新浪財經“2024年度投教優秀案例評選”活動已於4月8日正式啓動。興業證券三位一體投資者教育陪伴模式參選“最佳投資者教育優秀創新案例”。>>活動詳情

據悉，興業證券投教基地以興業證券移動交易端——優理寶APP（以下簡稱“優理寶”）爲載體，創新打造集“業務流程引領、生命週期覆蓋、行爲分析賦能”三位於一體的投資者教育陪伴模式，促進投資者教育的高質量發展。目前已投放服務場景10餘種，各類主要的陪伴式場景服務累計收穫投資者瀏覽點擊量近百萬。

（一）以業務流程爲引領，提供“場景化”投教服務

聚焦開戶、交易、客戶服務等業務實用場景，興業證券進行各有側重的投資者教育活動。

　　1．開戶場景：精準匹配入門學習機制

爲從源頭培育理性投資者隊伍，興業證券針對入市前潛在投資者，在開戶場景創新構建“理論+實操”完整入門學習機制。

　　2．投輔場景：協助投資者防範投資風險

在投資者購買投資品種時，在交易頁面提供產品介紹與風險揭示等精準投教服務。

　　3．客服場景：加深交互提升教育主動性

以主動教育、精準定位打造“客服諮詢+投資者教育”新模式。投資者通過在線“智能客服”進行自助搜索時，查詢頁面嵌入相關投教詞條，方便投資者自主學習。

（二）以生命週期爲主線，提供“陪伴式”投教服務

以投資品種爲基礎，興業證券深度挖掘不同生命週期投資者的不同需求，爲不同投資者構築專屬服務場景。

　　1．建立多維度投教知識體系

在傳統按種類劃分投資知識的基礎上，新增“投資者生命週期”維度，對應“入門、成長、高階”三類難度不同的知識（圖5），形成投資品種全覆蓋、投資者生命週期全覆蓋有機結合的“兩全”知識體系。

投資品種與生命週期“兩全”知識陪伴

　　2．打造特殊投資羣體專屬陪伴服務場景

在構建全品種投教知識體系的基礎上，延伸個性化投教範圍，精準服務“老、中、青”三代投資羣體。

針對老年投資者，在優理寶首頁設置“個人養老金專區”，並打通投教與業務操作流程，學習知識與操作服務“一步到位”。在“長輩版”操作界面中專設“個人養老金知識解讀專欄”（圖6）及老年投資者專屬活動（圖7），增強老年投資者參與投資活動的安全感。

“長輩版”APP界面專屬養老金知識展示

“長輩版”APP專屬知識競賽活動

針對“中”年投資者，即投資經驗豐富、投資行爲較成熟的投資羣體，在優理寶上線資產配置遊戲“興家大亨”，幫助投資者構建科學投資、理性投資的理財觀。

針對青少年投資者，舉辦“興業證券杯”全國模擬投資大賽，在優理寶設置報名入口，搭載“投教基地名師有約”“K線贏家小遊戲”“投教專屬數字藏品”三大主題欄目（圖8），從知識普及、實踐操作、數字藏品收藏三管齊下，實現對“Z時代”新生投資羣體的沉浸式、創新式投教。

全國模擬投資大賽報名界面

　　3．以行爲分析爲手段，推動“科技化”成果轉化

運用數智化金融科技手段開展投資者需求調研與畫像分析，運用雲計算、大數據分析等方式校驗投教場景的投放效果，進一步對投資者進行分類分層，主動提供創新式、精準式、陪伴式服務，真正形成投教工作閉環，實現千人千面的投教賦能體系。