【以案說法】非法集資花樣多，防騙知識請記牢！

摘要：有些類傳銷非法集資的參與人，爲了完成或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關係，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。近年來，一些不法分子利用羣衆急於投資獲利的心理，打着各種相應國家政策、支持實體經濟發展等旗號，採取民間擔保、投資理財、投資諮詢、資產管理、私募資金、消費返利、養老服務等形式，編造各種投資名目，以高利息、高回報、低風險爲誘餌，在公開媒體發佈虛假廣告、在街頭巷尾散發傳單等方式進行虛假宣傳。

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近年來，一些不法分子利用羣衆急於投資獲利的心理，打着各種相應國家政策、支持實體經濟發展等旗號，採取民間擔保、投資理財、投資諮詢、資產管理、私募資金、消費返利、養老服務等形式，編造各種投資名目，以高利息、高回報、低風險爲誘餌，在公開媒體發佈虛假廣告、在街頭巷尾散發傳單等方式進行虛假宣傳。也有的通過親戚朋友“口口相傳”、“熟人介紹”的方式，誤導欺騙羣衆。

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本期小編爲大家帶來非法集資相關知識，希望大家提高風險防範意識，遠離非法集資陷阱。

非法集資的定義和基本特徵

根據《最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（法釋〔2010〕18號），非法集資是違反國家金融管理法律規定，向社會公衆（包括單位和個人）吸收資金的行爲。非法集資行爲需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特徵要件，具體爲：

非法性：未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金；

公開性：通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；

利誘性：承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；

社會性：向社會公衆即社會不特定對象吸收資金。

非法集資人的法律責任

我國《刑法》中，非法集資根據主觀態度、行爲方式、危害結果等具體情況的不同，構成相應的罪名，其中最主要的是《刑法》中第176條非法吸收公衆存款罪和第192條集資詐騙罪。

《刑法》規定，犯非法吸收公衆存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。犯集資詐騙罪，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

非法集資的常見手段

一

承諾高額回報

不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。爲了騙取更多的人蔘與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模後，便祕密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經濟損失。

二

編造虛假項目

不法分子大多通過註冊合法的公司或企業，打着響應國家產業政策、開展創業創新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅遊、考察等，騙取社會公衆信任。

三

以虛假宣傳造勢

不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網絡等媒體發佈廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、僱人廣爲散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，製造虛假聲勢。

四

利用親情誘騙

有些類傳銷非法集資的參與人，爲了完成或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關係，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。

典型非法集資活動的“四部曲”

第一步：畫餅

非法集資人會編織一個或多個儘可能“高大上”的項目。以“新技術”、“新革命”、“新政策”、“區域鏈”、“虛擬貨幣”等爲幌子，描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖，把集資參與人的胃口“吊”起來，讓其產生“不容錯過”“機不可失”的錯覺。非法集資人一般會把“餅”畫大，儘可能吸引參與人眼球。

第二步：造勢

利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動，比如新聞發佈會、產品推介會、現場觀摩會、體驗日活動、知識講座等；組織集體旅遊、考察等，贈送米麪油、話費等小禮品；大量展示各種或真或假的“技術認證”“獲獎證書”“政府批文”；公佈一些領導視察影視資料，公司領導與政府官員、明星合影；故意把活動選在政府會議中心、禮堂進行，其場面之大、規格之高極具欺騙性。