拒不退還非法所得，小牛資本8名員工被深圳警方控制！多名負責人被起訴，警方再喊話：全體員工抓緊退繳獎金等收入

規模一度上千億的小牛資本立案後又來新進展！

9月26日晚間，深圳市公安局南山分局官方微信公衆號通報小牛資本集團涉嫌集資詐騙、非法吸收公衆存款案相關進展。專案組日前將彭某、李某立、王某威等犯罪嫌疑人以涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公衆存款罪分別依法移送深圳市人民檢察院、南山區人民檢察院審查起訴。

就在上月底，深圳市人民檢察院發佈《小牛資本管理集團案被害人權利義務告知書》稱，犯罪嫌疑人彭鐵、彭鋼、李特立等6人涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公衆存款罪，犯罪嫌疑人王添威涉嫌集資詐騙罪，犯罪嫌疑人田東明、田朝林、梁萬璽等20人涉嫌非法吸收公衆存款罪。

主要涉案人員被審查起訴

今年年初，曾經一度規模高達千億元的小牛資本集團被深圳警方正式立案偵查，日前，該案又有了新進展。

9月26日晚間，深圳市公安局南山分局官方微信公衆號通報小牛資本集團有限公司涉嫌集資詐騙、非法吸收公衆存款案相關進展。通報指出，多名犯罪嫌疑人以涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公衆存款罪分別依法移送深圳市人民檢察院、南山區人民檢察院審查起訴。具體來看：

一、專案組於2021年8月23日將彭某、李某立、王某威等犯罪嫌疑人以涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公衆存款罪分別依法移送深圳市人民檢察院、南山區人民檢察院審查起訴。

二、按照相關法律規定，案件移送起訴後，專案組繼續開展追贓挽損工作。爲進一步加大追贓力度，專案組認真梳理集團員工利用職務之便侵佔資金的線索，依法對犯罪嫌疑人林某以涉嫌職務侵佔罪採取刑事強制措施。

三、專案組梳理了截至2021年7月31日仍未退繳非法所得的人員，依法對經約談仍拒不退繳非法所得的曾某彬、劉某軍、趙某萍等8名員工以涉嫌非法吸收公衆存款罪採取刑事強制措施。

今年5月6日，深圳南山警方通報小牛資本涉嫌非法集資詐騙、非法吸收公衆存款案情況。彼時通報稱，已凍結涉案賬戶663個、追繳資金1.4億餘元、房產1056套、公司股權9991萬股。

值得注意的是，在彼時的警方通報中，被凍結1056套房產中有九成是商鋪。有資深金融科技人士向券商中國記者表示，在早期P2P投資盛行之時，不少借款人通過利用網貸機構聚合的資金進行房地產項目的投資。

從7月21日警方發佈的對小牛資本涉嫌非法吸收公衆存款案第七份案情通報來看，專案組依法對小牛資本集團涉嫌犯罪的吳某迪、周某等15人採取刑事強制措施，其中，對配合專案工作及全額退繳贓款的4名犯罪嫌疑人採取取保候審措施。

彼時，警方已對小牛資本137名犯罪嫌疑人採取刑事強制措施，相較於今年1月份通報中的67人，半年內已多了一倍之多。

臺前幕後的彭氏兄弟

就在上月26日，深圳市人民檢察院通過其官方微信公衆號發佈《小牛資本管理集團案被害人權利義務告知書》稱，犯罪嫌疑人彭鐵、彭鋼、李特立等6人涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公衆存款罪，犯罪嫌疑人王添威涉嫌集資詐騙罪，犯罪嫌疑人田東明、田朝林、梁萬璽等20人涉嫌非法吸收公衆存款罪一案，已於近日由深圳市公安局南山分局移送檢察院審查起訴。

公告指出，自2017年9月開始，小牛資本集團資金出現流動性困難，資金無法按時兌付。彭鐵、彭鋼、李特立等人明知公司經營模式難以爲繼，開始大量發行虛假標的進行非法集資，所募集的資金大部分未用於能實際產生收益的生產經營，對資金的使用極不負責任甚至直接非法佔爲已有，肆意揮霍，涉嫌集資詐騙罪，犯罪嫌疑人彭鐵、彭鋼、李特立、王海蟬、彭林、彭最鴻、王添威七人應承擔相應的法律責任。

深圳警方今年1月16日公告稱，已對彭某、李某立等63名犯罪嫌疑人依法採取刑事強制措施，該公公司及相關涉案高管的股票賬戶、銀行賬戶、房產、車輛等資產亦有一批被查封、扣押、凍結。

出生於1976年的彭鐵，爲湖南邵陽人，先就讀於邵陽師範、湖南大學，隨後研究生考到中山大學，亦有在北京大學進修EMBA項目。在佈局小牛資本之前，彭鐵先後出任了中科創融資擔保公司擔任執行副總裁和佳兆業金融投資有限公司總裁。此外，人人聚財這一網貸平臺的創辦中也出現了他的身影。

起初，彭鐵於2011年成立了深圳市小牛華信投資有限公司。時隔一年後，彭鐵緊接着又成立了深圳市小牛投資管理有限公司，而後又一年，小牛資本管理集團有限公司成立。

就這樣，通過小牛資本旗下的小牛在線、錢罐子、小牛私募（新財富）等平臺作爲資金的募集端，彭鐵團伙從出借人手上收攬資金，再通過小牛投資、小牛普惠、小牛融資租賃等旗下公司，將撮合起來的錢出借。

從公開信息來看，彭鐵出任小牛資本管理集團的總經理和執行總裁，爲實控人。而作爲彭鐵親哥哥的彭剛，則是小牛系多家公司的法人代表，也是集團的小股東。

“良性”退出後等來一紙立案書

沒有永恆的賺錢模式。2018年起，網貸平臺們接連暴雷，小牛在線也在這裏一輪陷入危機。涉及“民間借貸糾紛”的裁判文書層出不窮，啓信寶顯示，小牛在線的裁判文書記錄達2920條，大量集中在2018年。

小牛在線官網於2019年9月掛出首批失信網貸借款人名單，不過催款效果並不樂觀。去年5月，小牛資本旗下的P2P平臺小牛在線官宣“良性退出”並解釋稱：“近兩年網貸行業經營環境惡化，出借人投資風險及平臺經營風險增大，疫情極大增加了未來的不確定性，各大網貸平臺陸續退出，小牛在線決定退出網貸行業，逐步結清存量網貸業務。”

此度宣佈的良性退出並沒有紓困集團的危機，今年1月份，官方出局的立案偵查書讓投資者心涼半截。

小牛在線平臺2013年6月開啓上線運營，截至今年5月份，累計成交金額1171.74億元，累計出借1578.31萬筆，累計註冊人數607.85萬，累計出借人數85.94萬。

平臺官網數據顯示，追溯到去年5月末，小牛在線平臺借款人總數爲116.71萬，借貸餘額爲104.20億。其中，1萬至5萬的借款金額佔比最高，達37.5%；5萬至10萬的借款金額佔比爲24.22%；10萬以上的借款金額佔比爲22.96%；1萬以下的借款金額佔比爲15.33%。總體上，5萬以上的借款佔比近半。

小牛資本在巔峯時期，一度號稱集團總資產達到近2800億元，有280多家海內外分支機構，全國20多個省市有其業務服務，客戶人數也超過800萬人。自2020年5月小牛在線宣佈良性退出以來，平臺已啓動十期的兌付工作，半年多的時間裏，也僅兌付了2.38億元，兌付比例爲2.28%。

來源：券商中國（ID：quanshangcn）

　

責任編輯：梁斌 SF055