上海銀保監局開出9張罰單合計上千萬

原標題：上海銀保監局開出9張罰單合計上千萬上海農商行等6機構在列

5月14日，上海銀保監局一日內公佈了9張罰單，指向轄區內多家金融機構的多種業務違法違規行爲，共罰沒金額高達1003萬元。其中8張罰單作出處罰決定的日期均爲2019年5月6日，另外1張爲2019年5月5日。

《每日經濟新聞》記者注意到，這些處罰涉及的金融機構包括四家銀行、兩家信託公司共計六家金融機構，甚至其中4張罰單都指向了同一家銀行的違規行爲。

而針對的違法違規事實中，不乏“違規承諾某信託財產不受損失”，“違規發放某信託貸款被用於證券交易”，“貸款被用作拍地保證金、土地出讓金”、“部分信用卡資金用於非消費領域”等比較惹人注目的情形。

貸款竟被用作拍地保證金上海農商行遭罰

具體來看，上海銀保監局開出的9張罰單中，有4張罰單指向上海農村商業銀行股份有限公司寶山支行。上海銀保監局指出，2017年，上海農商行寶山支行違規發放某貸款被用作拍地保證金、土地出讓金。黃河對上述違規行爲負有直接責任。朱宋傑對上述違規行爲負有直接責任。楊興華對上述違規行爲負有直接管理責任。上述三人均被處以“警告”。

上海農商行寶山支行方面，上海銀保監局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項、《固定資產貸款管理暫行辦法》第三十九條第（一）項、《金融違法行爲處罰辦法》第十六條第（四）項，對其處以“責令改正，罰沒合計228.7968萬元”的處罰。

南京銀行股份有限公司上海分行、天津銀行股份有限公司上海分行、滙豐銀行（中國）有限公司三家單位，均被上海銀保監局處以“責令改正，罰款共計100萬元”的處罰，具體的處罰原因則各有不同。

南京銀行上海分行被罰牽扯到的主要違法違規事實是：2015年3月，該分行與某借款人串通違規發放貸款；該筆貸款分類不準確。天津銀行上海分行的主要違法違規事實是2015年2月，該分行超過某借款人實際資金需求發放流動資金貸款；該筆貸款分類不準確。

滙豐銀行（中國）有限公司被罰的主要原因則是2016年12月、2017年6月，該行貸款自主支付事後管理嚴重違反審慎經營規則；2017年2月至8月部分信用卡資金用於非消費領域。

“承諾信託財產不受損失”被罰信貸資金流入股市再現

除了上述四家銀行之外，還有中泰信託有限責任公司、華寶信託有限責任公司這兩家信託公司被監管部門處罰。

對中泰信託的行政處罰顯示，2015年7月，中泰信託違規承諾某信託財產不受損失。依據《金融違法行爲處罰辦法》第二十八條、《行政處罰表》第二十七條規定，上海銀保監局對該公司給予警告處罰，並沒收違法所得264.36萬元。

華寶信託的主要違法違規事實包含多項，具體如下：2018年3月，該公司違規發放某信託貸款被用於證券交易；2017年8月，該公司開展某融資類銀信理財合作業務時，對個人理財資金投資於非上市公司股權未盡合規審查義務；2016年11月、2018年2月，該公司部分投資類銀信理財資金投資於非上市公司股權。因此，上海銀保監局責令華寶信託改正，並罰款共計210萬元。

此外，《每日經濟新聞》記者發現，信貸資金流入股市再現。5月14日兩家銀保監分局公佈的行政處罰信息，均指向了工商銀行下屬支行。和前述“信託貸款被用於證券交易”類似，工商銀行下屬支行存在“信貸資金流入股票市場”的情形。

具體來看，中國工商銀行股份有限公司格爾木支行“對員工異常行爲排查不到位，未能通過有效排查發現信貸資金流入股票市場”。依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，中國銀行保險監督管理委員會海西監管分局對其罰款人民幣25萬元。

中國工商銀行股份有限公司中衛支行則存在“貸款調查盡職不到位，以部分虛假髮票辦理貸款業務，嚴重違反審慎經營規則”的情況，中衛銀保監分局因此對工商銀行中衛支行進行經濟處罰人民幣二十五萬元。