安康農商銀行高度重視、精心組織，在全轄開展非法集資專項整治，打擊非法金融活動，維護人民羣衆切身利益。

該行成立以主要領導任組長的非法集資風險排查整治工作領導小組,形成密切配合、齊抓共管的工作合力,制定工作方案，做到機構、人員、業務排查全覆蓋。

總行收集整理非法集資的特徵、危害、主要手段、典型案例、防範技巧等內容，印製宣傳彩頁、口袋書30000餘份，派發給廣大客戶學習，提高社會公衆的日常金融知識和自我防範意識；通過網點LED屏幕、橫幅展示標語，利用行業簡報以及微信公衆號、美篇、微博等推送相關法規知識，開展多角度、立體化、全媒體宣傳，增強居民羣衆防詐能力；深入村組、社區、學校組織集中宣傳活動30餘場次，發放宣傳資料12000餘份，解答問題150餘個，引導廣大羣衆遠離非法集資，珍愛幸福生活。

該行鍼對員工行爲、賬戶開立使用、信貸資金及電子銀行業務管理等重點領域開展“地毯式”排查，共排查營業機構88個，工作人員762人，排查對公賬戶4817戶，個人賬戶329054戶，條碼商戶8991戶，組織全員簽訂《抵制非法集資承諾書》，開展員工行爲管理專項審計和涉賭涉詐可疑資金特徵及賬戶線索排查，嚴格落實內控合規制度。配合司法機關做好查詢、凍結、扣劃99件，堵住非法集資的結算渠道和資金鍊，加強辦公營業場所安全管理，對帶有“私募股權投資”“資產管理”“財富管理”“投資基金”等特徵的開戶企業指定專人逐戶排查、監測，覈查可疑賬戶39個，及時採取相應管控措施。開展內部職工貸款專項治理，防範利用信貸資金參與非法集資，切實加強從業人員警示教育和行爲管控,防微杜漸，嚴防工作人員藉機構、組織的名義發起、參與非法集資、非法放貸，結合行業亂象整治，在全行開展法律法規宣講教育，剖析典型案例，以案爲鑑、以案促改，築牢“不敢爲、不能爲、不願爲”的思想防線。

作者：通訊員 賴家斌 丁瑜