來源 中國基金報

記者 若暉

曾經的上海灘大佬戴志康因非法吸收公衆存款、集資詐騙被判刑十九年後，其名下豪宅也不可避免走上司法拍賣的道路。

阿里拍賣平臺顯示，戴志康此前名下位於上海市浦東新區芳甸路599弄的九間堂別墅被上海市公安局浦東分局查封，將於3月4日進行司法拍賣，目前評估價值1.27億元，起拍價9000萬元。

戴志康旗下的“證大系”投資版圖涉足地產、金融、文化等多個領域，2007年身家高達100億躋身胡潤中國富豪榜。2022年年末，他因犯非法吸收公衆存款罪、集資詐騙罪，上海市第一中級人民法院決定對其執行有期徒刑十九年，並處罰金2550萬元。

戴志康九間堂被司法拍賣

起拍價9000萬元

近期，一則豪宅司法拍賣的消息，因曾經的房主是原證大集團實控人戴志康，在多個社交網絡平臺引發熱議。

阿里拍賣平臺顯示，位於上海市浦東新區芳甸路599弄15號的全幢別墅被上海市第一中級人民法院司法拍賣。該房屋評估價爲1.27億元，起拍價9000萬元，將於3月4日起拍。

相關資料同時顯示，該房屋所在小區名稱“九間堂”，東至柳杉路，南至張家浜，西至芳甸路，北至錦繡路。建築面積681.11平方米；其中地下面積347.7平方米；房屋類型爲花園住宅，拍品所有人爲戴某康。

該標的目前部分外牆已拆除，門窗均已缺失；房屋結構變化較大，有違建登記；標的按現狀拍賣，買受人須於收到拍賣成交執行裁定書之日起三個月內，按相關部門要求將標的物恢復原狀並至不動產登記中心消除違建登記。拆除違建及恢復房屋原狀的費用由買受人自行承擔。

從目前公開的圖片上看，該房屋已經非常破敗，內部也雜亂不堪。

據悉，九間堂是上海知名豪宅，緊靠上海世紀公園，由戴志康旗下的上海證大三角洲置業有限公司開發，屬於中式風格別墅。周圍還有御翠園等多個上海知名樓盤。

小紅書等多個網絡社交平臺上的網友也紛紛圍觀此次司法拍賣。

證大系集資詐騙案一審宣判：

戴志康被判十九年，處罰金2550萬元

2022年12月30日上午，上海市第一中級人民法院（以下簡稱上海一中院）依法公開宣判被告單位上海證大文化創意發展有限公司（以下簡稱證大文創公司）、被告人戴志康等7人非法吸收公衆存款、集資詐騙一案，對證大文創公司犯非法吸收公衆存款罪、集資詐騙罪，決定執行罰金人民幣1億元；對戴志康犯非法吸收公衆存款罪、集資詐騙罪，決定執行有期徒刑十九年，並處罰金2550萬元；對戴衛新、鬱耀、張豔華、陸衛豐、顧文俊、徐生寬犯非法吸收公衆存款罪、集資詐騙罪，分別判處有期徒刑十三年至七年六個月不等刑罰，並處1000萬元至150萬元不等罰金。

經審理查明：2006年7月，被告人戴志康註冊成立被告單位證大文創公司。爲實施非法集資活動，戴志康於2011年至2014年先後成立上海證大投資諮詢有限公司（以下簡稱證大投資諮詢公司）、上海證大大拇指財富管理有限公司（以下簡稱證大大拇指公司）、上海證大金融信息服務有限公司、上海證大愛特金融信息服務有限公司（以下簡稱證大愛特公司）等“證大系”企業，並以證大文創公司爲頂層管理。    

2011年11月至2019年8月，經戴志康決定和授意，在未經有關機關批准的情況下，證大投資諮詢公司對外招攬借款人簽訂主要期限爲12至36個月不等的借款合同，在扣除相關服務費用後放貸給借款人，再將放貸債權按照借款合同金額拆分包裝成期限1至36個月、年化收益5%~15%不等的債權轉讓型理財產品，通過對外宣傳保本付息等，由證大大拇指公司線下或者證大愛特公司“撈財寶”平臺線上發售，從而向社會公衆非法募集資金。

