顫抖吧! 全球首隻機器人選股的基金誕生目前爲止人類都不是對手

來源：第一財經資訊（ID:yicainews），綜合自一財網、牛熊交易室中國基金報

編輯：小V

對於人工智能阿法狗，金融圈恐慌不是一兩天了。如果用阿法狗來炒股，新一代的“股神”非其莫屬！

最新一代的AlphaGo Zero（阿爾法元）已經根本不用學習幾千幾萬盤人類的棋局，而是摸清掌握了圍棋規則，它用升級版的自己和原來的自己對壘，並以100:0的成績擊敗了阿爾法狗。

在人工智能的快速發展引發世界一片驚歎之時，近日美國新出了一支交易所交易基金，由機器人挑選股票，而且到目前爲止人類都不是它的對手。

全球首隻機器人選股ETF誕生

10月18日，EquBot LLC、ETF Managers Group共同推出了全球第一隻應用人工智能、機器學習進行投資的ETF：AI Powered Equity ETF(AIEQ.US)。

雖然10月18日纔開始交易，這支代碼爲AIEQ的人工智能選股ETF卻已經發掘出了一些大熱的股票。該基金在IBM的Watson平臺上運行自營的量化模型。

數據顯示，自10月18日啓動以來，該ETF已經提供了0.83%的回報率，而同期標普500指數上漲0.48%，納斯達克綜合指數漲幅爲-0.42%。

數據來源：東方財富網

據悉，AIEQ的根本技術就是持續不斷的分析美國掛牌股票，並且每天處理大約100萬則的企業公告、季度財報以及新聞等。EquBot LLC執行長Chida Khatua指出，EquBot AI科技與Watson的攜手合作等同打造出一支全天24小時、365天全年無休的股票研究分析團隊。

這一基金推出之際，先進技術和大數據組成的洶湧大潮正以一浪高過一浪的勢頭衝向華爾街。

一些大型對沖基金都紛紛開始用人工智能取代基金經理，讓它們來協助分析師研究業績報告和推薦股票。

摩根大通利用AI開發了一款金融合同解析軟件。原先律師和貸款人員每年需要360000小時才能完成的工作，這款軟件只需幾秒就能完成。而且錯誤率大大降低，還可以24小時工作。

高盛的交易大廳更是縮影。2000年高盛在紐約總部的美國現金股票交易櫃檯僱傭了600名交易員，今天只剩下兩名交易員。減少交易員的數量能幫助公司節省大量成本。截止去年9月，高盛已裁員超400人，主要是證券部門的交易員及銷售人員。

德國商業銀行，到 2020年他們將會將銀行中 80％的工作都數碼化、自動化，最終將會裁掉9600名員工。

荷蘭的ING銀行，宣佈一個可以讓他們在未來省下近9億歐元的“數碼轉換”計劃：先砍掉5800名員工，佔員工總數13％；未來再視情況讓另外1200名員工轉職或是裁掉。

瑞銀集團8年前的交易大廳何其壯觀，但現在交易大廳成了空蕩蕩的。

人工智能技術在金融交易領域最顯而易見的體現就是量化投資。目前，AI在全球對沖基金行業的運用已相對成熟，在中國，從業績透明的公募量化產品來看，量化產品的業績已普遍跑贏指數收益。

據調研公司LCH在今年初出具的調研報告，美國業績排前20的對沖基金，包括橋水基金、索羅斯基金，全部採用計算機根據算法自動交易。

或許最終會有這一天，股市在幾十只或幾百只“炒股阿爾法狗”之間進行，而交易員成爲歷史。

金融數據服務商Kensho創始人預計，到2026年，有33%-50%的金融業工作人員會失去工作。Kensho開發的程序分析工作只需一分鐘，而拿着高達35萬美元年薪的分析師們，需要40小時才能完成，而且質量還不一定比機器高。

不過，也有金融從業人員在雪球上撰文指出，假設機器人炒股比例將大規模增加，人工智能是否會讓市場更理性也是一個問號。

儘管人有情緒，可能放大市場危機，但是人工智能是否會因爲比如技術分析判斷的趨同，導致某個時間節點，所有智能炒股策略都理性的往一個方向交易，讓市場更動盪呢？

有一天，人工智能不但交易起來得心應手，而且自我學習能力已經很強，可以自己調整些投資策略。那麼很可能就是大量基金公司都是玩人工智能，但是問題來了，大家都人工智能化了，都賺錢嗎？

顯然不是，市場又將是各類人工智能技術和投資策略的競爭，說白了，很可能有回到如今主動性管理基金的狀態，人工智能也分三六九等，很可能今年這款人工智能技術大賺，明年又大虧，投資者還是感覺沒譜。

