光大理財總經理潘東退休暫由董事長任鋒代爲履職

上證報中國證券網訊（記者馬慜）“陽光理財”換帥！

近日，上海證券報記者獨家獲悉，光大理財總經理潘東已於本週正式退休。這位在金融領域久經歷練的知名“資管女將”，揮別了她熱愛的銀行理財行業。

“幹練、業務能力強、擅於經營管理”，是光大系統內部人士對潘東的大致評價。據多名光大理財人士介紹，潘東具有較強的業務能力，對內管理更是一把好手，深受員工的愛戴。

得益於多年來深耕資管行業，潘東對銀行信貸及創新融資、金融控股及綜合經營、基金行業及資管創新等有着豐富經驗和深刻理解。

記者瞭解到，潘東退休後，目前接任光大理財總經理的人選還未確定，暫由董事長任鋒代爲履職。

“資管女將”榮退

從個人履歷來看，潘東擁有豐富的金融及銀行業從業經歷，具備高級經濟師職稱，工學學士、經濟學碩士、管理學博士學位。她自1990年進入農業銀行，1998年加入光大銀行，先後在農業銀行重慶分行、光大銀行重慶分行、光大集團、光大銀行總行、光大理財任職。

潘東在資管圈內具有一定知名度，這與她深耕資管行業十餘年密不可分。她歷任中國光大銀行投資託管部副總經理，資產管理部風險總監、副總經理、總經理，光大理財總經理，是資管行業改革的親歷者。

資管新規出臺後，銀行需要剝離理財業務，單獨設立資產管理子公司。2019年9月，光大理財在青島註冊成立。彼時，作爲創始人之一的潘東從光大銀行總行資產管理部抽調了一支30多人的團隊，奔赴青島、白手起家。

光大理財穩健起步後，潘東不時活躍在公開場合，向外界分享她對理財行業的獨到見解和管理經驗。

銀行理財與債券市場休慼與共。談及過往債市經歷的幾次較大波動，潘東認爲，對比2022年底與2023年底兩次債市波動，債市調整幅度相差不多，但在2023年底債市調整過程中，銀行理財投資者的情緒相對比較平穩，沒出現大幅度贖回的情況，這也反映出投資者對銀行理財認知的演化，以及行業的逐步成熟。

如今，銀行理財和公募基金等資管機構同臺競技，也時常被拿來相比較。在潘東看來，銀行理財因爲客羣有所不同，投資的框架、目標、邏輯也與公募基金有差異，強調的是絕對收益導向的產品，銀行理財有自己獨有的大類資產配置能力和自上而下的特色化投資框架，這是銀行理財自己的“法寶”。

潘東離任後，市場目光已投向未來的接任人選，這也影響着光大理財的未來走向。不過，記者瞭解到，目前接任人選尚需時日揭曉。

光大理財官網顯示，光大理財高管團隊現爲：光大理財董事長任鋒，副總經理唐勇、酈明、李永鋒，紀委書記許健，公司總監、首席技術官楊宇，公司總監、首席合規官周舟。

不重規模重收益光大理財煥新啓程

14年前，光大打響銀行理財第一槍，推出國內首隻人民幣理財產品，從此享有“銀行理財業務的創新者”這一光環。和整個資管行業一樣，光大理財近年來也面臨着競爭加劇、市場波動等多重考驗。

今年是光大理財成立的第五個年頭。近日，光大理財交出過去一年的成績單：截至2023年末，光大理財管理資產總規模1.31萬億元，總資產106.11億元，2023年實現淨利潤17.64億元，同比降低6.12%。光大理財成立以來累計爲投資者創造收益1386.25億元。

放眼整個理財行業，格局分化正在加劇。2023年是理財行業格局重新洗牌的一年，也是股份行理財公司全面趕超的一年。在目前已披露業績的13家理財公司中，光大理財的理財產品管理規模並不佔優，管理資產規模的前三甲被招銀理財、興銀理財、信銀理財包攬，分別爲2.55萬億元、2.26萬億元、1.73萬億元。不過，光大理財規模增速較快，增幅達10.73%，僅次於平安理財、交銀理財。

透視光大理財的經營理念不難發現，其並不刻意追求“規模情結”，而是把重心放在爲投資者創造收益上。

在近日召開的光大銀行2023年業績發佈會上，分管光大理財的光大銀行董事會祕書張旭陽介紹說，光大理財自成立以來，一直將包括產品體系、投研能力、風控科技、團隊文化等在內的能力建設作爲核心工作，把爲投資者創造價值放在首位，不刻意追求規模增長，認爲規模增長是能力培育的自然結果，在能力圈之外的規模擴張反而有損理財公司的長期發展。

事實上，如果僅靠母行代銷渠道拓展規模，光大理財並不具備絕對優勢。因此，光大理財更重視提高非母行渠道的代銷佔比，這也更能體現理財公司的渠道建設能力和競爭力。

據張旭陽透露，今年3月初，光大理財產品管理規模邁上1.4萬億元的新臺階，其中光大理財非母行代銷的規模佔比已超過38%。

“光大理財如何保持創業期的創新激情和蓬勃朝氣，行業如何在新時代重新定位、發揮功能性，都值得我們深入思考。”張旭陽坦言，年初光大理財制定了三年發展規劃，在愈加複雜的外部環境下，光大理財將保持戰略定力，堅持長期主義，持續強化能力建設。

當理財行業主打“穩健低波”、經營策略趨於保守之時，光大理財已經開始新的嘗試。

據張旭陽介紹，光大理財未來將強化對資本市場的研究，彌補理財公司在權益資產投資上短板，在構建多資產、多策略、全天候資管平臺的基礎上，突出光大理財在另類投資、養老理財、投顧服務等方面的特色。同時把握確定性投資機會，努力爲投資者創造“符合預期、時有驚喜”的投資體驗。

“相信光大理財在下一個五年、下一個20年會繼續有好的表現。”張旭陽如是說。