近日，多部門發佈提示稱，一些不法分子打着“金融創新”“區塊鏈”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等吸收資金，實則是炒作區塊鏈概念，行非法集資、傳銷、詐騙之實。

識別這種騙局

大家需要記住以下三大特點↓↓↓

特點一：網絡化、“高大上”

這種騙局主要通過網絡或是聊天工具開展交易和收支現金。部分騙局包裝得“高大上”，以獲得境外優質區塊鏈項目投資額度爲由頭，聲稱可代爲投資。如果符合這樣的特徵，極可能是詐騙——消費者一旦上當受騙，資金還可能被轉移至境外，難以追回損失。

特點二：宣稱“只漲不跌”“高收益低風險”

有的騙局利用虛擬貨幣、共享經濟等概念炒作，甚至還請來名人爲其“站臺”宣傳，強調“幣值只漲不跌”“投資週期短、收益高、風險低”等，以各種噱頭吸引消費者眼球。

例如：近期國際金融市場波動較大，有平臺開始炒作“虛擬貨幣是超越黃金白銀的避險資產”概念，實際情況則是其價格大幅下跌致使消費者損失慘重。不僅如此，這些平臺還存在通過機器人程序刷量、篡改數據等行爲，藉以營造出虛擬貨幣交易市場的“繁榮”假象。

中國互聯網金融協會通過對部分平臺交易數據抽樣分析發現，40多種虛擬貨幣交易日換手率超過100%，70多種虛擬貨幣交易日換手率超過50%。在幣種交易單價和市值均不高的情況下，有些平臺刷出鉅額交易量，還有平臺直接“扒取”其他平臺信息，複製僞造交易量。

在誘導消費者入場後，平臺會採用各種操縱市場手段侵佔消費者財產。

例如，在消費者不知情的情況下，平臺通過高買低賣，高頻交易等惡意操作程序侵佔消費者財產。又如，平臺使用橫盤、拉盤、砸盤等技術手段操縱交易，消費者卻無從知曉實際交易情況。還有的平臺慣用“宕機”“拔網線”、凍結資產等手段使交易突然停滯，參與槓桿交易的消費者因無法主動平倉引發爆倉，最終損失慘重。

特點三：利誘投資者發展下線

不法分子以“靜態收益”——炒幣升值獲利和“動態收益”——發展下線獲利爲誘餌，不僅吸引投資者投入資金，還利誘其發展下線，引誘更多人加入，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行爲特徵，最終會害人害己。

中國互聯網金融協會提示，廣大消費者應主動增強風險防範和自我保護意識，不要盲目跟風參與相關投機行爲。

特別提醒：

新型詐騙下，財產損失很難追回

需要注意的是，一些虛擬貨幣交易平臺註冊或將服務器設置在境外，運營主體較爲隱蔽，其通過頻繁變更網站域名和服務器地址，以及採取線上導流線下交易等方式，逃避監管部門打擊。他們的運營主體註冊地、辦公地以及業務開展區域常常不同，這導致投資者往往無法確定運營者身份，一旦發生財產損失很難追回。

因此，多個部門反覆提示投資者，此類活動以“金融創新”爲噱頭，實質是“借新還舊”的金融投資詐騙，資金運轉難以長期維繫。投資者應當樹立正確的投資理念，切實提高風險意識，一旦發現有任何機構涉及此類非法金融活動，應及時向有關監管部門舉報，對其中涉嫌違法犯罪的，應及時向公安機關報案。

來源：經濟日報（ID：jjrbwx 記者：陳果靜）

編輯：渠洋 季天 李金鳳

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