等各类金融机构参与合作，充分发挥“投贷债租证”协同作用，对普惠养老、普惠托育专项行动提供多样化金融服务，降低企业和机构建设运营成本。引导战略合作机构积极对接项目，并针对性开展金融产品创新。

二、监管重点

（一）金融监管总局：将修订商业银行小微企业金融服务监管评价制度

4月10日，国务院新闻办于举行国务院政策例行吹风会，介绍《统筹融资信用服务平台建设提升中小微企业融资便利水平实施方案》有关情况。金融监管总局普惠金融司负责人表示，将修订商业银行小微企业金融服务监管评价制度，进一步完善评价指标体系，丰富评价维度，突出服务效果的评价，完善监管协同联动机制。修订小微企业贷款风险分类办法，根据小微企业贷款特点，完善差异化的分类标准。

（二）二十届中央第三轮巡视将对金融监管总局、国寿集团、中国太平等34家单位党委（党组）开展常规巡视

4月8日，新华社消息，经党中央批准，二十届中央第三轮巡视将对国家发展和改革委员会、财政部、中国人民银行、金融监管总局、国寿集团、中国太平、中国出口信保、中国证券监督管理委员会等34家单位党委（党组）开展常规巡视。

（三）金融监管总局：保险机构应建立全流程欺诈风险管理体系

4月11日，金融监管总局起草了《反保险欺诈工作办法（征求意见稿）》向社会公开征求意见。其中提到，金融监管总局及其派出机构应加强反欺诈跨境合作，建立健全跨境交流与合作的框架体系。保险机构应建立全流程欺诈风险管理体系，逐步健全事前多方预警、事中智能管控、事后回溯管理的工作流程。行业组织应按照职责分工充分发挥大数据和行业联防在打击欺诈违法犯罪中的作用，健全行业欺诈风险监测、预警、处置流程，为监管部门、公安司法机关和保险机构反欺诈工作提供支持。

（四）金融监管总局、最高检：新型、重大金融犯罪案件联合挂牌督办

近日，最高检官微消息，最高检将会同金融监管总局进一步完善行刑双向衔接机制，推动与有关部门联合出台银行业、保险业行政执法与刑事司法衔接工作办法，研究制定行刑衔接案件移送通报具体规范，探索与有关部门共建数字化行刑衔接平台，建立新型、重大金融犯罪案件联合挂牌督办制度等，更好发挥金融管理部门的专业优势和检察机关的司法优势，一体提升金融领域执法司法工作质效，推动金融领域违法犯罪源头治理。

三、风险事件概览

（一）上交所内部通报：2家券商存执业质量问题，剑指国投证券、海通证券

上交所近日下发了《发行上市审核动态2024年第2期（总第21期）》，通报了沪市审核概况、重要法规政策解读、监管要求和案例等情况。澎湃新闻注意到，根据上交所已披露1-2月罚单情况，《审核动态》中被采取监管措施的券商应该是国投证券和海通证券。1月16日，因在上海荣盛生物药业股份有限公司的保荐工作中，存在保荐职责履行不到位的情形，上交所决定对国投证券予以监管警示。此外，1月29日，上交所经现场督导发现，海通证券存在首发保荐业务履职尽责明显不到位、投行质控内核部门未识别项目重大风险及对尽职调查把关不审慎等缺陷，有关责任人对公司上述行为负有责任，未能审慎勤勉执业，对海通证券股份有限公司予以监管谈话，对时任保荐业务负责人姜诚君、时任内核负责人张卫东、时任质控负责人许灿予以监管警示。

（二）因个贷资金被挪用买理财等，台州银行被罚385万元

日前，据国家金融监督管理总局台州监管分局公布的行政处罚信息，因个贷资金被挪用买理财等八项违法违规事实，台州银行股份有限公司被罚385万元，两名相关责任人被警告。

（三）监管剑指投行业务！海通、中信遭证监会立案 华西被暂停保荐资格6个月

4月12日，因海通证券、中信证券在相关主体违反限制性规定转让中核钛白2023年非公开发行股票过程中涉嫌违法违规，证监会决定对其立案。同日晚间，中核钛白实控人王泽龙也被立案调查。此外，因事涉金通灵2019年非公开发行股票保荐项目，华西证券有四名保代遭罚，而华西证券则被采取暂停保荐业务资格6个月的监管措施。

（四）中国农业发展银行原一级总监卢纯才被查

据中央纪委国家监委驻中国农业发展银行纪检监察组、山西省纪委监委消息：中国农业发展银行原一级总监卢纯才涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委驻中国农业发展银行纪检监察组和山西省监察委员会纪律审查和监察调查。