近期，許多市民朋友收到這樣一條短信↓↓

有人疑惑

“充話費”如何與“洗錢”搭上關係？

如今，

有不少人被無意識“參與洗錢”，

已有大量市民

僅僅爲了節省5元話費

而被迫“封號”，

更可怕的是成爲洗錢的幫兇，

給生活造成大量不便。

充值“打折話費”後

手機賬號涉及詐騙被“封號”

日前，來自上海的李女士正在某二手購物平臺出售商品，正好刷到了優惠話費充值活動，活動上寫着“180元可以充值200元面值的話費，三天內到賬，六天不到賬可退款”。

李女士曾經在其他平臺充值過低價話費，因此並未多想，也沒有觀察賣家資質，直接購買並提交了手機賬號信息。

三天後，該商家聯繫李女士，稱話費充值到賬，請李女士點擊“確認收貨”。

李女士看了下自己的賬戶，確實已經到賬，但點擊收貨時卻彈出了安全提示。

雖然得到了提示，但李女士仍然沒有意識到對方可能存在問題。此時，該二手平臺商家因被其他人多次舉報，被平臺進行了封禁處置，平臺對李女士發送了詐騙安全提醒彈窗。

而李女士因錢款到賬，並未再次登錄平臺，也沒有注意到平臺多次彈窗提醒。

直至兩天後系統自動收貨，再過了一個星期，接到了運營商短信通知，因手機賬號涉及詐騙案件，被做出了“封號”處置，暫停通信功能。

李女士十分疑惑，“我從未做出違法詐騙行爲，怎麼就涉詐了呢？”

事實上，詐騙分子通過話費慢充值的過程，已經完成了詐騙贓款的“洗白”。

寧波今年以來

已有近20人被封停

近日，寧波市反詐中心發出提醒。

今年以來，寧波市反詐中心接到運營商及公安部下發的涉案線索，已有近20名市民在網上低價充值話費，話費到賬後手機卡卻被封停。

家住前灣新區的段某某近期就遭遇了此事。今年4月2日，段某某在某二手交易平臺上通過搜索“話費慢衝”找到了一個提供此項服務的商家，以270元的價格充值300元話費。4月5日，段某某收到了該筆話費充值，而到了4月7日，段某某的手機號就因爲涉及電信網絡詐騙案件被封停，並因此被傳喚至公安機關接受調查。

詐騙分子“低價慢充”

背後的套路

對此，警方揭祕其中套路：

“洗錢”團伙在各網絡平臺

發佈“低價慢充”廣告吸引客戶

謹防成爲詐騙分子“幫兇”

↓↓↓

步驟一：廣告吸引受害人

詐騙分子會通過二手交易平臺、社交平臺、短視頻平臺等，發佈低價“話費充值”、“油卡充值”、“電費充值”等各類優惠充值服務，來吸引想要“省小錢”的潛在客戶購買低價充值服務。

步驟二：通過詐騙充值髒錢

事實上，“洗錢”團伙在收到客戶A充值話費的費用後，便將需要充值話費的手機號碼及充值金額告知上線。

由上線使用被詐騙被害人B賬戶內的資金，向這些手機號碼充值話費，利用正當充值話費交易的“外衣”，達到掩飾、嫁接、轉移違法犯罪資金的目的，致使電信網絡詐騙被害人損失款難以追回。

步驟三：手機賬號因涉案被封禁

詐騙受害人B發現自己被騙，故而選擇報案處置，並提交了轉賬的手機號碼。

在如今高強度反詐防控體系下，警方立案追蹤後，對受害人A的涉案手機號進行封禁處置。

需擔法律責任嗎？

律師：視情況而定

北京盈科律師事務所刑辯律師邱躍表示，如果有證據能證明是明知充話費就是爲犯罪洗錢，而貪圖省錢甚至利益而繼續選擇參與充值，則有構罪入刑的可能。

同時，優惠或者獲利的數額也非常關鍵。

邱躍說，一般作爲客戶選擇充話費，優惠10%左右一般都在合理範圍，認定爲犯罪的可能性不大。

但是，如果有人發出大額充值或者代理充話費的大量訂單，給予高額返點或回扣等收益，這就屬於超出常理，往往會被認定爲明知、應知。在這種情況下，再選擇繼續參與，則構成刑事犯罪的可能性就非常大。

警方提示

選擇正規渠道充值繳費

請選擇正規渠道進行話費、水費、油費的充值，雖然優惠較小但安全有保障，切莫因貪小便宜喫大虧。

保護個人隱私和兩卡信息

身份證、銀行卡和手機卡是當下詐騙犯罪的關鍵要素，切不可隨意出售、出借、出租個人“兩卡”和身份信息，警惕填寫個人信息的“釣魚網站”。

警惕低價陷阱，提高法律意識

當下各類型詐騙多是深諳人們“貪小便宜”和“發大財”的想法，無論是低價充值話費，還是刷單等經典詐騙模式，只要提高防範意識，保持清醒頭腦，相信天上不會掉餡餅，就不會落入詐騙陷阱。

此外，如今有許多人通過“跑分”等方式參與洗錢犯罪，爲了一點返利報酬，最終因“幫信罪”獲刑，互聯網時代中，新型犯罪如影隨形，提高法律意識，才能避免此類情況發生。

編輯|程鵬 杜恆峯

校對|段煉

封面圖片來源：截圖