本文轉自：瀋陽晚報

警方喊話蛋糕店、鮮花店店主——

“驚喜”生日蛋糕裏藏“驚嚇”謹防掉進私人定製“洗錢陷阱”

用現金做成花束，在蛋糕裏藏萬元現金，這種禮物驚喜不驚喜？最近，多地曝出定制現金鮮花禮盒、蛋糕藏現金洗錢案，其中瀋陽也發生多起相關案件，瀋陽警方發出提醒：請商戶小心，這是一種新型的洗錢手段。你收到的定製禮盒貨款，可能是用於電信網絡詐騙犯罪的贓款！5月13日瀋陽晚報、沈報全媒體記者獲悉，瀋陽市公安局瀋河分局破獲了一起“訂購定製塞錢蛋糕”洗錢案，2名犯罪嫌疑人落網。據警方介紹，這種最新的洗錢方式，已經有上升的趨勢，提醒大家擦亮雙眼，保護好自己的銀行賬戶，莫讓驚喜變驚嚇。

訂蛋糕

顧客的要求有點怪

近日，瀋河區一蛋糕店老闆劉女士收到一名客戶訂購蛋糕的信息，客戶稱要爲朋友準備生日驚喜禮物，要用銀行卡轉賬6000元，並讓老闆將錢取出放入蛋糕內。劉女士以爲是年輕人之間的浪漫驚喜，便將自己的銀行卡賬戶提供給對方。錢款到賬後，劉女士按要求製作蛋糕並配送。最後，由客戶下單的“跑腿”送貨員將蛋糕取走送到指定的地點。沒過多久，劉女士發現自己的銀行賬戶被凍結了，報警後才知道，對方打過來的6000元原來是電信詐騙贓款。

瀋河公安分局接到報警後，辦案民警通過大量數據分析、走訪調查，經過連日縝密追蹤，鎖定了嫌疑人身份及落腳點，4月17日，在瀋陽市大東區某小區內將犯罪嫌疑人吳某某（男，19歲）、鞠某某（男，19歲）抓獲。經訊問，二人交代了多次通過買蛋糕的方式幫助境外犯罪分子洗錢並獲利的犯罪事實。目前，犯罪嫌疑人吳某某、鞠某某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被公安機關依法予以刑事拘留，案件正在進一步辦理中。

收轉賬

店主賬戶莫名凍結

而在此前，瀋陽就發生過相關案例。某蛋糕店業主李女士報警稱，一名男子撥打電話定製一個生日蛋糕，並付了蛋糕款。次日，男子來電要求李女士在蛋糕裏放入一萬元現金，並索要了一個銀行卡號，隨後通過銀行卡轉賬的方式向賬號轉入一萬元。當日17時，該男子來到店裏將現金和蛋糕取走。隨後，李女士發現自己的銀行卡被凍結，無奈來到公安機關報警。

警方偵查發現，該男子來到店裏取蛋糕時，對蛋糕不聞不問、拿了就走，形跡十分可疑，最終抓獲李某某等4人。4人供述稱，隨着公安機關不斷加大對電詐洗錢違法犯罪的打擊力度，4人萌發了借商戶之手爲電詐犯罪團伙“洗錢”從而非法獲利的念頭。今年以來，4人找蛋糕店訂購蛋糕，並以爲女友過生日、需要在蛋糕裏放現金的理由，向店家索要銀行卡號。任某將卡號發給上家，上家將1萬元電詐資金打入卡內，其餘三人將蛋糕和現金取出。每次“訂蛋糕”，即可爲電詐犯罪團伙洗錢1萬元。今年3月以來，任某3人專程來到瀋陽，通過這種方式先後作案11起，爲上家電詐犯罪團伙洗錢11萬餘元。

買鮮花

放入大額現金有貓膩

近日，某花店老闆收到一名陌生顧客發來的訂單，對方表示因爲求婚需要，想定製一個裝有52000元現金的鮮花禮盒。瞭解到顧客的需求後，花店老闆便和對方就鮮花禮盒的款式和製作費用進行了溝通，對方也向花店老闆索要了銀行卡號。隨即，花店老闆收到了一筆轉賬資金，便將這筆錢取了出來用於製作鮮花禮盒。可就在禮盒送到顧客手上不久後，花店老闆卻收到了銀行卡被凍結的消息。經警方覈實，花店老闆收到的用於鮮花禮盒的資金，實際上是用於電信網絡詐騙犯罪的贓款。

幫提現

躺賺“佣金”被拘留

用自己銀行卡幫人轉賬提現，躺賺“佣金”？近日，警方抓獲1名涉詐嫌疑人雷某。雷某稱，最近一位朋友找到他，稱其公司因爲財務問題，想讓他使用自己的銀行卡幫忙代爲轉賬刷銀行流水，並聲稱每次轉賬均能收到轉賬金額的3%作爲報酬，雷某立即爽快答應了。接下來幾天，雷某多次幫助其朋友將轉賬的資金提現，再交回到朋友手中，從中賺取“外快”。很快，做着“發財夢”的雷某很快就被警方依法傳喚到案。目前，雷某已被公安機關依法處以行政拘留，並處罰款、追繳違法所得的處罰。

警方提醒：

商戶要謹慎接收網絡訂單和大額線下訂單

警方介紹，這是一種新型的洗錢手段，詐騙分子主動聯繫商戶，提出個性需求，商戶因此前做過類似的定製產品或考慮到是大額訂單，大多會迎合需求、放鬆警惕。和商戶談妥後，詐騙分子會將贓款打入商戶的銀行卡，購買菸酒、黃金等方便變現的商品，或者定製現金禮盒進行套現，商戶經營者無意中成爲了詐騙分子的洗錢幫兇。

警方提醒，商戶要謹慎接收網絡訂單和大額線下訂單，規範收款流程，拒絕來歷不明的貨款，儘量通過公對公轉賬，不給騙子可乘之機。同時，不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼過賬，莫因一時的小利，成爲詐騙分子洗錢的工具。

個體商戶若發現銀行賬戶出現異常狀況，應立即報警並第一時間到銀行卡開卡行查明原因，如被警方依法處置，請積極收集交易資料配合警方調查。

另外，幫助實施電信網絡詐騙是違法行爲。廣大羣衆切勿貪圖蠅頭小利，以身試法，絕對不能向他人提供詐騙電話轉接服務及出租、出借、出售手機卡、銀行卡，否則公安機關將堅決依法嚴厲打擊，輕則納入個人實名懲戒（包括治安處罰、金融通信懲戒），重則刑事處罰。

瀋陽晚報、沈報全媒體

主任記者 楊碩