一般來說，如果一個人想在中國購買和持有加密貨幣，他可以有合法的方式來實現它。但在銷售過程中，違法的可能性非常高。在中國組織的任何加密貨幣發行和交易服務基本上都違反了中國現行的法律法規。

逃稅的風險

一些國家確實對加密貨幣交易等盈利活動要求納稅申報單。但是在中國，暫時不需要擔心納稅的問題。境內稅款以人民幣支付。大多數加密貨幣都以美元計價。如果要交稅，加密貨幣必須轉換成相應的美元，然後再轉換成人民幣。在這個過程中，不僅涉及到加密貨幣的定價，還涉及到假幣的交換。而這兩種程序是中國禁止的。因此，在現行政策的背景下，納稅只是一個假設的問題。

外匯控制風險

大多數中國投資者買賣的加密貨幣都是同一種法定貨幣，所以他們不會參與外匯管制。但有哪些情況會違反有關外匯管理規定呢?

只有當有人通過不同的法定貨幣購買加密貨幣，意圖是使用加密貨幣作爲中介來兌換和購買外幣時，纔會被懷疑違反規則。要想充分實現，就得看看交易平臺的風控設置和相關銀行卡的本地KYC政策。但可以肯定的是，一旦存在非法交易，平臺的風險本質上遠遠大於投資者的風險，這可能不僅是非法的，而且是犯罪。

洗錢風險

許多銀行賬戶因在場外交易中遭遇黑錢而被警方凍結的中國投資者。但要構成洗錢罪，情況需要滿足兩個基本條件，一是使用者必須知道它是黑錢，二是幫助轉移黑錢。如果資金來源合法，簡單地將加密貨幣和其他資產轉移到外國並不一定會被判洗錢罪。