記者 王宏

近日，人社部公佈了企業年金基金管理機構資格延續評審結果，延續35家機構62個企業年金基金管理資格，同時暫停平安養老險和太平養老險2家企業年金基金投資管理機構開展新業務，並不予延續華寶信託年金基金法人受託機構資格。這也是近年來人社部首次公開在覈查中不予延續和暫停機構資格。

有業內人士對記者表示，人社部會不定時進行企業年金基金管理機構的資格審查，同時還會進行新招標。而兩家養老險公司被暫停開展相關新業務原因可能有兩個：一是資格不合格，二是有過錯。而今年7月，人社部組織了一次大規模的資格延續評審工作，涉及35家機構的63個企業年金基金管理機構。

數據顯示，截至2021年一季度，華寶信託、平安養老保險和太平養老保險受託管理企業數共計3.81萬家。平安養老險對財聯社記者表示，目前公司已積極開展相關整改工作。平安養老險將嚴格按照人社部的相關要求落實執行，持續加強合規管理，確保年金基金平穩運行，同時不斷加強自身能力建設，維護好委託人的利益。

兩家被暫停開展新業務 一家不予延續

10月18日，人社部發函稱，近期組織開展了企業年金基金管理機構資格延續評審工作，在此次覈查中，不予延續華寶信託年金基金法人受託機構資格；同時暫停平安養老保險以及太平養老保險2家企業年金基金投資管理機構開展新業務。

人社部表示，自通告之日起，平安養老保險一年內不得開展年金基金投資管理新增業務，太平養老保險兩年內不得開展年金基金投資管理新增業務。新增業務包括但不限於合同簽署、養老金產品發行、存量業務新增資金等。暫停開展新業務期結束時，根據整改驗收情況再行確定是否恢復開展新業務。2家機構應繼續做好已有年金基金投資管理業務，有效防範化解風險，加強合規管理，確保年金基金平穩運行，不斷加強自身能力建設，維護好委託人的利益。

資料顯示，平安養老保險公司在2005年8月獲得首批企業年金基金管理受託人和投資管理人資格，成功承接了深圳社保、蛇口社保、大連社保等社保基金。平安年金簽約企業主要分佈行業在電力、電子、菸草、交通運輸、化工、有色金屬、機械、文化等行業。而太平養老保險公司成立於2004年，是首家國有專業養老保險公司。

人社部官方數據顯示，截至2021年一季度，華寶信託受託管理企業數338家，受託管理資產129.62億元；平安養老保險受託管理企業數2.76萬家，受託管理資產3559.76億元；太平養老保險受託管理企業數1.02萬家，受託管理資產1211.64億元。

此外，此次覈查中還延續35家機構62個企業年金基金管理資格。其中包括，（一）延續12個企業年金基金法人受託機構資格；（二）延續18個企業年金基金賬戶管理機構資格；（三）延續10個企業年金基金託管機構資格；（四）延續22個企業年金基金投資管理機構資格。

資格不合格或有過錯

有業內人士對記者表示，人社部會不定時進行企業年金基金管理機構的資格審查，同時還會新招標。而兩家養老險公司被暫停業務原因可能有兩個：一是資格不合格，二是有過錯。

財聯社記者先後梳理了2016年、2017年和2019年人社部下發的《關於企業年金基金管理機構資格延續的通告》，均未發現有機構被暫停或取消資格。此次也是近年來首次人社部公開覈查後不予延續和暫停業務資格。

財聯社記者注意到，人社部下發通知在今年7月組織了一次大規模的資格延續評審工作，評審對象是35家機構的63個企業年金基金管理機構。人社部還組建專家評審委員會，根據機構申請材料、現場檢查結構、市場評價情況等提出評審意見，人社部根據意見對申請機構做出決定。

據通知顯示，機構綜合評價處於行業尾部水平的，將被監管提示或約談；情況嚴重的，將被限制業務範圍或暫停開展新業務等。被限制業務範圍或被暫停開展新業務的機構，應按照要求提交整改報告；限制期或暫停期結束時，根據整改驗收情況再行確定是否延續資格或取消資格。

而被取消相關資格的，可能有四種情況。包括1、未按時提交或主動不提交申請報告的；2、申請報告重要內容有虛報、瞞報或漏報情況的；3、違反資格准入時的相關承諾，年金管理服務難以適應市場要求，委託人（受益人）、業務合作機構及監管部門長期給予負面評價，且影響到年金管理業務發展或基金安全的；4、近三年有3次以上違法違規記錄或者1次以上經責令改正而未改正，造成年金基金財產出現重大損失的。此外，被取消資格的機構在3年內不得再次申請企業年金基金管理機構資格。