4月8日金融一線消息，由新浪財經主辦的“2024年度金石獎暨金融消保優秀案例評選”獲獎名單隆重揭曉！多家機構的激烈競爭下，農業銀行脫穎而出，其報送的“助力打擊非法集資活動”相關案例榮獲“反洗錢活動優秀案例”一獎。

以下爲農業銀行報送案例簡述：

非法集資、非法吸收公衆存款、集資詐騙等非法金融活動，因受害者衆多、涉及金額高、輻射面廣、社會影響大，一直以來都是我國監管及有權機關的重點打擊對象。

農業銀行堅決將反洗錢交易監測工作統一到國家關於高壓打擊非法集資活動的戰略部署上來，深挖犯罪線索，提升金融情報價值，積極協助國家偵辦非法集資洗錢案件。

首先，內部來看，農行聚焦當前非法集資活動最新情況，全面梳理、細緻拆解近年識別發現的非法集資大案要案，區分不同行業、不同地域、不同受害者羣體，總結提煉當前主要非法集資洗錢類型的背景、模式、風險特徵，幫助監測分析人員精準識別非法集資類可疑交易。

此外，在做好現行監管口徑下非法集資監測報告的基礎上，將對非法集資等不法活動的聯動挖掘放在重要位置，精準識別發現非法集資可疑交易背後的各類犯罪，提升金融情報對整體性打擊犯罪活動的支持力度。

其次，農業銀行打造新一代交易監測模型管理引擎，建立可共享、可複用模型管理架構。通過該引擎，監測模型迭代升級週期大幅壓縮，主要非法集資類模型平均預警確認率得到提升。

同時，持續跟蹤非法集資活動與虛擬貨幣、元宇宙、數字人民幣等最新金融科技創新融合情況，研究其在銀行體系內的核心交易異常和客戶身份、行爲異常，提煉並構建非法集資洗錢新場景。

外部活動方面，農行組織宣教活動，提升社會公衆非法集資抵制防範能力。

農業銀行積極拓寬新媒體、新渠道宣傳路徑，靈活採取社會公衆喜聞樂見的方式，推動宣傳月活動深入羣衆。活動期間，參與羣衆超400萬人，開展外宣活動8，425場，發放宣傳材料246萬份，發送短信471萬條，推送原創作品1，542件，閱讀量214萬次。結合員工行爲管理，對員工進行防範非法集資常態化教育，員工教育覆蓋率98.9%，累計參與44.5萬人次。

儘管面臨多重挑戰與考驗，農業銀行緊跟反洗錢監管步伐，深入推進反洗錢數字化轉型，打造更加精準、更加智能、更爲集約高效的反洗錢監測報告體系，推動金融情報價值挖掘，在打擊非法集資等非法金融活動方面取得一定成效。