新浪財經聯合網智天元金融聲譽研究中心發佈金融行業聲譽風險管理雙週刊（2024.4.1—2024.4.14），重點內容節選如下：

一、政策新規發佈

（一）國務院印發《關於加強監管防範風險推動資本市場高質量發展的若干意見》

日前，國務院印發《關於加強監管防範風險推動資本市場高質量發展的若干意見》。《意見》指出，要以習近平新時代中國特色社會主義思想爲指導，全面貫徹黨的二十大和二十屆二中全會精神，緊緊圍繞打造安全、規範、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場，以強監管、防風險、促高質量發展爲主線，更好發揮資本市場功能作用，推進金融強國建設，服務中國式現代化大局。

（二）國家金融監督管理總局縣域監管支局統一掛牌

4月8日上午，國家金融監督管理總局縣域監管支局統一掛牌，標誌着國家金融監督管理總局系統“四級垂管”架構正式建立，金融監管組織體系進一步完善，金融管理體制改革取得重要進展。國家金融監督管理總局黨委書記、局長李雲澤和內蒙古自治區副主席、政府黨組成員楊進出席國家金融監督管理總局察右後監管支局掛牌儀式並揭牌。

（三）財政部：中國經濟長期向好趨勢沒有變

近日，惠譽國際信用評級公司發佈報告，維持中國主權信用評級不變，但將評級展望由“穩定”調整爲“負面”。對此，財政部有關負責人接受採訪表示，中國政府一直堅持統籌兼顧支持經濟發展、防範財政風險和實現財政可持續等多重目標，根據形勢變化，統籌需要與可能，科學合理安排赤字規模，保持赤字率在合理水平。2024年赤字率按3%安排，整體看是適度、合理的，有利於經濟穩增長，也能較好控制政府負債率，爲應對將來可能出現的風險挑戰預留政策空間。中國經濟長期向好的趨勢沒有改變，中國政府維護良好主權信用的能力和決心也沒有改變。

（四）三部門：鼓勵保險機構對普惠養老、普惠托育企業和機構提供金融支持

4月2日，國家發展改革委、民政部、國家衛生健康委修訂印發《“十四五”積極應對人口老齡化工程和托育建設實施方案》，提出引導金融機構對普惠養老、普惠托育企業和機構提供金融支持，鼓勵銀行、保險、基金等各類金融機構參與合作，充分發揮“投貸債租證”協同作用，對普惠養老、普惠托育專項行動提供多樣化金融服務，降低企業和機構建設運營成本。引導戰略合作機構積極對接項目，並針對性開展金融產品創新。

二、監管重點

（一）金融監管總局：將修訂商業銀行小微企業金融服務監管評價制度

4月10日，國務院新聞辦於舉行國務院政策例行吹風會，介紹《統籌融資信用服務平臺建設提升中小微企業融資便利水平實施方案》有關情況。金融監管總局普惠金融司負責人表示，將修訂商業銀行小微企業金融服務監管評價制度，進一步完善評價指標體系，豐富評價維度，突出服務效果的評價，完善監管協同聯動機制。修訂小微企業貸款風險分類辦法，根據小微企業貸款特點，完善差異化的分類標準。

（二）二十屆中央第三輪巡視將對金融監管總局、國壽集團、中國太平等34家單位黨委（黨組）開展常規巡視

4月8日，新華社消息，經黨中央批准，二十屆中央第三輪巡視將對國家發展和改革委員會、財政部、中國人民銀行、金融監管總局、國壽集團、中國太平、中國出口信保、中國證券監督管理委員會等34家單位黨委（黨組）開展常規巡視。

（三）金融監管總局：保險機構應建立全流程欺詐風險管理體系

4月11日，金融監管總局起草了《反保險欺詐工作辦法（徵求意見稿）》向社會公開徵求意見。其中提到，金融監管總局及其派出機構應加強反欺詐跨境合作，建立健全跨境交流與合作的框架體系。保險機構應建立全流程欺詐風險管理體系，逐步健全事前多方預警、事中智能管控、事後回溯管理的工作流程。行業組織應按照職責分工充分發揮大數據和行業聯防在打擊欺詐違法犯罪中的作用，健全行業欺詐風險監測、預警、處置流程，爲監管部門、公安司法機關和保險機構反欺詐工作提供支持。

（四）金融監管總局、最高檢：新型、重大金融犯罪案件聯合掛牌督辦

近日，最高檢官微消息，最高檢將會同金融監管總局進一步完善行刑雙向銜接機制，推動與有關部門聯合出臺銀行業、保險業行政執法與刑事司法銜接工作辦法，研究制定行刑銜接案件移送通報具體規範，探索與有關部門共建數字化行刑銜接平臺，建立新型、重大金融犯罪案件聯合掛牌督辦制度等，更好發揮金融管理部門的專業優勢和檢察機關的司法優勢，一體提升金融領域執法司法工作質效，推動金融領域違法犯罪源頭治理。

三、風險事件概覽

（一）上交所內部通報：2家券商存執業質量問題，劍指國投證券、海通證券

上交所近日下發了《發行上市審覈動態2024年第2期（總第21期）》，通報了滬市審覈概況、重要法規政策解讀、監管要求和案例等情況。澎湃新聞注意到，根據上交所已披露1-2月罰單情況，《審覈動態》中被採取監管措施的券商應該是國投證券和海通證券。1月16日，因在上海榮盛生物藥業股份有限公司的保薦工作中，存在保薦職責履行不到位的情形，上交所決定對國投證券予以監管警示。此外，1月29日，上交所經現場督導發現，海通證券存在首發保薦業務履職盡責明顯不到位、投行質控內核部門未識別項目重大風險及對盡職調查把關不審慎等缺陷，有關責任人對公司上述行爲負有責任，未能審慎勤勉執業，對海通證券股份有限公司予以監管談話，對時任保薦業務負責人姜誠君、時任內核負責人張衛東、時任質控負責人許燦予以監管警示。

（二）因個貸資金被挪用買理財等，台州銀行被罰385萬元

日前，據國家金融監督管理總局台州監管分局公佈的行政處罰信息，因個貸資金被挪用買理財等八項違法違規事實，台州銀行股份有限公司被罰385萬元，兩名相關責任人被警告。

（三）監管劍指投行業務！海通、中信遭證監會立案 華西被暫停保薦資格6個月

4月12日，因海通證券、中信證券在相關主體違反限制性規定轉讓中核鈦白2023年非公開發行股票過程中涉嫌違法違規，證監會決定對其立案。同日晚間，中核鈦白實控人王澤龍也被立案調查。此外，因事涉金通靈2019年非公開發行股票保薦項目，華西證券有四名保代遭罰，而華西證券則被採取暫停保薦業務資格6個月的監管措施。

（四）中國農業發展銀行原一級總監盧純才被查

據中央紀委國家監委駐中國農業發展銀行紀檢監察組、山西省紀委監委消息：中國農業發展銀行原一級總監盧純才涉嫌嚴重違紀違法，目前正接受中央紀委國家監委駐中國農業發展銀行紀檢監察組和山西省監察委員會紀律審查和監察調查。