近日，工行在美子公司工銀金融服務有限責任公司(以下簡稱“工銀金融”)因反洗錢合規上的問題而受到美國證監會(SEC)和美國金融業監管局(FINRA)罰款合計616萬美元。

其中，美國金融業監管局開除了530萬美元的罰單，美國證監會罰沒86萬美元。而這是三個月來工行第二次被美國監管部門指出可疑交易報告制度存在缺陷。

美國金融業監管局指出，工銀金融未能執行系統行的反洗錢合規程序來監視和檢測可疑交易，並在記錄保留和操作層面存在違規行爲。

美國金融業監管局網站截圖

據悉，2012年末，工銀金融開始證券清算和結算交易。在推出新的業務線幾個月後，工銀金融吸引了成千上萬的新客戶，其中許多人開始購買和銷售價值數百萬美元的低價股。從2013年1月到2015年9月，工銀金融清算並結算了超過330億股的低價股，價值約2.1億美元。

美國金融業監管局認爲，工銀金融未能建立起一個合理設計的反洗錢程序來檢測和報告潛在可疑交易，特別是那些涉及到低價股的交易。儘管工銀金融編寫了反洗錢程序並在其中專門指出了需要識別的危險信號，但是工銀金融卻將關鍵的可疑活動監控職責分配給不存在的崗位，致使這些職責並沒有得到有效執行。

美國金融業監管局表示，工銀金融既未否認也未承認上述指控，但是同意支付530萬美元罰金。

與此同時，美國證監會同時宣佈工銀金融同意支付86萬美元罰金，此項罰款是由於工銀金融因疏於報告在數百億美金的低價股交易中存在的可疑交易。

事實上，這是三個月來工行第二次被美國監管部門指出可疑交易報告制度缺陷。3月13日，美聯儲(FED)在公佈的執行令中表示，工行在風險管理及美國反洗錢法合規方面存在重大缺陷，要求工行加強對非法資金的檢查並在60天內提交整改計劃。

工行在3月28日發佈的2017年報中表示，在境外完成可疑及涉敏業務合規性集中審覈機制改革，提升境外機構反洗錢集中甄別和處理工作質量;加大對境外機構反洗錢監督檢查和考覈力度，增強集團反洗錢合規風險掌控能力。新境外反洗錢系統(BRAINS)在 23 家境外機構投產應用。

工行近年來在反洗錢領域面臨重重挑戰。此前媒體報道顯示，2016年工行馬德里分行的5名管理人員，包括該分行行長因涉嫌參與洗錢和偷稅被西班牙警方逮捕，調查罪名爲涉嫌洗錢至少4000萬歐元。