非法集資知多少?——“攜手築網、同防共治”
摘要:根據有關規定,非法集資指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准,以非法形式向有關部門籌集資金,並承諾在一定期限內還本付息或給予回報的行爲。手段之一:承諾高額回報。
1.什麼是非法集資?
根據有關規定,非法集資指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准,以非法形式向有關部門籌集資金,並承諾在一定期限內還本付息或給予回報的行爲。
2.特徵是什麼?
非法性
未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金。
公開性
通過媒體、推介會、傳單、手機信息等途徑向社會公衆宣傳。
利誘性
承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等形式還本付息或者給付回報。
多樣性
向社會公衆及社會不特定對象吸收資金。
3.手段知多少?
手段之一:承諾高額回報
“天上掉餡餅”?“一夜變富翁”?可能麼?一面在足額兌付承諾本息,一面等“養肥”了好祕密潛逃。
手段之二:編造虛假名目
打着響應國家產業政策、支持新農村等旗號,混淆投資理財概念,編名目、造項目、訂合同,看似美麗的外衣下包裹着黑心的實質。
手段之三:大肆宣傳造勢
花費重金找明星、公衆人物,騙取社會公衆信任,利用虛擬網絡、空間傳播及作案。一旦敗露迅速逃逸。
手段之四:利用親友誘騙
部分參與傳銷的人員,利用親情、朋友、同鄉的親情、友情及地緣關係,使人員迅速蔓延、集資規模不斷擴大。
手段之五:打着“互聯網金融”的幌子
以私募基金、P2P、財富管理、股權衆籌等名義進行非法集資,呈現跨領域、跨空間特點。
轉自《工銀金行家》
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