原標題：證大案糾葛叢生：戴衛新主持撈財寶工作，上海證大、喜馬拉雅澄清關係

9月1日中午，一則警方通報打破了週末的平靜。

詳見：《證大集團董事長戴志康等投案自首，上海警方以涉嫌非法吸存立案》

始料未及。就在幾天前的8月26日，戴志康還在致撈財寶用戶的第二封信中，明確表示不甩鍋、不跑路、不失聯，接下來的工作重心會放在債權資產的還款管理、催收上。目前撈財寶借貸餘額近50億元。

而警方通報顯示，8月29日，“證大公司”法定代表人戴某康、總經理戴某新等人向警方投案自首，並稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行爲，且已無法兌付。

上海灘傳奇人物深陷泥潭，有人震驚，有人揶揄，但更多的是唏噓，進而引起業內反思。一時間，關於戴志康的各種江湖往事刷屏，評論如潮，比如：“P2P害了投資人和創辦人”、“監管水平有待提高”、“方向很重要”，等等。

證大案持續發酵，後續有何進展？一方面，上海證大房地產有限公司（上海證大，00755.HK）、喜馬拉雅、上海證大資產管理有限公司等接連澄清，與證大系公司以及戴志康沒有關係；另一方面，撈財寶官方信息透露，戴衛新已經出來主持工作。

9月2日，撈財寶官方公號發佈消息稱，自8月12日以來，平臺退出過程中有出借人陸續向上海市公安局浦東分局報案，警方遂受理開展調查。目前，戴衛新主持平臺工作，出借人委員會、貸後相關工作正常進行。

9月3日，21世紀經濟報道記者聯繫撈財寶方面，對方表示，一切以官方公告爲準。

投資捷越聯合“向前金服”等平臺

證大集團官網顯示，其創建於1992年。在創始人戴志康的領導下，目前已發展成以金融、文化、大健康爲主要業務板塊的綜合產業集團。在金融領域，證大已發展成集互聯網金融、私募、藝術品投資理財等業務爲一體的金融產業集團。由證大集團控股或參股的上海證大金服、證大愛特、北京捷越聯合微金融服務平臺均爲中國互聯網金融協會發起創始會員單位。

證大愛特即撈財寶平臺，此外，證大集團還參股了捷越聯合。

啓信寶顯示，北京捷越聯合信息諮詢有限公司股東是德潤天恆投資發展（北京）有限公司和上海傑悅投資諮詢有限公司，分別持股62%和38%。其中，上海傑悅投資諮詢有限公司是證大系公司，法定代表人是戴衛新。 

北京捷越聯合信息諮詢有限公司旗下也擁有兩家P2P平臺，分別是北京捷越聯合金融信息服務有限公司（即“向前金服”平臺）、北京證大向上金融信息服務有限公司（即“向上金服”平臺），官網借貸餘額分別是123.56億元、30.87億元。

新三板公司證大文化暫停轉讓

戴志康對文化情有獨鍾，收藏了不少名家作品。前些年，戴志康買入了《文徵明山水手卷（局部）》、龔賢的《靜壁飛泉圖》與《人馬圖》、徐悲鴻《醒獅圖》、李可染《韶山》，以及64頁一套的乾隆書法，黃道周、董其昌、王原祁等知名字畫作品。據瞭解，估值超過10億元。

文化也是證大集團三大板塊之一。官網顯示，成立於2001年的證大文化（股權代碼837786）系證大集團的文化板塊子公司，作爲新三板掛牌公司，證大文化專注於藝術價值發現及價值創造、深耕藝術IP特展、藝術品電商、藝術演藝及教育、藝術顧問服務等業務。

9月2日，證大文化發佈暫停轉讓公告。公告稱，上海證大文化發展股份有限公司實際控制人/董事戴志康先生被採取刑事強制措施對戴志康先生的履職能力存在重大的影響，對公司影響存在重大不確定性。爲維護廣大投資者利益，避免公司股價異常波動，根據相關規定，經公司向全國中小企業股份轉讓系統有限責任公司申請，本公司股票自2019年9月2日起暫停轉讓，預計股票恢復轉讓日期不晚於2019年9月30日。

此前，8月23日，證大文化發佈2019年半年報。2019年上半年，公司實現營業收入1530萬元，與上年同期相比減少23.56%；公司實現歸屬於掛牌公司股東的淨利潤虧損358萬元，與上年同期相比增加228萬元。

