原標題：首家股份行理財子公司落定 張旭陽“回巢”詳解光大理財科技野心

9月26日，光大理財有限責任公司（下稱“光大理財”）在山東青島舉辦“智造新資管——光大理財新產品發佈暨戰略合作啓動”儀式。兩天前，光大銀行公告了光大理財獲准開業的消息，成爲國內首家理財子公司獲准開業的股份行。

“未來有很多的不確定性，但有一件事情是確定的，就是科技的發展。”光大銀行資產管理部總經理、光大理財董事長張旭陽在啓動儀式上表示，光大理財希望“以未來十年中國乃至全球資管行業的變遷爲格局，在當下去佈局，並抓住科技發展的主航道。”

這是張旭陽從百度迴歸光大後首次公開亮相。2016年6月，張旭陽從光大銀行資管部總經理位置上去職，出任百度公司副總裁，主管百度金融旗下的理財和資產管理業務；3年後，在銀行系理財子公司陸續落地的背景下，他重回光大銀行資管部，並負責籌建理財子公司。

張旭陽在啓動儀式後接受21世紀經濟報道記者採訪時表示，光大理財希望將“科技”作爲差異化競爭過程中的重要特色。

“我們將進一步加強光大集團產業、產融和產品之間的融合，加快創新步伐，運用現代科技思維和手段，依託大數據、物聯網、雲計算，提高金融資本的覆蓋率、使用率和滲透率，提高客戶的獲得感、幸福感和安全感。”光大集團董事長李曉鵬在致辭中表示。

光大銀行是國內首家發行人民幣理財產品的商業銀行。自2004年推出國內第一隻人民幣銀行理財產品，光大銀行已累計發行理財產品27萬億元，累計爲投資者創造收益超過3300億元。截至2019年6月末，光大銀行表外理財產品餘額7022.91億元，上半年表外理財產品累計發行1.70萬億元。

下設五大板塊

管理團隊方面，原光大銀行資管部老將張旭陽從百度迴歸，出任光大理財董事長；光大銀行資管部總經理潘東，將出任光大理財總經理；光大理財監事長則由光大銀行原太原分行行長王琳擔任。

產品體系方面，光大理財延續原有“七彩陽光淨值型產品”系列，其“紅、橙、金、碧、青、藍、紫”系列產品，在資產端分別對應權益、混合、固收、現金管理、另類及衍生品、私募股權、結構化融資7大類型。

在組織架構上，光大理財管理層下設投資決策委員會、風險管理委員會、產品及創新委員會和大額支出及招採委員會4個委員會，並按照業務屬性，設置了市場、投資、風控、科技運營及綜合5大板塊。

其中，市場板塊包括產品及市場部、開放平臺部、解決方案部；投資板塊包括研究及數據部、委託投資部、固定收益投資部、資本市場及量化部、項目及股權投資部、創新資產部、集中交易部；風控板塊包括風險管理部、合規及法務部、審計部；科技運營板塊包括金融科技部、運營部；綜合板塊則包括綜合管理部/黨委辦公室/黨務部/董辦/戰略部、紀委辦公室、人力資源部/黨委組織部/工會、財務部/自營投資部。

此外，據21世紀經濟報道記者瞭解，光大理財成立後，光大銀行資產管理部將繼續保留，但作爲較小的部門，主要負責數據報送及監管溝通。同時，老產品由母行委託理財子公司進行管理。

該模式與農行、交行和招行基本一致。相比之下，中行、工行則選擇了把老產品留在資管部繼續管理，建行則因旗下資管機構衆多，選擇將資管部調整爲負責集團資產板塊戰略策劃和聯動推進的戰略管理部門。

以科技爲差異化競爭特色

“我們希望把‘科技’作爲差異化競爭過程中的重要特色。”在被問及光大理財未來採取何種競爭策略時，張旭陽如是說。

光大理財對金融科技的重視及佈局，或可從其部門設置上看出端倪。

“我們的研究部叫研究及數據部，就是希望未來新的數據要對我們有幫助，而不是簡單的傳統金融研究；開放平臺部，是希望把資管變成模塊化的能力，開放式地提供到各類場景中，以適應當下移動互聯網及數字經濟的發展。”張旭陽表示，光大理財還設置了創新資產部，“就是希望圍繞在新的場景下，通過新的風控模式、新的資產生成方式佈局投資方向。”

對於開放式模塊，張旭陽解釋稱，未來光大理財將對業內開放的同時，也會嵌入各類場景。“比如，現在很多客戶在光大雲繳費平臺上是繳完費就走了，假如未來我們推出一個類似‘一元理財’的入口，在繳費過程中可以順手做一下現金管理或理財投資。”

“我們會把這樣的能力向其他領域延伸，這是我們的未來方向。”他表示。

去年以來，各家銀行紛紛成立金融科技子公司；與其他銀行系金融科技子公司通常由母行直接發起設立頗爲不同，光大系金融科技子公司“光大科技”由光大集團直接發起設立。

張旭陽稱，對光大理財而言，其金融科技能力建設可從光大集團、光大銀行和光大理財三個層次來看，“光大集團成立了光大科技公司，光大銀行擁有自己的科技團隊，光大理財將堅守資管和數據方面的核心能力。其他的系統，包括一些服務或者運維，可以由光大集團、光大銀行的科技部門提供進一步的支持。”

過去幾年裏，國有大行、股份行早已加大科技投入，各家銀行亦在通過金融科技手段革新資產管理業務。曾在銀行理財市場“首嘗螃蟹”的光大銀行，在“理財子公司時代”將有何表現，還有待時間檢驗。