助手還是取代者？

人工智能在金融領域到底是助手還是取代者？

對此，渣打銀行中國財富管理部董事總經理梁大偉近期對第一財經記者表示，在深度學習方面，通過大數據、人工智能去做信息整合和分析的時候，這些人工智能和大數據在我們做出投資決定和資產配置方面，確實省去很多的時間，而且更精準。

但人工智能只是幫助投資顧問投資的技術助手，並不能完全取代他們的工作。

渣打銀行梁大偉：

智能投顧並不會完全取代投資顧問，例如，去年8月渣打推出了國內外資行首個手機交易平臺，在手機平臺上就可以直接給投資者提出建議，並且附上詳細的介紹。

但是，依然有超過90%的客戶在做出投資決定之前，與自己的客戶經理或者投資顧問進行溝通，投資顧問都會根據實際情況給予相應理財建議以及調整資產配置。而智能投顧技術則實現投顧業務流暢化、財富管理數字化、跟蹤資產組合表現等功能，以輔助投顧更好服務於客戶。

至於中國是否會出現人工智能機器人選股的情況，梁大偉認爲，機構在發展智能投顧的時候，很容易把海外的經驗搬到境內作爲參考，但問題是，在海外，在美國，他們智能投顧大部分都是通過公募基金或者ETF進行資產配置，他們的ETF幾乎可以覆蓋所有的大類資產。但是在中國境內，不管是市場的廣度還是深度，都跟美國市場有很大差異。

目前，中國的人工智能發展已經進入了世界前列，擁有的三大優勢主要體現在，人才、技術和基礎設施方面，但相比於美國等發達國家和經濟體仍然存在差距。

博時基金基金經理桂徵輝也提出，目前，中國的人工智能大數據在金融投資領域的確有了初步的成果，但這些成果還需要時間的檢驗，尤其是在商業模式、與傳統企業機構合作方式以及監管方式等方面，還處於摸索階段。

砸了40%的行業的飯碗卻讓這些人身價跳漲!

雖然這一切還只是開始，但由於科技的進步，我們身邊的業態已經發生變化。

以下這些是正在發生的事情：

阿里巴巴推出無人超市，刷臉進店結算，拿了商品就可以出門，智能化的操作已經在搶超市收銀員的飯碗；

京東全球首個全流程無人倉建成，效率是人工的4-5倍，未來還要推出無人快遞，未來快遞員、司機又將失業；

富士康生產線已部署4萬臺機器人，穩步推進“百萬機器人”計劃，機器人正逐步替代流水線工人；

今年8月九寨溝地震發生的18分鐘後，中國地震臺網的機器，寫了篇新聞稿，用時25秒；今日頭條上，一個名叫小明的機器人截至今年5月已完成5139篇體育類報道，總閱讀超1800萬；

摩根大通開發了一款金融合同解析軟件COIN。原先律師和貸款人員每年需要360000小時才能完成的工作，COIN只需幾秒就能完成。

你沒看錯，讓流水線工人、收銀員、倉庫管理員、快遞員、司機、新聞記者、交易員、會計師……讓這些職業者丟掉飯碗的正是人工智能AI。

人工智能正以睥睨世界的心態，幾乎滲入肌理地威脅着傳統行業，但同時，卻使這些行業的身價水漲船高。

近日，一份2018屆互聯網校招高薪清單在網絡流傳，其中互聯網企業技術類崗位的年薪水平令人咋舌！人工智能帶火了研究深度學習、機器學習、人工智能等崗位，其應屆畢業生薪資，據說年薪25萬隻是白菜價，30萬的年薪已是常態。

由於人工智能、深度學習等領域存在較大的人才缺口，包括谷歌中國、微軟、google、騰訊、大疆、百度等互聯網科技企業，爲應屆畢業生開出了許多人奮鬥四五年都達不到的年薪。

在國內，谷歌中國智能崗位招收的畢業生年薪最高，達56萬元人民；其次是微軟的算法工程師崗位，年薪51萬；第三是谷歌的算法工程師崗位，年薪50萬。其實，這還不算什麼。更可怕的是在美國硅谷，據李開復透露，做深度學習的人工智能博士生，現在一畢業就能拿到年薪200萬到300萬美元，合計1300萬到1950萬人民幣的錄用通知！

由此可見，人工智能人才需求在世界範圍內，有多麼的供需不平衡。

此前國務院近期印發的《新一代人工智能發展規劃》指出：高等院校在加強專業建設之外，還可通過校企聯合辦學的方式來培養人工智能人才，豐富人工智能教育的形式，並推動人工智能教育加速發展。此外，人工智能還被寫入政府工作報告。