进入十月，各地网贷平台自查工作逐步接近尾声。目前，广东、上海、北京、浙江等地区200余家平台已经提交了自查报告，正待接下来的现场检查。

作为合规备案的第一步，提交自查报告算是合规“入场券”了，也意味着备案的万里长征终于开始了第一步。但是汉子姐提醒宝宝们，平台提交了自查报告并不意味着平台已经合规了，如果合规检查过程中有问题，还会打回来重新自查再提交，只有提交资料过审了才有资格进行接下来的自律检查和行政核查。

距离监管此前规定的12月底完成检查，还有两个月的时间，接下来的自律检查和行政核查能否在规定时间前完成，考验地方监管和协会对政策的理解和执行能力了。

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中业兴融提交1000余页自查报告

详尽披露合规成果

1000余页！

这是10月12日中业兴融向深圳南山区金融办提交的合规自查报告。七大册、1000多页的自查报告分为公司基本情况、业务运营情况、整改及合规情况等多个部分，并附上了公司基本信息、治理架构、资金存管及财务信息、平台上各类产品阐述、合规经营情况与整改机制等附件。总之，对平台的情况进行了全面穿透性的梳理和详细阐述。

据悉，提交资料后,监管会对各平台提交的资料进行初审,初审虽然不作合规结论,也不会向公众公布初审情况，但是全部资料将作为进入三查(机构自查、自律检查、行政核查)中自律检查环节的备查资料。

与其他地区不同，深圳地区的网贷平台在全国范围内数量最多，因此监管也更严苛。9月13日，深圳金融办发布了《关于开展深圳市P2P网贷借贷机构合规检查的通知》，其中表示，在行政核查阶段，监管方如发现平台存在内容不真实、故意瞒报、漏报弄虛作假等情况，将严肃通报，追责问责，并对网贷机构实行“一票否决制”。也就是说，一旦自查报告中的资料在行政核查阶段被发现弄虚作假了，就等于判了“死刑”。

目前，深圳自查报告提交期限已到，接下来就是深圳金融办、银保监会和协会进行入场检查了。有消息称北京平台已经陆续开始了入场检查，北京有平台表示在提交电子版的机构自查报告之后，两三周之内将接到以中国互联网金融协会为核心的驻场检查。其中，进场检查单位包括地方金融局和银保监会、外部律师事务所等，存管银行也要进行业务的内部稽查。全部检查将根据自查报告在3-4天之内完成，范围包括数据、系统、后台、规章、流程、财务数据等公司各方面的情况。

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第一时间成立合规检查专项小组

全力冲刺备案

提交自查报告，这个看似简单的动作，背后却凝聚着整个公司的努力。

2018年8月中旬的108条《P2P合规检查问题清单》出台后，中业兴融第一时间展开全动员自查工作进程会议及工作部署，每周开展合规自查工作进度会议，并且成立了专项自查小组，由中业兴融CEO李德亲自挂帅。

“合规检查专项小组”快速响应，并根据108条《P2P合规检查问题清单》，对平台合规工作进行逐一核查、复查，做到边查边改，即查即改，逐个落实优化，确保合规自查工作报告按时报送监管层。最终按照监管规定的时间，专项小组全力奋战，自查工作有序进行，严谨细致地完成整个合规自查报告。

9月14日下午，在合规检查专项小组23次工作会议上，李德对中业兴融的员工们表示:“合规备案工作全员需高度重视，备案关乎中业兴融全员工作尽职尽责，也关乎万千投资人对平台的信誉寄望。”同时，他还表示，“在两年多的备案工作推进中，我们也深信在全员的共同努力下，借助第三方会计事务所、律师事务所共同监督，中业兴融具备位列首批合规备案企业的决心与实力。”

李德表示，合规备案并不是一个一蹴而就的事情，而是这两年来中业兴融所有工作的重中之重，“这就像做任务通关一样，只有拿到所有pass卡才能通关最终备案。每次关卡之前，我们都以百分之二百的努力、十足的准备来面对。”

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稳健运营

用户资金安全大过天

近日，为了用户的资金安全与体验，中业兴融正升级银行资金存管2.0系统，升级后的存管系统更符合监管标准，也在资金安全系数上大幅提升。

在全新的存管系统中，投资人进行开通银行存管账户、授权、充值、出借、提现等操作均在存管银行页面执行，严格授权环节，确保资金安全；更在信息安全验证环节，增加四码认证，确保每一位投资人只有一个独立身份，为资金安全再上一把锁。

据悉，中业兴融对接的存管银行为华瑞银行，该银行也在首批存管“白名单”中。此外，中业兴融还取得了公安部颁发的网络安全等级保护第3级(S3A3G3)的要求（简称“三级等保”），这也意味着对中业兴融平台系统安全达到了非银机构最高级别安全认证，这也是监管层检验网贷平台备案的重要标准之一。

作为一家成立三年多的老平台，中业兴融一直稳健运营，敬畏风险，时刻以用户安全和体验为先；资产端真实风险可控，均为农贷（农户），车贷、房贷、企业贷、医疗分期，一方面符合监管小额分散的要求，另一方面也符合国家倡导的金融行业“脱虚向实”，切实服务小微企业和实体经济。截止目前，中业兴融已经安全运营1355天，在1355天里为140万家庭用户赚取了4.8亿。

为了更好地与用户沟通，就在9月20日晚，中业兴融董事长罗振豪在映客、花椒、一直播三大平台直播，中业兴融官网、APP同步直播，粉丝们、投资人信心大振，纷纷刷屏礼物为董事长打call！平台当日成交量更是创下了4380万的好成绩！

当网友提出“中业兴融风控在当前形势下是否可靠？”时，罗振豪毫无掩饰地回答说：“我是草根创业出身，深知再小的财富也是每个家庭的重要资产，团队风控与产品设计上容不得马虎。”军人出身的他，在回答网友提问的过程中铿锵有力、刚正不阿。

他接着说，“在团队配置上，中业兴融更侧重具备行业经验与国家头部企业的人才，能够吃透政策兼顾国民用户体验，才能在合规前提下将产品风控真正做到用户心上。我相信在当前形势最注重可靠性的平台。”不到一个小时的直播时间，罗振豪接地气儿又稳重地回复了所有在线网友的提问，并且收获了诸多网友点赞。

数据更能说明一切。网贷之家最新公布的P2P行业成交量月榜TOP100显示：中业兴融8月交易规模在深圳多家网贷企业中排名第5，跃居网贷行业第二梯队。这足矣证明在行业震荡期，中业兴融稳健运营的风格，在投资人心中份量丝毫不减。相信接下来监管入场检查后，以中业兴融为代表的平台在备案的征途中又会迈进一大步。