財聯社10月8日訊（記者 史思同）近日，因反洗錢不力等問題，易通金服支付有限公司（下稱“易通金服”）再次收到來自央行的大額罰單，公司及相關負責人合計被罰295.5萬元。

財聯社記者注意到，作爲山東國資旗下且是省內首家取得央行第三方支付牌照的企業，近年來易通金服卻頻繁因反洗錢及收單業務違規等問題受到監管處罰。

在業內人士看來，反洗錢一直是監管處罰的重災區，未來的監管政策必然會更加嚴格，合規性對支付機構越來越重要。機構需持續加強關注反洗錢、商戶管理、條碼支付等重點領域工作，在對相關法律的理解和對合規人才儲備、在自身風控系統建設層面都提前做好相關工作。

反洗錢不力多次受罰

具體來看，易通金服支付此次罰單所涉違法行爲包括違反清算管理規定、與身份不明的客戶進行交易等兩項，央行山東省分行對其給予警告並罰款2860000元。同時，易通金服時任支付事業部合規風控部部長、合規風控部總監的張志新對其公司以上違法行爲負有責任，被警告並罰款95000元。

財聯社記者注意到，近年來，易通金服曾多次遭受到央行處罰，反洗錢不力成爲其被罰的主要原因之一。2018年7月，易通金服因違反支付結算業務規定，被央行濟南分行警告並罰沒189.864萬元。隨後8月，易通金服黑龍江分公司又因未按照規定履行客戶身份識別義務被央行哈爾濱中心支行處以30萬元罰款，相關責任人被罰1萬元。

2019年12月底，易通金服因存在未按規定履行客戶身份識別義務，爲客戶開立匿名、假名賬戶等違法行爲，合計被央行濟南分行處以罰款278萬元，相關責任人共處以罰款15.7萬元。2020年10月，易通金服存在違反銀行卡收單、網絡支付業務相關法律規定等違法行爲，被央行濟南分行罰沒188.95萬元，相關責任人被罰5萬元。

據瞭解，易通金服是一傢俱有國資背景的支付公司，成立於2011年，註冊資本爲4億元，爲山東魯商科技集團有限公司全資子公司。

與此同時，易通金服還是山東省內首家取得央行第三方支付牌照的企業，目前持有中國人民銀行頒發的“預付卡發行與受理（山東省）、銀行卡收單、互聯網支付（全國範圍）”三項支付業務許可證，並於2021年完成了支付牌照的續展。

支付行業反洗錢監管持續加強

“支付機構是能碰錢的機構，支付服務的一個重要體現就是對資金流的把控，所以一旦這方面把關不嚴，與身份不明的客戶交易等，就很有可能被洗錢、詐騙或者黃賭毒等平臺利用，成爲轉移不法資金的工具。”

在博通諮詢金融行業首席分析師王蓬博看來，行業嚴監管一直在持續，反洗錢和商戶管理仍是今年支付行業處罰的重災區，隨着《個人信息保護法》、《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》等法律的正式頒佈，預計未來此類處罰比例將逐漸增加，也將成爲支付機構被處罰的主要原因。

同時易觀分析金融行業高級諮詢顧問蘇筱芮也表示，支付行業違規的原因主要包括合規制度不完善、特約商戶管理存在疏漏等方面，未來機構需要重點關注反洗錢、商戶管理、條碼支付等重點領域工作，針對當前最新的合規形勢，加強研判以及與同行的交流，及時調整、高效應對。

“監管思路正在從注重數量和違規收入規模延伸到違規性質，金額較大的罰單可能代表違規性質上更加嚴重。”王蓬博指出，未來的監管政策仍然會愈加嚴格，銀行和支付機構應不斷加強對反洗錢等合規工作的重視，在對相關法律的理解和對合規人才儲備、在自身風控系統建設層面都提前做好相關工作。