【以案釋法】投資有風險，需謹慎！別被非法集資掏空了“口袋”

摘要：2014年至2018年期間，佔某不斷向外界宣稱自己的連鎖超市經營狀況良好，以經營擴張、資金週轉和投資理財爲由，向自己的經銷商、親人、朋友承諾高額利息進行吸收公衆存款活動，並經過前期集資參與人向身邊親戚朋友的口口相傳，不斷擴大了宣傳範圍。在本案中，佔某違反國家金融法律法規的規定，未經中國人民銀行依法批准，通過承諾高息的方式，向社會不特定對象吸收存款的行爲的，擾亂金融秩序，其行爲已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規定，構成非法吸收公衆存款罪。

轉載自月湖檢察

熱心網友

月月姐，最近在網絡上看到很多關於“非法集資”的新聞，涉案金額都非常高。作爲檢察人員，你能否爲大夥介紹一下到底什麼是非法集資呢？我們普通老百姓，應該如何做好防範？

有問必答。隨着國家經濟的不斷發展，人民羣衆的收入和生活水平不斷提高，人們已不滿足於將個人資產存放於銀行，這時就有不法分子以高額利息爲誘餌，吸收人民羣衆的血汗錢。

下面由“月月姐”爲大家講解一個真實的非法集資案例。

非法集資

是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公衆籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行爲。

而非法吸收公衆存款屬於非法集資行爲中較爲常見的一種形式，集資參與人往往人數衆多，與集資人多爲親屬、朋友關係。

典型案例

2010年開始，佔某經營着數個大型連鎖超市，經營狀況良好，很快便成爲當地有名的富商。2014年至2018年期間，佔某不斷向外界宣稱自己的連鎖超市經營狀況良好，以經營擴張、資金週轉和投資理財爲由，向自己的經銷商、親人、朋友承諾高額利息進行吸收公衆存款活動，並經過前期集資參與人向身邊親戚朋友的口口相傳，不斷擴大了宣傳範圍。集資參與人考慮佔某是實力雄厚的大老闆，又是自己熟識的人，把錢放在銀行沒有借給佔某的收益多，均紛紛將錢借給佔某。

最終，佔某向親朋好友等58名不特定對象吸收存款，累積金額兩千五百餘萬元。佔某利用拆東牆補西牆的方式，將吸收的資金用於歸還以前的借款本金和利息。到案發時，佔某尚有兩千多萬元未歸還，所欠錢款被用於支付高額利息、個人欠款及揮霍。

檢察官釋法

《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款規定“非法吸收公衆存款或者變相吸收公衆存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。”

在本案中，佔某違反國家金融法律法規的規定，未經中國人民銀行依法批准，通過承諾高息的方式，向社會不特定對象吸收存款的行爲的，擾亂金融秩序，其行爲已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規定，構成非法吸收公衆存款罪。