位於浦東新區芳甸路1188號、集酒店、美術館、演藝中心、商城等多功能爲一體的上海證大喜瑪拉雅中心引人注目，也足足耗去戴志康近30億元資金與10年光陰。

官網顯示，上海證大喜瑪拉雅中心是由證大集團精心打造的佔地超過3萬平方米，總建築面積18萬平方米的當代中國文化創意產業的綜合商業地產項目。由證大·大隱精品酒店和證大藝術酒店、喜瑪拉雅美術館、大觀舞臺和商場共同組成。

戴志康曾說，文化將給喜瑪拉雅中心帶來的增值效應，要到20-30年後才能知道答案。 

“藝術產業前期需要資金投入，需要較長時間的孵化。”一位藝術圈人士對此評價，從這個角度看，戴志康的理念還是比較正確的。

在投資領域，證大集團重點關注互聯網、醫療科技和文化產業幾大方向。在互聯網領域，證大投資孵化的喜馬拉雅FM已成爲中國最大的音頻分享平臺，五年時間估值增長1000倍，目前激活用戶超4.8億，行業佔有率73%。在醫療科技領域，基於對產業前景的看好，證大九間堂新中醫於2016年5月掛牌，是集中醫人才培養、中醫文化傳播、中醫理論研究、中醫創新科技產學研爲一體的中醫傳承發展基地。 

　　上海證大、喜馬拉雅、證大資管等澄清關係

在警方通報和媒體報道中，“證大公司”係指上海證大文化創意發展有限公司、上海證大大拇指財富管理有限公司、上海證大愛特金融信息服務有限公司、上海證大投資諮詢有限公司四家公司。因此，上海證大、喜馬拉雅、證大資管等公司接連發聲，澄清與上述四家公司的關係。

9月1日晚間，上海證大房地產有限公司（上海證大，00755.HK）發佈澄清公告稱，本公司與上述四家公司無任何股權關連關係，亦無任何交叉持股現象。同時，上海證大主營業務爲房地產建築開發、運營和管理，業務範圍與上述四家公司無任何交集，且本公司與上述四家公司無任何業務往來。戴志康已於2015年2月13日完成其所持有的本公司控制性股權的全部轉讓，並已不再擔任本公司任何職務。

9月1日深夜，喜馬拉雅官方微博公告澄清，喜馬拉雅與上述四家公司無任何股權關係，無任何債權債務關聯，無任何業務往來。喜馬拉雅還稱，上海證大投資發展股份有限公司曾是喜馬拉雅早期的投資人，但其法定代表人戴志康從未參與過喜馬拉雅業務經營與業務決策。目前證大投資發展與喜馬拉雅已無股權關係。

9月2日，上海證大資產管理有限公司官網聲明稱：1、本公司及關聯方與上述四家公司及關聯方無任何股權關聯關係，亦無任何交叉持股現象。2、本公司與上述四家公司中的任何一家公司從未有過業務合作，亦未發生過資金往來和人員交往。

啓信寶顯示，上海證大資產管理有限公司股東是上海天迪資產管理有限公司和劉兵，分別持股85%和15%，上海天迪資產管理有限公司實際控制人是楊荔雯。兩家公司均獲得私募資質。從股權上看，確實與證大系公司無關。

P2P拖累了多少實業公司？

無獨有偶，與證大集團相似，富貴鳥此前也想抓住互聯網金融風口，但終究“敗走麥城”，陷於“破產、退市、債務累累”中。

詳見：《昔日“鞋王”富貴鳥如何走向破產？主業不振轉投P2P，“叮咚錢包”涉嫌“非吸”剛被立案》

或許因爲主業不振，2015年，又正值互聯網金融風口，富貴鳥也參與了互聯網金融投資，但幾年實踐下來，卻遭遇“滑鐵盧”。

2019年8月22日，廈門市公安局公告稱，2019年7月1日，思明公安分局對“叮咚錢包”理財平臺涉嫌非法吸收公衆存款案依法立案偵查，“叮咚錢包”借貸餘額約10億元。

“大家講P2P，P2P從第一天起就不是互聯網金融，它是一個有了網頁的非法集資產業。”8月26日，在第二屆中國國際智能產業博覽會上，阿里巴巴集團創始人、聯合國數字合作高級別小組聯合主席馬雲在演講中的這句話廣泛傳播。