金融監管總局連發10張罰單一家銀行被罰超6000萬

金融時報

5月17日，金融監管總局當日公佈10張罰單，4家金融機構及相關責任人被罰超9000萬元，單張罰單處罰金額高達6723.98萬元！

平安銀行股份有限公司被沒收違法所得並處罰款合計6723.98萬元。其中，總行6073.98萬元，分支機構650萬元。6名相關責任人合計被罰20萬元。

罰單顯示，平安銀行的違法違規事項主要包括五方面：

一是公司治理與內部控制方面。包括：個別高管人員未經任職資格覈准實際履職，同一股東實質提名董事超比例，部分崗位績效薪酬延期支付比例低於監管要求，未按監管規定審查審批重大關聯交易等。

二是信貸業務方面。包括：向關係人發放信用貸款，違規發放併購貸款、流動資金貸款、個人貸款，流動資金貸款、個人貸款用途不合規，授信責任認定後問責不到位等。

三是同業業務方面。包括：違規接受第三方金融機構信用擔保，分支機構承擔非標投資信用風險，通過同業投資掩蓋資產損失、延緩風險暴露、提供土地儲備融資，違規墊付某產品贖回資金，同業非標投資業務未計足風險加權資產，以貴金屬產業基金模式融出資金違規用於股權投資等。

四是理財業務方面。包括：違規向理財產品提供融資、虛構風險緩釋品、未計提風險加權資產，代客理財資金用於本行自營業務，理財產品相互交易，理財產品信息披露不合規，理財投資“名股實債”類資產未計入非標債權類資產投資統計，結構性存款業務實質是“假結構”等。

五是其他方面。包括：部分非現場監管統計數據與事實不符，銀行承兌匯票保證金來源於貸款資金，未對投保人進行需求分析與風險承受能力測評等。

中國人民財產保險股份有限公司罰款合計681萬元。其中，總公司221萬元，分支機構460萬元。25名相關責任人合計被罰311萬元。

其主要違法違規事項包括將直接業務虛掛中介業務套取手續費；少計提資產減值準備；招投標管理不規範；支農融資業務捆綁銷售保險產品；相關報告、報表、文件和資料不真實；跨年度列支手續費等。

平安財產保險股份有限公司合計罰款595萬元。其中，總公司515萬元，分支機構80萬元。12名相關責任人合計被罰88萬元。

其主要違法違規事項包括電銷業務給予或者承諾給予投保人、被保險人保險合同約定以外的其他利益；應分攤至分支機構的費用未分攤；費用延遲入賬；會計覈算不準確；向中國保險統計信息系統報送的年度結算數據存在錯誤；未按規定保管電銷錄音資料；內控管理不合規；向未用自身資產抵押擔保的項目公司提供股東借款；違規投資人民幣結構性存款；保險資金運用制度、機制及系統建設不健全；委託投資干預受託人正常履行職責；投資信託計劃基礎資產超出保險資金運用範圍；償付能力市場風險和信用風險最低資本計算不準確；關聯交易及關聯方報告不準確等。

平安健康保險股份有限公司及其責任人員合計被罰630萬元，其中平安健康保險被罰555萬元，相關責任人被罰75萬元。

其主要違法違規事項包括修改公司章程未報監管部門批准；未向監管部門報告董事辭職情況；未經監管部門批准新增辦公職場；未按規定使用經備案的保險條款、保險費率；欺騙投保人隱瞞與保險合同有關重要情況；編制虛假報告報表文件資料；未按規定爲公司保險銷售人員辦理執業登記；未按規定進行電話回訪；關聯交易管控不嚴；財務管理薄弱等。