支付曝光臺（ZFBGT.COM）訊：2月17日，據央行官網信息，工商銀行寧波市分行因違反《反洗錢法》遭罰285萬元，4名相關責任人共處罰款12萬元。

據行政處罰信息公示表顯示，工行寧波市分行此次違法行爲類型共有三項，分別是未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄以及未按照規定報送大額交易報告和可疑交易報告。

央行寧波市中心支行根據《反洗錢法》，對該機構共處罰款285萬元，對4名相關責任人共處罰款12萬元。作出行政處罰決定的日期爲2020年2月11日。

反洗錢監管持續加碼

值得一提的是，進入2020年以來，監管部門針對“反洗錢”行爲的相關處罰持續呈現出高壓態勢。不僅處罰對象所處行業類型廣泛，涉及多家大型國有銀行、知名證券公司以及支付機構等，而且罰款金額巨大，甚至已出現多張“千萬”級別的鉅額罰單。

2月14日，央行官網前後公示27張罰單，因反洗錢工作不到位分別處罰華泰證券、光大銀行、民生銀行及其相關人員，合計罰款金額高達5275.5萬元，其中華泰證券共被罰1027萬元、光大銀行共被罰1843.5萬元、民生銀行共被罰2405萬元。

關於處罰原因，主要集中在四大方面：一是未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄；二是未按照規定履行客戶身份識別義務；三是未按規定履行報送可疑交易義務；四是與身份不明的客戶進行交易。

而在今年1月22日，同樣因爲“反洗錢”問題，開聯通和銀盈通兩家支付機構分別被央行營業管理部處以罰款2372.67萬元和1854.76萬元。

據財聯社不完全統計，僅2019年，就有東興證券、海通證券、信達證券、國信證券、光大證券、申萬宏源、大通證券、東海證券、招商證券等9家券商分支機構因反洗錢工作不到位被處罰或行政監督管理措施，罰金在20萬元至80萬元不等。

今年1月3日，銀保監會在發佈的《關於進一步做好銀行業保險業反洗錢和反恐怖融資工作的通知》中明確指出，要加強銀行業保險業反洗錢和反恐怖融資工作，提升銀行保險機構反洗錢和反恐怖融資工作水平。

2020年中國人民銀行工作會議還強調，將進一步加強反洗錢協調機制建設，繼續強化反洗錢監管力度。