2016年4月起，爲應對“證大系”企業債權逾期還款率攀升造成的無足量資金放貸、無法生成足量債權、無法包裝足量理財產品、無法募集足量資金的惡性循環，戴志康經由戴衛新彙報後，決定採用虛假髮售逾期債權產品、虛假湊標等手段繼續向社會公衆非法募集資金。

經審計，2011年11月至2019年8月，“證大系”企業累計向35萬餘名出借人銷售理財產品共計596.66億餘元，至案發造成2.65萬餘名出借人未兌付本金共計75.21億餘元。其中，2011年11月至2016年4月14日，“證大系”企業非法募集資金179.60億餘元，未兌付本金1.54億餘元；2016年4月15日至案發，非法募集資金417.06億餘元，未兌付本金73.66億餘元。前述所募資金主要被用於放貸、兌付出借人資金、支付運營費用等。

上海一中院認爲：被告單位證大文創公司及被告人戴志康等7名單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員，違反國家金融管理法規，向社會公衆吸收資金，數額巨大，其行爲均已構成非法吸收公衆存款罪；證大文創公司及戴志康等7名被告人還以非法佔有爲目的，使用詐騙方法非法集資，數額巨大，其行爲均已構成集資詐騙罪。對證大文創公司以及各名被告人應予數罪併罰。證大文創公司、戴志康等人的非法集資行爲嚴重破壞了國家金融秩序，給被害人造成了巨大經濟損失，結合本案事實、性質、情節和社會危害程度，依法作出上述判決。    

本市司法機關將繼續加強對涉案資產的追贓挽損工作。

曾經的上海灘大佬

戴志康曾是上海灘大佬，在上海房地產行業和金融行業一度叱吒風雲，打造了版圖龐大的“證大系”。在上海浦東開發了證大大拇指廣場、證大五道口廣場、證大喜馬拉雅中心和九間堂等多個知名地產項目。戴志康身家也曾突破100億元，躋身胡潤百富榜。

證大集團投資範圍較廣，在地產領域曾開發證大五道口、證大大拇指廣場、證大喜馬拉雅中心、證大九間堂等；金融領域主要有證大金服、西部信託等；文化方面投資上海喜馬拉雅美術館、證大文化、大觀舞臺；

2004年，戴志康憑藉17億的身價，在胡潤百富榜中排第57位，2007年戴志康排在第65位，身家100億。

不過，隨着時移世易，戴志康一步步落敗。2015年後，戴志康痛定思痛，重新梳理證大集團的三大產業：互聯網金融、文化和大健康，將互聯網金融確定爲證大集團後續的主航道。

全面轉型互聯網金融後不久，網貸行業開始崩塌。

“證大系”崩盤的起點始於2019年8月29日，當天“證大系”掌舵人戴志康投案自首，一時間震驚金融圈。

隨後，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公衆存款罪對“證大公司”立案偵查，對戴志康等41名犯罪嫌疑人依法採取刑事強制措施，查封相關涉案資產。

直到2021年3月31日，這樁非法集資大案進入法院審判程序。

其實，“證大系”非法集資，同樣是披着P2P的外衣。

2010年，證大便開始涉足小微金融，平臺包括銀行助貸業務的深圳證大速貸小額貸款、扶植農村經濟的海門證大農村小額貸款、以P2P撮合平臺爲核心業務的上海證大財富，以及北京捷越聯合。

據此前2015年報道，證大系的微金融公司貸款規模150億，在全國建立了300多個分支機構和網點，客戶百萬級，員工人數或在5000人以上。

當時，戴志康非常看好P2P，“金融體系裏所有發展方向，我最看好P2P，未來金融行業發展的趨勢就是金融脫媒，去中介化，互聯網金融的本質就是如此，未來整個金融行業都會發生變革，想象空間非常大。”

2019年，多家P2P公司倒閉，8月初，“證大系”的危機開始爆發。2019年8月12日，終止公司總部及全部分公司人員勞動合同。同日，“撈財寶”停止新增業務，停止充值服務與債權轉讓服務。8月26日，戴志康向所有用戶明確表示，不甩鍋、不跑路、不失聯，接下來的工作重心會放在債權資產的還款管理、催收上。

然而，就在發聲3天后，戴志康向警方投案自首。2020年9月9日，上海浦東警方披露了“證大文化非法吸收公衆存款案”追贓挽損工作的新進展，公安機關已依法追繳現金15億餘元，查封、凍結相關銀行賬戶、股權、不動產等涉案資產。