一般来说，如果一个人想在中国购买和持有加密货币，他可以有合法的方式来实现它。但在销售过程中，违法的可能性非常高。在中国组织的任何加密货币发行和交易服务基本上都违反了中国现行的法律法规。

逃税的风险

一些国家确实对加密货币交易等盈利活动要求纳税申报单。但是在中国，暂时不需要担心纳税的问题。境内税款以人民币支付。大多数加密货币都以美元计价。如果要交税，加密货币必须转换成相应的美元，然后再转换成人民币。在这个过程中，不仅涉及到加密货币的定价，还涉及到假币的交换。而这两种程序是中国禁止的。因此，在现行政策的背景下，纳税只是一个假设的问题。

外汇控制风险

大多数中国投资者买卖的加密货币都是同一种法定货币，所以他们不会参与外汇管制。但有哪些情况会违反有关外汇管理规定呢?

只有当有人通过不同的法定货币购买加密货币，意图是使用加密货币作为中介来兑换和购买外币时，才会被怀疑违反规则。要想充分实现，就得看看交易平台的风控设置和相关银行卡的本地KYC政策。但可以肯定的是，一旦存在非法交易，平台的风险本质上远远大于投资者的风险，这可能不仅是非法的，而且是犯罪。

洗钱风险

许多银行账户因在场外交易中遭遇黑钱而被警方冻结的中国投资者。但要构成洗钱罪，情况需要满足两个基本条件，一是使用者必须知道它是黑钱，二是帮助转移黑钱。如果资金来源合法，简单地将加密货币和其他资产转移到外国并不一定会被判洗钱罪。