來源：券業行家

因強勢增長躋身創利榜眼的網點，在收到監管罰單後，被“一票否決”。瑞達期貨的果斷舉措，爲同行機構樹立了榜樣。

公告撤銷

5月17日，瑞達期貨召開第四屆董事會第二十六次會議，全票通過了三項議案：《關於終止海南分公司的議案》《關於繼續使用自有資金進行理財及證券投資的議案》和《關於控股股東使用自有資金購買公司資管產品暨關聯交易的議案》。

根據公司經營發展的實際情況，經瑞達期貨董事會審慎考慮，同意終止海南分公司，並授權管理層決定本次終止期貨分公司的具體方案，依照監管相關規定遞交終止海南分公司的備案材料，辦理相關手續。

這一情況，讓行家有些意外。

要知道，瑞達期貨是1993年設立的老牌機構，而海南分公司卻是最爲年輕的期貨網點之一。從籌備設立到準備註銷，滿打滿算僅過了一年半時間。

2022年10月26日，瑞達期貨第四屆董事會第十次會議審議通過了《關於申請設立海南分公司的議案》。公告顯示，根據公司經營發展的實際需要，擬在海口市設立一家分公司，董事會授權公司管理層決定具體方案，依照證監會相關規定遞交新設期貨分公司的申請，並辦理相關手續。同年11月28日，瑞達期貨海南分公司設立，負責人爲陸麗麗。

時隔年餘，當時全票贊成的七名董事，除一名獨董變更外，絕大多數的原班人馬再度表決全票贊成。想來也是唏噓。

業績暴增

作爲海南地區唯一的網點，海南分公司甫一成立就展現了強悍的實力，在主要區域中業績排名第二。

2023年年報顯示，瑞達期貨營業收入9.26億元，同比下降56.01%；歸母淨利潤2.44億元，較2022年同期（調整後）下降16.95%。

而海南地區實現營業收入1，957.06萬元，在各區域中僅次於福建和上海。營業利潤爲1，526.67萬元，僅次於擁有10家網點的福建地區；與2022年相比，增幅達34963.65%。

進入2024年，瑞達期貨的創利水平明顯回升。一季度營業收入爲2.80億元，同比下降27.07%；歸母淨利潤爲0.72億元，同比增幅達32.25%。這中間，是否也有海南分公司的一份貢獻呢？

合規警示

然而，業績飆升的同時，這家新設網點的合規管理，卻出現了岔子。

經海南證監局查明，瑞達期貨海南分公司存在多項違反《期貨公司監督管理辦法》《證券期貨經營機構及其工作人員廉潔從業規定》的問題。

具體來看，一是客戶信息管理不當。二是互聯網業務管控不到位，對客戶反映的情況未進行覈實處理和報告，互聯網渠道客戶信息管理機制缺失。三是營銷人員管理和考覈機制缺失，人員招聘、員工檔案審查和管理、崗位分工、營銷人員客戶歸屬分配和薪酬計算混亂，廉潔從業管理不足。四是適當性管理落實不到位，風險測評環節未全面考慮客戶信息並審慎評估其風險承受能力，未關注客戶短期內提升風險等級且前後問卷中關鍵信息不一致的情況。

監管同時發現，海南分公司總經理陸麗麗對業務和人員瞭解不充分、管控不力，依法對上述違規行爲負有責任。

同樣負有領導責任的副總經理李敏，還存在爲員工出具虛假離職證明、人爲調高個別營銷人員績效並與其發生大額資金往來的情形。

業務主管賀小龍對互聯網業務管控不到位，營銷人員管理和考覈機制缺失，營銷人員客戶歸屬分配和薪酬計算混亂等問題負有直接責任，且不夠配合監管現場檢查，未能如實提供掌握的相關資料。

爲此，海南證監局在今年4月17日下發“四連”罰單：責令海南分公司改正，並記入資本市場誠信檔案數據庫；三名責任人均被警示記檔。

一票否決

當然，對這家“犯錯誤”的期貨分支機構，監管還是本着“懲前毖後”的原則，要求在收到本決定書之日起30日內提交書面整改報告。

沒想到的是，瑞達期貨以“一票否決”的態度，在限期最後一天做出決定：撤銷海南分公司。

據中期協信息，瑞達期貨現有712名從業人員，賀小龍和李敏均不在其中，可能是在事發後離職註銷。在海南分公司登記執業的4名人員中，陸麗麗的“頭銜”仍是分支機構負責人，後續或將調崗甚至離職。履歷顯示，她自2009年7月登記執業於海航期貨海口營業部，2023年9月剛加入瑞達期貨。

合規經營是企業生存和發展的基石，尤其對金融機構來說，隨着監管環境的日益嚴格和市場競爭的加劇，哪怕是微小的違規行爲，都可能給公司帶來業務和聲譽的損失。

出於對監管的敬畏，瑞達期貨採取了“壯士斷腕”的霹靂手段，關閉創利可觀的網點，彰顯了合規管理的決心，也爲同行機構樹立了榜樣。